如果原来的退休账户是在一个非fidelity的broker那里,那么应该需要通知原来的brokerage company to liquidate所有的positions,然后roll over到fidelity里的IRA账户(几年前做过,都是寄支票给你让你deposit),初始是现金,可以卖各种股票或者基金,ETF。 如果原来雇主的退休账户也是在fidelity,拿要容易一些,但是应该需要liquidate,只不过fidelity可以帮你都操作,不用寄支票,liquidate以后直接存入新的IRA账户
在fidelity 开了一个rollover IRA的账户,准备把以前的 401k都转过来,请问一下有什么需要注意的吗?有人用过这种服务吗?
这一点确实很重要。
你可能把支票写了你自己的名字。应该写Broker名字FBO你的名字。
能详细说说如何做back door Roth吗?
另外,它的好处。
让Fidelity直接操作,不需要取钱出来。
如果原来的退休账户是在一个非fidelity的broker那里,那么应该需要通知原来的brokerage company to liquidate所有的positions,然后roll over到fidelity里的IRA账户(几年前做过,都是寄支票给你让你deposit),初始是现金,可以卖各种股票或者基金,ETF。 如果原来雇主的退休账户也是在fidelity,拿要容易一些,但是应该需要liquidate,只不过fidelity可以帮你都操作,不用寄支票,liquidate以后直接存入新的IRA账户
Back door Roth IRA: 如果你们的收入超过了限额,你就不能投钱进Roth IRA。你可以投钱到Non-deductible IRA,然后,你再把你Non-deductible IRA的钱转进Roth IRA。不过,如果你有rollover IRA或任何deductible IRA,那把Non-deductible IRA的钱转进Roth IRA就变得复杂了。你可以Google 更多的细节。
再开个tira账户
看到你已经回答过了。所以,删掉了我同样的问题。谢谢!