我来赚点人品， 友情提醒 1/15 deadline

给那些去年赚多很多钱的人，如果不想给 8% 的 penalty，可以在 1/15 之前交税。 login irs， 选 make a payment, type: estimated tax.
哪些人多赚很多， 但又不会被罚 （满足以下随便一个条件就可以) 1) 欠少过 $1000 税 2) 交了起码 90% 该交的税 3) 交了起码上一年交的税的 100% if AGI < 150K, 110% otherwise
补充一下，本来想来赚人品， 经同学们纠正，还学到东西了 Estimated tax (ET) 是每个季度结算一次。 上面 3 条 safe harbor 的第3 条还是可以拿来用的。 只不过把那个 ”上一年的税“ 变为 ”上一个季度的税 （上年的税/4）". 举个例子（简单化，用 AGI > 150K 来算)：
上上年税: 10K ----> 那么上上年一季度的税是 10K/4 = $2500 上年3/31 号为止， 已交 $2500 的税 (from payroll, 假设没加工资，或加的不多) 上年 2 月有笔额外收入， 欠税 $2000
那这种情况在上年 4/15 之前就要补税 （最少补 $250，达到110%)， 过了就要罚钱。因为在 3/31 的时候你交的税没超过上上年 3/31 交的税的 110%.

谢谢🙏

多少算赚很多？

Huarenxuan 发表于 2025-01-10 18:16
多少算赚很多？

你看少了一个字。 不是赚很多， 是 “多”赚很多。 比预计的要多赚， 意思就是说， 没交足够的税。

谢谢

去年卖股票有4.9万short term tax gain, 还没为它交过税，本来打算3月做税交税的，请问不在1月15前交税会被罚吗？

回复 6楼 happyme888 的帖子
满足3个条件其中一个就不会被罚。 # 2 比较难算， 因为要估计你今年该报的税。#1 你肯定不符合了， 欠的税已经超过 $1000，#3 也比较简单， 如果你今年已交的税超过去年交的税的 110% 就不会被罚。

不是每个季度都要交吗？一次性也行？

dingdang008 发表于 2025-01-10 18:42
不是每个季度都要交吗？一次性也行？

反正 1/15 前交的都算 2024 交的税。

回复 6楼 happyme888 的帖子
满足3个条件其中一个就不会被罚。 # 2 比较难算， 因为要估计你今年该报的税。#1 你肯定不符合了， 欠的税已经超过 $1000，#3 也比较简单， 如果你今年已交的税超过去年交的税的 110% 就不会被罚。
bluegene123 发表于 2025-01-10 18:35

谢谢回复！mm一定是专业人士！又热心，真好！请教下你说的去年交的税，这里面包括我四月补交的那部分税吗？如果包括的话，我今年交的应该还没超过去年交的税的110%呢，因为今年还没补税呢。那岂不是#3也不符合了？#1，#2就更没戏了

谢谢回复！mm一定是专业人士！又热心，真好！请教下你说的去年交的税，这里面包括我四月补交的那部分税吗？如果包括的话，我今年交的应该还没超过去年交的税的110%呢，因为今年还没补税呢。那岂不是#3也不符合了？#1，#2就更没戏了


happyme888 发表于 2025-01-10 19:03

不是专业人士。。。 2023 年应交的税包括你去年补交 2023 年的税。如果不确定， 我建议先补交， 如果多了， 到4月份就再退回来了。

happyme888 发表于 2025-01-10 18:31
去年卖股票有4.9万short term tax gain, 还没为它交过税，本来打算3月做税交税的，请问不在1月15前交税会被罚吗？

赶紧交了，一般会被

谢谢mm提醒～ mark mark

谢谢提醒。

不是专业人士。。。 2023 年应交的税包括你去年补交 2023 年的税。如果不确定， 我建议先补交， 如果多了， 到4月份就再退回来了。
bluegene123 发表于 2025-01-10 19:10

谢谢告知！！！看来赶紧补了，我们都不太懂，以为只有做生意的才要交estimated tax. 汗！
请问15号前要补多少呢？还没用turbotax 算过，也不知道，只知道差不多$4.9万short term capital gain, $2000 long term capital loss (可以抵消short term gain吗），往年还有$3000 capital loss credit. 其他都没算过，如果交的estimate tax还是少了几千上万的，会不会还是被罚？被罚的罚金是欠的税的8%吗？还是说我只要补到去年（交的税和后来补的税）总和的110%就不会被罚了？那样就比较好算一些

美国的税法真是毒瘤。又繁琐又复杂。还得自己报税。每年报税季我都想砸电脑。

记得用高cash back的信用卡交钱，fee 1.75%，怒赚差额

记得用高cash back的信用卡交钱，fee 1.75%，怒赚差额
bear2012 发表于 2025-01-10 19:35

补税可以用信用卡？我以为只能debit card呢，但credit card好像要processing fee不合算吧？

谢谢楼主。每年都是1/15吗？怎么Google这个日期？

kittenpuppyplay 发表于 2025-01-10 19:41
谢谢楼主。每年都是1/15吗？怎么Google这个日期？

一年付四次预估税，截止日期是4/15，6/15，9/15，1/15。如果那天正好是周末或节日，顺延到下一个工作日。

金银岛 发表于 2025-01-10 19:45
一年付四次预估税，截止日期是4/15，6/15，9/15，1/15。如果那天正好是周末或节日，顺延到下一个工作日。

了解了，谢谢！

如果只有W2，但是可能withdraw的不够，也会有8%的penalty吗？

不是每个季度都要交吗？一次性也行？
dingdang008 发表于 2025-01-10 18:42

比较tricky，我家每季度都交的，但我碰到过说我没交够要罚款的。因为收入其实不均衡，第四季度bonus啊rsu啊啥的，一下子拉高收入了，我一般第四季度预缴稅（1/15那次）会比前三季度多。碰到罚款的时候，我会分季度填明细，然后就不罚款了。去年就是这样花点时间把收入按季度分开，省了几百刀的罚款。

zx1269 发表于 2025-01-10 22:36
如果只有W2，但是可能withdraw的不够，也会有8%的penalty吗？

当然了，IRS才不管你是W2收入还是啥的

再顶上来问问，请问1月15号前到底要补多少？如果补到去年交的总税的110%，是不是就不会被罚了？不然今年还没做turbotax, 根本不知道要补多少

happyme888 发表于 2025-01-10 19:40
补税可以用信用卡？我以为只能debit card呢，但credit card好像要processing fee不合算吧？

有些信用卡是2% cash back，所以即使被受 1.75%的fee，还是划算呀

happyme888 发表于 2025-01-10 23:04
再顶上来问问，请问1月15号前到底要补多少？如果补到去年交的总税的110%，是不是就不会被罚了？不然今年还没做turbotax, 根本不知道要补多少

如果在payroll补足110% ，就不会被罚。
如果是用estimate 补税很难说，取决于那个季度盈利，没有交够税而产生的
以前没有TurboTax的时候，都是先交税表，然后IRS 再回执告诉应该交多少罚款。太复杂，手工算不清

如果股票是2024年二季度卖的，1月15号之前补税还来得及吗？

momclub17 发表于 2025-01-10 19:32
美国的税法真是毒瘤。又繁琐又复杂。还得自己报税。每年报税季我都想砸电脑。

每次缴税季节，就觉得美国中产太可怜了，缴税缴得多不算，还故意搞那么多麻烦事给你干干，就怕你日子过得太轻松

楼主好人，现在补缴的税报税的时候怎么反映出来？

bluegene123 发表于 2025-01-10 18:09
给那些去年赚多很多钱的人，如果不想给 8% 的 penalty，可以在 1/15 之前交税。 login irs， 选 make a payment, type: estimated tax.
哪些人多赚很多， 但又不会被罚 （满足以下随便一个条件就可以) 1) 欠少过 $1000 税 2) 交了起码 90% 该交的税 3) 交了起码上一年交的税的 100% if AGI < 150K, 110% otherwise

谢谢提醒！查了官网，这里存一下 https://www.irs.gov/payments/underpayment-of-estimated-tax-by-individuals-penalty#:~:text=Avoid%20a%20penalty,year%2C%20whichever%20amount%20is%20less.

谢谢提醒。每年都用turbotax交税，这个补交的税在irs官网上交，那到时候turbotax会知道我交了这部分税吗？

mimi422 发表于 2025-01-11 00:19
楼主好人，现在补缴的税报税的时候怎么反映出来？

填表在填credit的时候有一项是问你有没预缴税，就在那填。

回复 28楼 faayaa 的帖子
来得及

happyme888 发表于 2025-01-10 23:04
再顶上来问问，请问1月15号前到底要补多少？如果补到去年交的总税的110%，是不是就不会被罚了？不然今年还没做turbotax, 根本不知道要补多少

是的

Mark一下，谢谢楼主

bluegene123 发表于 2025-01-11 00:49
填表在填credit的时候有一项是问你有没预缴税，就在那填。

有用的信息，谢谢！

bluegene123 发表于 2025-01-11 00:52
是的

谢谢楼主！去年只有工资，没capital gain, 今年有，其实今年比去年税应该要多交不少，但如果先给去年全年税的110%就能不罚，那缺的部分，到时候四月turbotax算出来再补上就行

leilei 发表于 2025-01-10 23:28
如果在payroll补足110% ，就不会被罚。
如果是用estimate 补税很难说，取决于那个季度盈利，没有交够税而产生的
以前没有TurboTax的时候，都是先交税表，然后IRS 再回执告诉应该交多少罚款。太复杂，手工算不清

payroll补不足，因为一年是纯工资，一年有卖股票的gain，工资里反映不出来

Mark, 谢谢sharing.

faayaa 发表于 2025-01-10 23:29
如果股票是2024年二季度卖的，1月15号之前补税还来得及吗？

那这样说，不用按季度补，每年只要在下一年1月15之前就可以了？

momclub17 发表于 2025-01-10 19:32
美国的税法真是毒瘤。又繁琐又复杂。还得自己报税。每年报税季我都想砸电脑。

对拖延症的人来说更是烦躁

我已经预交了去年的110%。去年罚款显示IRS还是按时间来算罚款的，因为我第四季才交，从第二个季度就开始累计罚款+利息了。但很难按季度记得去预交税。只是因为银行利息没有预扣，W2每年都多预扣了几千刀，很难提早预判

多谢楼主，赶紧上irs 补交税去。 请问州税也有这个问题吗？我在加州。谢谢！

回复 43楼 lbff 的帖子
啊？所以即便现在补缴，也有可能会罚款？

我已经预交了去年的110%。去年罚款显示IRS还是按时间来算罚款的，因为我第四季才交，从第二个季度就开始累计罚款+利息了。但很难按季度记得去预交税。只是因为银行利息没有预扣，W2每年都多预扣了几千刀，很难提早预判
lbff 发表于 2025-01-11 01:42

你肯定你达到 110% 那要求吗？ 如果达到l了， 我觉得你可以打电话去问为什么你达到 safe habor 的要求还罚你钱。

payroll补不足，因为一年是纯工资，一年有卖股票的gain，工资里反映不出来
happyme888 发表于 2025-01-11 01:20

可以在最后一个季度改W4， 有每张paycheck extra withdrawals , 把整个工资都交了税都行。

看到这贴，连忙上IRS交了，真是周六一大早大出血啊，不过还是要多谢mm提醒。

lbff 发表于 2025-01-11 01:42
我已经预交了去年的110%。去年罚款显示IRS还是按时间来算罚款的，因为我第四季才交，从第二个季度就开始累计罚款+利息了。但很难按季度记得去预交税。只是因为银行利息没有预扣，W2每年都多预扣了几千刀，很难提早预判

你的问题是等到第四季度才交。 如果4/15前预交110，不存在预估的难度问题。

dingdang008 发表于 2025-01-10 18:42
不是每个季度都要交吗？一次性也行？

如果欠1万的税，全部是1/15才交会有罚款，如果每季度交四分之一就没罚款

dingdang008 发表于 2025-01-10 18:42
不是每个季度都要交吗？一次性也行？

每个季度都要交，你第一季度赚了钱，拖一年不交额外的税，等到第二年一月才交，等于白用IRS的钱接近一年，怎么可能，IRS又不傻

bear2012 发表于 2025-01-10 19:35
记得用高cash back的信用卡交钱，fee 1.75%，怒赚差额

想多了，fee应该是2%yi shang

bluegene123 发表于 2025-01-10 18:09
给那些去年赚多很多钱的人，如果不想给 8% 的 penalty，可以在 1/15 之前交税。 login irs， 选 make a payment, type: estimated tax.
哪些人多赚很多， 但又不会被罚 （满足以下随便一个条件就可以) 1) 欠少过 $1000 税 2) 交了起码 90% 该交的税 3) 交了起码上一年交的税的 100% if AGI < 150K, 110% otherwise

感谢。我们去年12.31号前付的。

dukenyc125 发表于 2025-01-11 10:07
想多了，fee应该是2%yi shang

没有2%以上，fee大约是1.87%，所以比较适合开一张返现高的新信用卡，

谢谢

不够

W2 要怎么看有没有每季度交够？看每季度end的那个paycheck上交的税吗？

想多了，fee应该是2%yi shang
dukenyc125 发表于 2025-01-11 10:07

你自己到IRS网站上看看，就是1.75%，我刚刚交的钱，用Citi card 2%cash back，反倒赚了50刀。来不及开新卡了，明年注意

miappaa 发表于 2025-01-11 12:05
W2 要怎么看有没有每季度交够？看每季度end的那个paycheck上交的税吗？

这个补税跟W2没啥关系，你如果除了工资没其他大的收入来源，基本上不用管它

miappaa 发表于 2025-01-11 12:05
W2 要怎么看有没有每季度交够？看每季度end的那个paycheck上交的税吗？

是啊， 上面有 YTD 交的税

感谢感谢．　刚刚去IRS付了预付税．以前都没有预付过．

怎么预付啊？ 现在可以直接去哪里付款？

谢谢楼主！

谢谢提醒，昨天也去预付了。

你肯定你达到 110% 那要求吗？ 如果达到l了， 我觉得你可以打电话去问为什么你达到 safe habor 的要求还罚你钱。
bluegene123 发表于 2025-01-11 06:49

IRS寄了信给了明细，我也没有去反驳。就是每个季度欠的税都有利息，虽然我交了前一年的110%,还是得交欠的税的这些利息，不是罚款，但也类似罚款了，利息还挺高的。如果第二季度就预付税就没有这些利息了

你的问题是等到第四季度才交。 如果4/15前预交110，不存在预估的难度问题。
solitudeFairy 发表于 2025-01-11 08:17

你说4/15前就预交2025的吗？那样肯定没问题。我是24年1/15前交2023的预付税，交了22年的110%，但是有欠税的利息问题。提醒下大家分季度预交可以避免这个问题

dukenyc125 发表于 2025-01-11 10:07
想多了，fee应该是2%yi shang

ella2013 发表于 2025-01-11 13:06
怎么预付啊？ 现在可以直接去哪里付款？

https://www.irs.gov/payments/pay-your-taxes-by-debit-or-credit-card

信用卡付的话是会转到 pay1040.com然后付的对吗？ 去年后几个月赚了22000，15.3%的self employment tax 加 22%的 federal tax，要8206的税，真是太多了。 这种自己在家wfh给人打工的拿1099但是没开公司的到时候退税能报home office，办公用品一类的吗？

lbff 发表于 2025-01-11 13:15
你说4/15前就预交2025的吗？那样肯定没问题。我是24年1/15前交2023的预付税，交了22年的110%，但是有欠税的利息问题。提醒下大家分季度预交可以避免这个问题

https://www.reddit.com/r/tax/comments/1cz8lwv/do_estimated_tax_payments_count_towards_the_safe/

Lalala2022 发表于 2025-01-11 13:17
信用卡付的话是会转到 pay1040.com然后付的对吗？ 去年后几个月赚了22000，15.3%的self employment tax 加 22%的 federal tax，要8206的税，真是太多了。 这种自己在家wfh给人打工的拿1099但是没开公司的到时候退税能报home office，办公用品一类的吗？

当然可以

mark 谢谢！！！

lbff 发表于 2025-01-11 13:15
你说4/15前就预交2025的吗？那样肯定没问题。我是24年1/15前交2023的预付税，交了22年的110%，但是有欠税的利息问题。提醒下大家分季度预交可以避免这个问题

预，就是24年4月file 23年return时，把24年的稅交了，交的是当时你file23税表的110%。 所以这个数字是你已经算好的，不是估的。即便你25年填税表时发觉其实24年该交的远高于你交的110%，也是没问题，是safe的

lbff 发表于 2025-01-11 13:11
IRS寄了信给了明细，我也没有去反驳。就是每个季度欠的税都有利息，虽然我交了前一年的110%,还是得交欠的税的这些利息，不是罚款，但也类似罚款了，利息还挺高的。如果第二季度就预付税就没有这些利息了

请问利息大概是几个百分点？

特地算了一遍，已经赶在1/15前交了 😂

谢谢提醒！本来想年底交，结果出去玩忘了。

momclub17 发表于 2025-01-10 19:32
美国的税法真是毒瘤。又繁琐又复杂。还得自己报税。每年报税季我都想砸电脑。

跟我一样当穷人，报税不要太简单了😄

bluegene123 发表于 2025-01-10 18:09
给那些去年赚多很多钱的人，如果不想给 8% 的 penalty，可以在 1/15 之前交税。 login irs， 选 make a payment, type: estimated tax.
哪些人多赚很多， 但又不会被罚 （满足以下随便一个条件就可以) 1) 欠少过 $1000 税 2) 交了起码 90% 该交的税 3) 交了起码上一年交的税的 100% if AGI < 150K, 110% otherwise
补充一下，本来想来赚人品， 经同学们纠正，还学到东西了 Estimated tax (ET) 是每个季度结算一次。 上面 3 条 safe harbor 的第3 条还是可以拿来用的。 只不过把那个 ”上一年的税“ 变为 ”上一个季度的税 （上年的税/4）". 举个例子（简单化，用 AGI > 150K 来算)：
上上年税: 10K ----> 那么上上年一季度的税是 10K/4 = $2500 上年3/31 号为止， 已交 $2500 的税 (from payroll, 假设没加工资，或加的不多) 上年 2 月有笔额外收入， 欠税 $2000
那这种情况在上年 4/15 之前就要补税 （最少补 $250，达到110%)， 过了就要罚钱。因为在 3/31 的时候你交的税没超过上上年 3/31 交的税的 110%.

Mark

pay1040外面写1.75% fee，里面写 2.89%fee

当年在国内时听说美国人民素质非常高，每年都主动交税。来了之后才发现这跟素质高不高没什么联系。

lbff 发表于 2025-01-11 13:11
IRS寄了信给了明细，我也没有去反驳。就是每个季度欠的税都有利息，虽然我交了前一年的110%,还是得交欠的税的这些利息，不是罚款，但也类似罚款了，利息还挺高的。如果第二季度就预付税就没有这些利息了

MM，你不是挣payroll吧？

谢谢楼主，请教一个问题。随便举个例子如果今年income double了，但是只比去年总税多缴10%(去年税的110%，明显肯定是不够的)也不会被罚款吗？

美国的报税制度真是最SB的制度，没有之一，政客折磨老百姓故意人为制造一个产业来养活会计师！

bluegene123 发表于 2025-01-10 18:09
给那些去年赚多很多钱的人，如果不想给 8% 的 penalty，可以在 1/15 之前交税。 login irs， 选 make a payment, type: estimated tax.
哪些人多赚很多， 但又不会被罚 （满足以下随便一个条件就可以) 1) 欠少过 $1000 税 2) 交了起码 90% 该交的税 3) 交了起码上一年交的税的 100% if AGI < 150K, 110% otherwise
补充一下，本来想来赚人品， 经同学们纠正，还学到东西了 Estimated tax (ET) 是每个季度结算一次。 上面 3 条 safe harbor 的第3 条还是可以拿来用的。 只不过把那个 ”上一年的税“ 变为 ”上一个季度的税 （上年的税/4）". 举个例子（简单化，用 AGI > 150K 来算)：
上上年税: 10K ----> 那么上上年一季度的税是 10K/4 = $2500 上年3/31 号为止， 已交 $2500 的税 (from payroll, 假设没加工资，或加的不多) 上年 2 月有笔额外收入， 欠税 $2000
那这种情况在上年 4/15 之前就要补税 （最少补 $250，达到110%)， 过了就要罚钱。因为在 3/31 的时候你交的税没超过上上年 3/31 交的税的 110%.

mark

thx forsharing

bluegene123 发表于 2025-01-10 18:45
反正 1/15 前交的都算 2024 交的税。

多谢楼主提醒！
我还以为是每年的12/31，原来是第二年的1/15啊

Lalala2022 发表于 2025-01-11 17:05
pay1040外面写1.75% fee，里面写 2.89%fee

我用Master Card付的，就是1.75%，用Visa试了试，是2.89%，我也不知道为什么不同

是不是今天 不能交 啊？说系统维护

看了半天有点迷糊 - 所以说1/15前交到2023年tax的110%到底是会被罚款还是不会呢？还是说必须要每个季度都预交了才不会有罚款？

Mark

枫叶08 发表于 2025-01-11 18:20
我用Master Card付的，就是1.75%，用Visa试了试，是2.89%，我也不知道为什么不同

Visa and master are 1.75. Amex and business cc are 2.89