我最近参加了一次volunteer 活动，跟公司的律师去做给别人提供免费will service. 我自己也在考虑要不要做， 跟你说说我了解到的. 你说的应该是will,这里面包括很多东西， 包括财产怎么分配，未成年人guardian, executor, financial power of attorney, medical power of attorney, HIPAA release, directive to physicians. 有的财产不需要will也能不走probate. 房子：joint ownership 或者是 transfer on death deed (TODD). It is the best that the will and TODD is consistent, if not the name on TODD will own the property after death. 401K, bank account and brokerage account: joint account 或者是 beneficiary都可以解决的。 医疗相关的我还没考虑过，我觉得医院和医生那里可以，至少 HIPAA release每个地方都要 sign的。 向你们这种最简单的情况，没有 will 唯一不能解决的就是假设父母都不在，未成年孩子guardian，还有谁来帮你们管理财产， 每年给Guardian多少生活费，以后孩子成年后财产怎么飞配的问题。 这种情况我自己也没想清楚，要怎么处理，因为我们在美国没有亲人，只有朋友和同事。 让谁来照顾孩子？
A_Balance 发表于 2024-10-31 11:28 我最近参加了一次volunteer 活动，跟公司的律师去做给别人提供免费will service. 我自己也在考虑要不要做， 跟你说说我了解到的. 你说的应该是will,这里面包括很多东西， 包括财产怎么分配，未成年人guardian, executor, financial power of attorney, medical power of attorney, HIPAA release, directive to physicians. 有的财产不需要will也能不走probate. 房子：joint ownership 或者是 transfer on death deed (TODD). It is the best that the will and TODD is consistent, if not the name on TODD will own the property after death. 401K, bank account and brokerage account: joint account 或者是 beneficiary都可以解决的。 医疗相关的我还没考虑过，我觉得医院和医生那里可以，至少 HIPAA release每个地方都要 sign的。 向你们这种最简单的情况，没有 will 唯一不能解决的就是假设父母都不在，未成年孩子guardian，还有谁来帮你们管理财产， 每年给Guardian多少生活费，以后孩子成年后财产怎么飞配的问题。 这种情况我自己也没想清楚，要怎么处理，因为我们在美国没有亲人，只有朋友和同事。 让谁来照顾孩子？
你队友和你需要把他弟弟指定成medical and financial power of attorney 这样能帮你俩万一失能时做医疗决定和经济上的管理。 这个你可以请单位免费律师做，或者自己网上找到法律文件书写格式，然后去银行认证人那签字（每个州法律不同）你自己要查。再+一个will就好。 你家房子做成trust的话1M的房子每年还需要出信托管理费5000-1万多，那也是一笔钱了。
trust每人都最好做，里面有内容包括如果父母死亡，小孩如何托管的，包括临时托管。如果没有trust，default是foster home。
不用每年花钱维持。我理解就是信托上面提到的人有变化、或者离婚，需要update信托
律师说遗嘱仍然需要probate，若想避免probate、要做trust
是的，probate耗时间。队友说到了那种万一的情况，他弟弟搬过来我家照顾孩子就行，不用走foster care程序。我也不了解真假
队友说是他弟弟直接搬过来我家住、照顾孩子就行，我不知道真假
不用update，只有每次买房的时候放到county一个表。可以自己填。我们就是让律师填然后提交的，他也没有再收费。
就是建议找个年轻律师做，我们律师岁数大，每年都要email check他是不是还活着。
问题是，一代外国人万一俩人都挂了，要指定谁来做娃的监护人？这是最难的，比写个trust难。
你老公是对的。
美国就一个亲戚，即使没有遗嘱没有trust, 也不会有人跳出来跟亲戚抢监护权。如果美国没有亲戚，那trust作用是啥呢？没人可指定。
有的财产不需要will也能不走probate. 房子：joint ownership 或者是 transfer on death deed (TODD). It is the best that the will and TODD is consistent, if not the name on TODD will own the property after death. 401K, bank account and brokerage account: joint account 或者是 beneficiary都可以解决的。 医疗相关的我还没考虑过，我觉得医院和医生那里可以，至少 HIPAA release每个地方都要 sign的。
向你们这种最简单的情况，没有 will 唯一不能解决的就是假设父母都不在，未成年孩子guardian，还有谁来帮你们管理财产， 每年给Guardian多少生活费，以后孩子成年后财产怎么飞配的问题。 这种情况我自己也没想清楚，要怎么处理，因为我们在美国没有亲人，只有朋友和同事。 让谁来照顾孩子？
我指定的是我父母接管，他们英文都很好。也已经有绿卡了。如果我父母正好在国内，则由我的一个同事也是华人代为监管。 当然我老大马上满18岁了，他满18岁之后就会是第一受益者和第一监管人。目前除夫妻外我父母是第一受益/监管。就是每个小孩满18岁的时候，trust需要重新做。
我以前在学校的时候，有legal plan的。大概不同的学校不一样吧
对的，很难找这个人。我父母不会管，不能写他们。我这边亲戚只能写我弟，但是我弟都听弟妹的。孩子未成年的时候，半截回国去生活，作为穷人阶级，没有国内户口、也去不起国际学校。上学跟不上国内的进度，心态严重失衡，也很可能就废掉了
律师给我要填的表，有一部分是will，一部分是trust。律师惜字如金的样子。
一个律师做的trust，以后不可以找别的律师做update吗？还是说别的律师那里得重新做份新的trust。这样的话，我得重新找律师，年轻点的，能坚持到17年后给update的
可以找别的做update。不过我们每年都check in一下我们那位70多的律师。。。
谢谢分享
好像是要写Will（但我也不是很了解）
这些内容遗嘱里都有。 trust还有什么别的优势吗？
我家两娃平分财产，立了will，律师还加了一条，任何其他冒出来claim的婚生非婚生子女，最多给$1
不是因为钱，不需要 trust, will就行
可以用 will 如果想更简单的话，就把娃加到所有账号secondary beneficiary里面。这个需要spouse签字。
对的，我的理解也是大部分家庭 will 就行
你有没有写娃到什么年纪可以拿到多少？
不是吧，记得遗嘱里面可以写孩子给谁照顾
对，我们也是为难谁来照顾孩子。所以写了一半，搁置在那儿了
你做成不可撤销信托啊！
对，这个最简单明了
你队友和你需要把他弟弟指定成medical and financial power of attorney 这样能帮你俩万一失能时做医疗决定和经济上的管理。 这个你可以请单位免费律师做，或者自己网上找到法律文件书写格式，然后去银行认证人那签字（每个州法律不同）你自己要查。再+一个will就好。 你家房子做成trust的话1M的房子每年还需要出信托管理费5000-1万多，那也是一笔钱了。
所以穷人最便捷的就是401k设置好beneficiary, 房子去county加一下这个TOD beneficiary。跟双方亲人说好，由他们商量，到时候也要尊重孩子的意见，是回国跟舅舅舅妈、还是留在原地跟着叔叔
如果是第三方机构manage trust，肯定要付钱。我们这种，肯定就是自己manage，死后交给亲人manage，省点钱
不可撤销的是必须要第三方机构manage吧，这个不适合穷人
都可以写，关键是谁来做执行人，这也牵扯费用。
+一点，所有银行brokerage账户都可以设置继承人, takes 1 minute to set up.
这个费用按财产价值收比例, it's a lot of money~~~~~~
mark，谢谢
谢谢你热心普及知识～
美林投资账户里我没有找到如何指定受益人？
Fidelity这种倒是有