年底报税前的准备Tips分享

🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

Mark 谢谢

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

非常感谢，收藏了。 你一定是个很organize的人，我也在努力学习成为这样的人，请多分享你的理念，做法，感想。
再次感谢。

赞

收藏了谢谢

太太赞了，真是及时雨啊！ 问一个问题，如何在年底之前最大的maximize deduction去降低AGI，除了maximize 401K, HSA, 和付medical insurance 之外？ 谢谢！

非常感谢楼主的分享。

非常感谢，收藏了

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

楼主第4项FSA是指 没有花完的钱又加回到收入里面算税去了 还是被抢了 请指教一下

回复 9楼 dongdong. 的帖子
FSA 没有花完，剩下的就没了，被抢了。不会回到收入里算税

bbcc 发表于 2024-12-03 14:31
回复 9楼 dongdong. 的帖子
FSA 没有花完，剩下的就没了，被抢了。不会回到收入里算税

真的吗？ 居然有这种事？ 这不真的是抢？ 是给保险公司了吗？哪里抢的？

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

Mark! 谢谢， 啥是capital good, bonus depreciation?

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

谢谢提醒

回复 11楼 dongdong. 的帖子
FSA 的rule就是either use it or lose it.
"The IRS' use-or-lose rule states that FSA funds must be spent by the participant within the FSA's plan year. That means FSA participants typically need to spend most or all of their FSA funds by the end of the plan year. Unused funds at the end of the plan year are forfeited to the plan"
不知道被谁抢的，但肯定就没了

回复 12楼 daytimesaving 的帖子
一般是针对公司的税收激励政策，公司购买设备可做的一些抵扣

Mark

想问一下，traditional ira backdoor to Roth IRA的过程中，在traditional ira里面不小心有了几毛钱的利息怎么办？ 看好多视频都说traditional ira里面要保持balance 为0

楼主好人，感谢分享

回复 17楼 33lisa 的帖子
是的，最好是0，否则rollover 的时候是要交税，如何算税是遵守prorata rule的。

回复 6楼 bbcc 的帖子
拿W2的降低AGI是有限的，如有学生贷款，赡养费都可降低。但是自雇人员或有business 的，可做抵扣就多了。

33lisa 发表于 2024-12-03 16:50
想问一下，traditional ira backdoor to Roth IRA的过程中，在traditional ira里面不小心有了几毛钱的利息怎么办？ 看好多视频都说traditional ira里面要保持balance 为0

剩几块钱没关系。我问过Fidility， 他们说很多人都有这个问题， 钱太少， 罚款啥的都不值当， IRS 懒得理。下次一起转走就行了

bonus depreciation 是啥？

学习，谢谢

美国的报税制度就是故意折腾屁民

楼主的贴真好，补充两点： 过了啥线的，有娃没放529的，赶紧年底前放上。 HOA 赶紧年底前交上，每年底都发现晚交了。

dongdong. 发表于 2024-12-03 14:40
真的吗？ 居然有这种事？ 这不真的是抢？ 是给保险公司了吗？哪里抢的？

一般是你的雇主拿着了，用来抵扣各种employee benefit management expense. FSA通常payroll 扣了，但是FSA management company只有员工使用有claim expense时才向雇主要钱，你不用，雇主就keep the money

TallynsReach 发表于 2024-12-03 21:20
楼主的贴真好，补充两点： 过了啥线的，有娃没放529的，赶紧年底前放上。 HOA 赶紧年底前交上，每年底都发现晚交了。

存529是应该的，不过不是pretax contribution啊。HOA就更搞不懂了，不是按月交的吗，和省税也没关系

Mark, 谢谢~~

收藏了 谢谢🙏

bbcc 发表于 2024-12-03 13:29
太太赞了，真是及时雨啊！ 问一个问题，如何在年底之前最大的maximize deduction去降低AGI，除了maximize 401K, HSA, 和付medical insurance 之外？ 谢谢！

真金白银捐款

回复 25楼 TallynsReach 的帖子
HOA是啥，是说的homeowner association fee 吗？ 这个和交税有什么关系？

码一下，有用

多谢

Mark看看

收藏先， 谢谢

Shuizhizhou 发表于 2024-12-03 11:37


🌈 时间已经进入了2024年的最后十几天，马上又要进入一年一度的报税季节，这里有几个温馨小贴士，供大家参考，便于大家做好报税准备工作[Joyful]   １. 收集好所有的收入证明和报税材料，常见的有以下：W-2表格，1099-INT, 1099-MISC, 1099-NEC, 1099-K, 1099-B, 1099-D, 1099-G, 1099-H, 1099-R。   ２. 好记性不如烂笔头，平时就做好记录。比如有的朋友除了自己的W2，还给很多不同的机构做consulting。有时候发来的1099难免邮寄丢失，很容易导致漏报，但IRS处有记录。因此平时为不同机构做过consulting的朋友，一定记录一下收入的金额和时间，以及相应的花销。万一没有收到1099，自己也申报一下相关收入。   ３. 有自己business的朋友，一定做好帐，把成本，mileage，差旅费，与生意相关的开销都分门别类的记录好。收据可以留hardcopy，也可以拍照上传到Dropbox存档。小生意可以用excel spreadsheet 搞定，大一点的可以使用QuickBooks，很多朋友平时不做记录，到报税那个星期再开始扒拉所有的收据，信用卡，苦不堪言，还容易统计遗漏。其实每天几分钟做好生意成本记录，就能让报税时轻松很多。   ４. 请在年底检查FSA账号的 healthcare and childcare，还有多少金额。没花完的赶紧盘算花完，花不完的过了grace period就要充公了。   ５. traditional IRA 金额太大的朋友可以考虑做Roth conversion，该如何做Roth conversion需要精心策划同时一定要注意prorata rule。
６. 换过工作的朋友记得检查401k contribution，不要多存了。同时不是每个人都可以存RothIRA的，请一定figure out eligibility.   ７. 要购买capital good 用bonus depreciation 折旧的朋友请年底购买，从01/01/25年开始bonus depreciation下降到40%，所以大家一定要抓紧‼   做任何计划时都要全盘考虑，一定先有规划，照着规划进行准备，计划才会按照你的规划进行。

谢谢，非常organized

收藏了，谢谢！

Mark,谢谢总结。