Fidelity rollover IRA 有人用过吗

前公司的401K一直没转出来
在fidelity 开了一个rollover IRA的账户，准备把以前的 401k都转过来，请问一下有什么需要注意的吗？有人用过这种服务吗？

用过，也是401K从别的地方转到fidelity，照着网站上的步骤做就好了，很简单，没有什么特别要注意的。

最简单是打电话给Fidelity，他们会连线你前公司401k所在，电话里你同意就行。

这个broker 基本都支持， 应该没什么问题。 转的时候好像是先寄支票给你， 然后你再转给 broker. 不知道他家是不是也这样。 还有可能收到 IRS 邮件说你过早取 401K 了， 需要补交一大笔税， LOL

用过，打客服很简单就完成了

转很容易。但是要注意一旦IRA里有钱，back door Roth就不好做了

Fidelity 家客服很好，比另外一家强太多了，我忍了几年最后把钱都roll over到Fidelity了。

changheruhailiu 发表于 2024-06-07 11:00
转很容易。但是要注意一旦IRA里有钱，back door Roth就不好做了

这一点确实很重要。

gokgs 发表于 2024-06-07 10:12
这个broker 基本都支持， 应该没什么问题。 转的时候好像是先寄支票给你， 然后你再转给 broker. 不知道他家是不是也这样。 还有可能收到 IRS 邮件说你过早取 401K 了， 需要补交一大笔税， LOL

你可能把支票写了你自己的名字。应该写Broker名字FBO你的名字。

我是到fidelity branch去，当时开了账户然后工作人员把所有roll over手续都当场办好了

LAWay 发表于 2024-06-07 11:10
这一点确实很重要。

能详细说说如何做back door Roth吗？
另外，它的好处。

如果401k里有很多股票的话，挑股市好一点的时候转吧。不要正好大跌的时候清空了

回复 1楼 projecthailmary 的帖子
让Fidelity直接操作，不需要取钱出来。

felid 发表于 2024-06-07 14:06
回复 1楼 projecthailmary 的帖子
让Fidelity直接操作，不需要取钱出来。

如果原来的退休账户是在一个非fidelity的broker那里，那么应该需要通知原来的brokerage company to liquidate所有的positions，然后roll over到fidelity里的IRA账户（几年前做过，都是寄支票给你让你deposit），初始是现金，可以卖各种股票或者基金，ETF。 如果原来雇主的退休账户也是在fidelity，拿要容易一些，但是应该需要liquidate，只不过fidelity可以帮你都操作，不用寄支票，liquidate以后直接存入新的IRA账户

gooog 发表于 2024-06-07 11:30
能详细说说如何做back door Roth吗？
另外，它的好处。

Back door Roth IRA: 如果你们的收入超过了限额，你就不能投钱进Roth IRA。你可以投钱到Non-deductible IRA，然后，你再把你Non-deductible IRA的钱转进Roth IRA。不过，如果你有rollover IRA或任何deductible IRA，那把Non-deductible IRA的钱转进Roth IRA就变得复杂了。你可以Google 更多的细节。

回复 6楼 changheruhailiu 的帖子
再开个tira账户

转很容易。但是要注意一旦IRA里有钱，back door Roth就不好做了
changheruhailiu 发表于 2024-06-07 11:00

看到你已经回答过了。所以，删掉了我同样的问题。谢谢！