lingsen 发表于 2024-10-11 14:19 这和买房首付要提交statement证明来源是一个概念啊。 首付5%都要证明来源，一下还款10%要提交来源不是很正常马。
闭嘴不聊天 发表于 2024-10-11 14:11 搞不懂为什么会这样，今天早上收到电话。说我3个月前还了1.7万的贷款，说还款10%以上都要调查，银行需要我提交3个月的Statement来证明我这个钱是怎么来的。我有点乱，早点还钱还要调查我钱是哪里来的？银行是扮演IRS的角色了吗？ 请问大家这是为什么，有没有知道的亲帮忙解释一下！调查要是不通过会有什么后果！
闭嘴不聊天 发表于 2024-10-11 14:18回复 2楼 saynomore 的帖子 不是现金是，支票存的！
我觉得美国这些最搞笑了。全款买房的不查资金来源只有贷款买房的查。最近终于开始全款买房的也要查了，这不搞笑吗？全款买房还是苦哈哈贷款的人洗钱的可能性更大？dingdang8467 发表于 2024-10-11 14:21
lingsen 发表于 2024-10-11 14:24回复 8楼 Namama 的帖子 ？ 借高利贷提前还低利息贷款？不可能啊
枫叶08 发表于 2024-10-11 14:16 我提前付清过好些个房贷了，从来没收到过这样奇怪的要求，可能现在对资金来源查得严了？
redwendy 发表于 2024-10-11 14:23 估计你不是从银行流水的余款付的，难道是查偷税漏税或者洗钱?
pigluo 发表于 2024-10-11 15:09 别吓自己了。除非楼主存钱的银行，和贷款的银行，是同一个银行。否则一张支票存进去，贷款银行怎知存款银行里面的流水？ 这就是贷款银行，特别是小银行的例行公事而已，调查一下多付的钱，是自己赚的，不是借的，不影响以后还贷，那么大家就安好。
dingdang8467 发表于 2024-10-11 14:21我觉得美国这些最搞笑了。全款买房的不查资金来源只有贷款买房的查。最近终于开始全款买房的也要查了，这不搞笑吗？全款买房还是苦哈哈贷款的人洗钱的可能性更大？
不是现金是，支票存的！
感谢
如果你一次完全还完，估计就没这问题了
但你只多还一部分，那么贷款行就要确认你资金来源， 如果你从其他渠道借了高利贷来还这个贷款，那么从贷款行角度，剩下贷款的风险上升了。
对银行来说，这俩是一样的性质哇。
感谢!
？ 借高利贷提前还低利息贷款？不可能啊
银行查这个，不是看洗钱，而是怕你还不了它们的贷款，银行没那么正义，只不过是屁股决定脑袋的事情。
银行查洗钱，在钱入账的时候查，而不是送钱出去的时候查。一大笔现金入账，银行可能会来问你哪里来的。现金买房不通过银行贷款，直接买了，一大笔钱出去，银行不在乎。
但是如果贷款买，银行怕你首付是借的，你再找它借钱，怕你以后还款困难，这才要查查你的首付哪里来的。
这个还是可能的，比如现在负债率高，那先借点不走帐的高利贷降低负债比例，然后再从银行贷出更多来。只是老中码农一般不这么操作而己。
你是提前付“清”的吧？楼主是提前“多还”，相当于多给首付，和你一次买断，完全不一样。
是啊，觉得很奇怪。这些钱都是买房后多余的在账上的，就想多余的钱放账上还不如直接换了贷款，没想到就搞这出。
不是，是小银行。韩国人开的！
别吓自己了。除非楼主存钱的银行，和贷款的银行，是同一个银行。否则一张支票存进去，贷款银行怎知存款银行里面的流水？
这就是贷款银行，特别是小银行的例行公事而已，调查一下多付的钱，是自己赚的，不是借的，不影响以后还贷，那么大家就安好。
这也是奇葩银行，要求预存需要存6个月的还贷钱不能动，他们家银行我还有6000多没动的，可以付3个月还贷！
不一样的，你全款洗钱查出来损失是你的和你银行的，房贷过程洗钱查出来放贷银行要担风险损失的。放贷银行验收严格不是为了执法，而是为了避险，商人嘛，利字第一。
搞的是 不查收入贷款！