银行户头被盗1万多美元

今生无悔
楼主 (北美华人网)
今天突然发现。从5月底到昨天,通过一个remitly的公司,10笔,每笔1000多。我设了电邮通知,但最近忙,没有查。 去银行弄了半天,dispute了,开了新户头。 提醒大家一下别人有你的银行账号就可以用ACH转钱,太可怕了
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gokgs
美帝的银行系统可能跟 二修一样老了。
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Luxury_Travel
我有好多别人的银行账号,支票上的。请教攻略如何转钱!!
浮云淡淡
Luxury_Travel 发表于 2024-06-18 20:37
我有好多别人的银行账号,支票上的。请教攻略如何转钱!!

这算犯罪吧
大衣被禁
Luxury_Travel 发表于 2024-06-18 20:37
我有好多别人的银行账号,支票上的。请教攻略如何转钱!!

我教你。你去irs交estimated tax, 交个几十万。然后明天退税。但是这是犯法的。进去蹲了不要怪网友。
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bye2020
Remitly转给国内的?名字叫什么?
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generalB
Luxury_Travel 发表于 2024-06-18 20:37
我有好多别人的银行账号,支票上的。请教攻略如何转钱!!

你先给我1万$,我私下教你,保管你今后的日子顿顿烤鸭鲍鱼
今生无悔
bye2020 发表于 2024-06-18 21:36
Remitly转给国内的?名字叫什么?

不知道骗子转哪里去了,显示钱到了remitly
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Yolo
。。
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yoyo2007
不要误导,只有账号,转入可以,转出需要本人授权,你应该查查是不是账号被黑了。
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babyG
今生无悔 发表于 2024-06-18 22:52
不知道骗子转哪里去了,显示钱到了remitly

remitly 要从你户口转钱之前一定会找用这个账户的人确认此人可以控制账户,方法就是放两笔很小的deposit (几分钱到九毛九), 然后让那个人确认deposit数额。
如果你发现账户里有这种来历不明的小额deposit, 一定要小心,最好马上把账户锁起来,因为很可能你的账号密码已经泄密了。
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ahca01
yoyo2007 发表于 2024-06-18 23:27
不要误导,只有账号,转入可以,转出需要本人授权,你应该查查是不是账号被黑了。

说的对。除非是机构可以的。个人不行
笨笨熊
如果楼主曾经用支票付款,别人有账号,routing number,账户名这些很容易偷钱吧
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computer101
回复 13楼 笨笨熊 的帖子
也没那么简单,支付都需要验证的,不然美国用了那么多年的支票也太不安全了……
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gokgs

Although a routing number is essentially public information, it’s important to safeguard both your account number and routing number in order to protect your accounts. If a fraudster knows your routing number they can easily tell which financial institution your funds are at, putting you at risk of phishing attempts. If a criminal has both your routing number and account number they can potentially steal money from your account through fraudulent ACH transfers and payments.
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Yolo
babyG 发表于 2024-06-18 23:29
remitly 要从你户口转钱之前一定会找用这个账户的人确认此人可以控制账户,方法就是放两笔很小的deposit (几分钱到九毛九), 然后让那个人确认deposit数额。
如果你发现账户里有这种来历不明的小额deposit, 一定要小心,最好马上把账户锁起来,因为很可能你的账号密码已经泄密了。

这种情况我遇到过几次。甜,我都不记得是哪个公司干的这种事情。
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heJJ
babyG 发表于 2024-06-18 23:29
remitly 要从你户口转钱之前一定会找用这个账户的人确认此人可以控制账户,方法就是放两笔很小的deposit (几分钱到九毛九), 然后让那个人确认deposit数额。
如果你发现账户里有这种来历不明的小额deposit, 一定要小心,最好马上把账户锁起来,因为很可能你的账号密码已经泄密了。

我直接用app 转,没收到你说的2笔小钱
冰是睡着的水
我有好多别人的银行账号,支票上的。请教攻略如何转钱!!
Luxury_Travel 发表于 2024-06-18 20:37

如果你想犯罪, 公司账户上我也碰到过,幸亏金额小,但也有几百,我觉得银行也很弱,看到偷钱的公司名字但是不管吗
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dongxiexidu
今生无悔 发表于 2024-06-18 20:10
今天突然发现。从5月底到昨天,通过一个remitly的公司,10笔,每笔1000多。我设了电邮通知,但最近忙,没有查。 去银行弄了半天,dispute了,开了新户头。 提醒大家一下别人有你的银行账号就可以用ACH转钱,太可怕了

出钱的地方,一定经过本人确认。
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bye2020
我再问一下,信用卡盗刷可以拿回来,这个盗转能拿回来吗?
约拿
大衣被禁 发表于 2024-06-18 20:43
我教你。你去irs交estimated tax, 交个几十万。然后明天退税。但是这是犯法的。进去蹲了不要怪网友。

然后明天退税。。。 这是什么意思?
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erin1111
回复 15楼 gokgs 的帖子
这么说,但是支票上 routing and account numbers 都清清楚楚地列在那里,用户有什么办法保密? 我现在能不用支票就尽量不用了。每月那种账单都设好自动,偶尔一次那种消费尽量走信用卡,尽量不用支票。前一阵不是说邮局人也偷信件支票之类的吗 。。
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erin1111
回复 20楼 bye2020 的帖子
我有见到小额的,银行给回了,但是建议我换账号。我第二次就只好换了账号(关旧的,开新的)。楼主这种大额不知道。
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zokiya
回复 15楼 gokgs 的帖子
这么说,但是支票上 routing and account numbers 都清清楚楚地列在那里,用户有什么办法保密? 我现在能不用支票就尽量不用了。每月那种账单都设好自动,偶尔一次那种消费尽量走信用卡,尽量不用支票。前一阵不是说邮局人也偷信件支票之类的吗 。。
erin1111 发表于 2024-06-19 12:01

邮局有内鬼偷,纽约中国人干的,我好几年前寄了张支票去chase bank,在captial one北卡的华人账户cash了,我拿到支票复印件上是华人名字法拉盛地址,但地址号码是假的,支票涂改过,应该是Mobile Deposit 给cash了,我找Captial one 他们完全不管. 之后我再也不寄支票了。
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luckygirl_ning
computer101 发表于 2024-06-18 23:51
回复 13楼 笨笨熊 的帖子
也没那么简单,支付都需要验证的,不然美国用了那么多年的支票也太不安全了……

我在HSBC银行被ACH连续转走很多钱。我没有验证也没有授权过,不知道他们怎么操作的,但是这样的事情真的存在。
并且在我dispute transaction 以后,那个渣行居然还能再继续转账给那个账号,支票账号余额不足了还继续转、并且收我罚金。我赶快关账号,费劲周折把钱要回来一部分,实在没有精力和他们继续搞,放弃剩下的。
几年后收到一张支票说被代表打了官司,官司赢了,这是还欠我的钱。
大家还是要盯紧自己的账户。
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Luxury_Travel
gokgs 发表于 2024-06-19 00:14

Although a routing number is essentially public information, it’s important to safeguard both your account number and routing number in order to protect your accounts. If a fraudster knows your routing number they can easily tell which financial institution your funds are at, putting you at risk of phishing attempts. If a criminal has both your routing number and account number they can potentially steal money from your account through fraudulent ACH transfers and payments.

自相矛盾,public information你怎么safeguard!听起来像是GPT编出来的话
胡扯蛋
曾经2星期内银行账号被同一人用来支付信用卡账单4次,金额大概$300+ /次。 在我的银行交易详情里可以看到 - 钱去了哪里, 对方的名字,使用付款方式(Phone), 也就是说只要人有你的账号就行了。当时我知道只有一种办法能拿到我的银行账号, 就是给孩子的学校捐款。 在他第二次盗用后被我发现, 打电话给银行要求他们停止, 银行说系统没办法设置,他们只能报告给Fraud department. 所以他们建议我关了账号重新开一个新的, 我不太愿意。就一直让他们monitor 我的账号,接下来几天有被盗用了2次, 还好Fraud department有所动作, 被盗刷的钱退给我了, 盗刷的情况也没再发生了。
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gadhfan
ACH真的太不安全了,大家一定要订阅自己账户变动的通知。
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gokgs
自相矛盾,public information你怎么safeguard!听起来像是GPT编出来的话
Luxury_Travel 发表于 2024-06-19 13:07

不懂就算了。 LOL
account number and routing number, only the latter one is public. 读懂了再喷。
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gokgs
gadhfan 发表于 2024-06-19 14:48
ACH真的太不安全了,大家一定要订阅自己账户变动的通知。

是的, 有个你的 account number 基本就可以转钱了, routing number 是公开信息。
当然 这个具体操作我也不懂, 好像确实是大机构或验证的机构才可以。 比如, 可以开个bitcoin 账号, 把你的钱转到那里, 快速买成 bitcoin 之类的, 应该还有别骚操作。
ACH 确实太扯了, 跟二修一样, 不知道与时俱进,愚昧的一塌糊涂。
至少我觉得应该只有付钱方发起才行, 不能在收钱方发起。
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junefiler
回复 15楼 gokgs 的帖子
这么说,但是支票上 routing and account numbers 都清清楚楚地列在那里,用户有什么办法保密? 我现在能不用支票就尽量不用了。每月那种账单都设好自动,偶尔一次那种消费尽量走信用卡,尽量不用支票。前一阵不是说邮局人也偷信件支票之类的吗 。。
erin1111 发表于 2024-06-19 12:01

同问? 支票上 routing and account numbers 都是公开的,谁拿到支票就知道了,怎么能预防盗用呢?
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gokgs
同问? 支票上 routing and account numbers 都是公开的,谁拿到支票就知道了,怎么能预防盗用呢?
junefiler 发表于 2024-06-19 15:46

少开支票, 我现在很少开支票了, 好像只给学校开。 我 donate 都用 信用卡了。 
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ilovepurple
那你们交水电网费怎么交?用卡有2%手续费,似乎只能用电子支票
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TTTTYYYY
Remitly不是向国内转款,可以直接变成人民币的网站,应该能看到转去哪里吧
清月随风
yoyo2007 发表于 2024-06-18 23:27
不要误导,只有账号,转入可以,转出需要本人授权,你应该查查是不是账号被黑了。

所有的支票都是公开的,没有授权是不能拿钱的,即使有授权,也要经本人认可每一笔款项才能提钱。
清月随风
没有本人认可就擅自提钱,可以告对方欺诈。
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gokgs
那你们交水电网费怎么交?用卡有2%手续费,似乎只能用电子支票
ilovepurple 发表于 2024-06-19 16:02

我们加州的 PGE 的费用不到 2%, credit card with 2% rebate can save a bit, so I am using credit card for electricity now. similar for water.
you can also use online billpay by your own bank.
棱角优雅的冰
这事也发生在我们家,银行每周被扣钱,本来是两三百一笔的,后来发展到一两千,我们三周后才发现,Fraud department 只负责把钱还给我们,但是不负责去源头账号追责,后来report到police,把旧账号关了再开了新账号。折腾一大圈才消停了,现在基本不给任何人支票。
今生无悔
棱角优雅的冰 发表于 2024-06-19 19:15
这事也发生在我们家,银行每周被扣钱,本来是两三百一笔的,后来发展到一两千,我们三周后才发现,Fraud department 只负责把钱还给我们,但是不负责去源头账号追责,后来report到police,把旧账号关了再开了新账号。折腾一大圈才消停了,现在基本不给任何人支票。

那就是银行赔偿了这个损失是吧,骗子的钱还是到手了
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gokgs
清月随风 发表于 2024-06-19 17:54
所有的支票都是公开的,没有授权是不能拿钱的,即使有授权,也要经本人认可每一笔款项才能提钱。

你的知识匮乏的惊人阿。 多读读书吧, LOL
P
Peacelife
支票这么不安全啊 吓得我去看了眼我的账户