有可能是Know Your Customer部门给你打电话几次没接被关的，这个部门权力似乎很大。去年接到过这种电话，直接在电话里要我提供SSN，生日和职业，一开始以为是诈骗电话拒绝提供。然后不断接到这样的电话和Email，甚至十几年前开户分行都给我打电话留言要求提供信息，就不再理会。后来越想越不对劲，就到local branch给工作人员看了email。居然是真的，说是如果不提供他们要的信息就会关账号，只好由他和那个部门联系，还是要电话提供SSN,生日等等隐私问题。我担心了很久，怕自己的Identify被偷了。我的银行不是Chase，应该是所有银行都有这个部门，美国这个AML监管真是一言难尽啊。
打了电话说是不能提供原因，感觉店大欺客，无法从客户那里赚到钱（从不拖欠信用卡，从不overdraft，checking 因为 direct deposit 从不用交费用），就使用这种恶心的行为。
头一次碰到，还好有 Wells Fargo，否则帐单都无法付了。
队友查了网上，好像最近好些人抱怨 Chase bank 突然关账户。美国就没有监管机构管管这种伤害客户的行为吗？
🔥 最新回帖
薅羊毛：20多年来，我已经在chase开关3-4账户了，每次都领开户奖励。然后信用卡都是刷到极致：freedom就只用在每季度5%的项目上；ihg开卡关卡两次了，每次都好几十万点，只用在ihg住宿上，还用了global entry的100；UA卡也开关过两次了，只用来买机票，还用了TSA PRE - ihg做的global entry没批下来；amazon prime卡就只用在amazon上；marriott就只住marriott用，然后一年之后他们要年费，我给关了。
死皮赖脸：5年前用chase mortgage买了个房子，他们有个500 rebate，条件是要paperless billing. 我其他账号都是paperless, 误以为mortgage也是了，回国玩了两个多月回来发现没有500到账，问了一下是因为没有做paperless，我说我哪记得你们每个月发邮局mail给我了啊，要了半天不给，我去cfpb投诉了，还是没拿到。我就给chase ceo发了个邮件投诉，还真有个人回我电话了，还是不给。我说那我就把所有business都关掉，他说随便，我就真把账号都关了，把房贷提前还清了。- 过了两年又开了checking saving, 拿了bonus.
我都没被杀，你们都没事或者是误杀吧？不过我现在又没有chase checking/saving了。
境外汇款没问题。银行之间的转账不算洗钱。大笔现金存取会有问题。
万一哪天莫名被关checking账号，那点数都会消失？那我还是把点数换做现金用掉吧。
review 也都是乱来，一刀切关账户
Chase 搞不好会呗class action 告， 跟wells Fargo 一样赔一大笔
lz 以后没准能分一笔赔款， lol
🛋️ 沙发板凳
chase 杀全家，用了过多的cash back offeer
去年的确开了一个 新的checking 账户，有几百元奖励，但其他银行也有奖励啊。
都没有。是 chase 老客户了，没想到这么烂。
还好有 Wells Fargo。不行，用 Bank of America 。
会不会被 AI 误判了？听说他家的 AI 搞得如火如荼。
那真够讨厌的。再打电话问问。不同客服处理问题方式也不一样。
谢谢！一定去投诉。如果成功，也再不用他家了。
你是给人转账或者收账被第三者牵连了吧？
你一说，我想起来了。
的确是，自从去年开了新的 checking账户，他们local branch的理财顾问就每两三天给我打电话，要求我把理财账户放在他家。我接过两次，后来就把电话 blocked了。
看最近的DP，用chase offer撸羊毛的中标比较多
我去年的确新开了一个checking账户，拿了 bonus，合理合法啊。其他银行也有类似的 promotion啊。
如果因为这个就关 account 还不给原因（打了电话给客服，说不能disclose），就太恶心了。
楼主我敬佩你
一般涉及 境外汇款，尤其是公司的，很有可能被关账户
关账户本来就是因为federal regulation的要求，哪还有其他监管机构管这个
主要是在AML里， 如果银行或者职员没有及时escalate有嫌疑的账户，会被罚款严重直到被起诉。所以现在银行都是”宁错杀一百，但绝不放过一个“
就为这被关帐户了？
因为 AML，我没有怨言。
但是我每月从公司进账，付 账单，从没有大额转账，或外币支付。
感觉是被他家的AI 给错杀的那99个人。
怀疑被AI错判后，Chase为了省钱都没有人员核实，直接关。
准备去 local 银行去开个账户。随着大银行 AI大范围使用，被错杀的几率大大增加。
那你最近有没有转账给别人，或者别人转账给你？哪怕是小额的
zelle 不在 Chase，所以没有个人转账，只是付付账单。
Chase 提供免费 credit journey 功能，可以随时看到 credit activities，比较方便。
离开美国之前打了电话说我可能要在哪天哪个国家刷一笔大概多少钱的付款，客服说得好好的没问题，给你提前标注好了
结果一下单就锁账号了，一开始以为是怕盗刷，回去解封了就行了。结果回来所有账号都关了，而且不接受申诉不提供解释。
不用就不用呗，银行不多的是么，用别家就行了。
想问一下如果只是蓐羊毛开新卡会导致所有信用卡被关吗？现在啥都贵，就是想攒点数出门玩省点钱。
不会，个人账号换汇转账的并不会，但是公司帐号给个人转是大雷
谢谢， 可以放心了。
大概率是频繁大额交易，或者频繁存取cash触发了反洗钱调查之类的。 一般而言，可以追踪的交易不会触发。 另外如果是有生意往来的话，开商业账户。
几个是多少啊？推荐就是用你给的link然后双方都拿bonus那种吧，太多的话不太好。
可能拿到bonus就把钱转出去了吧，银行羊毛也不好薅了，银行也是越来越赖皮。
没有，就是聊天的时候口头推荐，她自己申请的。
她拿了bonus后快到1年的时候关的，据她自己说representative一开始很热情的要给她免年费继续开着，她说不用了说了几个citi prestige的好处，对方就挂电话了，然后就发现chase的账户被关了。 我听的也是一脸懵，第一次听说这样的事，没见过这么横的representative。
我亚马逊买家账号因为退货被关了，也是申诉无门；没想到chase也这样啊？我基本所有信用卡都是chase的。
有这种事？我Chase 信用卡经常有返现10%什么的offer，我大约每月能用上一次，这个不算吧？ 用AMEX 信用卡 offer好多年都没有问题的。（频率低一些）
我也是啊！三张Chase 家信用卡！好多点数呢。不过没有银行账号。以前听说都是银行账户影响信用卡。
并没有。我老公在chase原来有一个账号，存了少量现金，许久未动。结果有一天他去查一下账户，发现账号已经被藏起来了，只能看到他信用卡的账号。他专门去了一家网点，才把钱找回来，之后我们就把账户关了。我们从网上查到，这种事并不是第一次发生，别人也遇到过类似的情况。我们没有洗钱，没有转账，连信用卡都很少开新的。
还有一个chase checking账号许久没有进出，也被隐藏起来了，然后我们就忘了这个账号。某天去银行存钱，客服提醒我们说赶紧存点钱进去，否则很快这个checking账号就会被关了，钱会被chase拿走的。简直惊呆了
我也是啊 我还就这一个checking 一个信用卡 我怕麻烦 就搞了这一个 看的好吓人啊
Checking account 里的钱拿回来了吗？
钱不是被chase拿走了，是交给州里了。 你可以要回来的。
你这个和楼主是两回事。所有的银行对长期不用的账号都会收起来，像冻结一样，你要是和银行联系是可以恢复的，可以继续使用的。如果没有联系会收到州里去，你再去要回来也没问题。
楼主这个不管怎么联系银行都关掉，不给理由的。一般是银行的风控部门决定的。
就是direct deposit 一部分工资到 chase 账户，然后付每月的账单和信用卡。
所以突然全部被关，非常气愤，已经投诉到 CFPB。
在别家银行的账户也没有问题，从此 chase 一生黑。
常见的有用了大量cash back然后退货 5%的卡大量消费且只用这一个类别的消费
说到这个,想起来 给人坑了一次, 估计金额小,没触发. 一个孙子,换1000不到的美金, 谁知道他用了一个公司的账号转到我chase. 我们同事间一般默认都是个人账号转账.zelle什么的, 他要提前和我说我肯定不和他换了.
听起来你也没干什么能trigger反洗钱的事。。。
我想起来有一阵子discover也是关了好多账户，好像是trigger了fraud还是反洗钱，记不清了。。。
不是这样的，我们上个月刚经历过。
Chase 内部管理太差，我们是把另一个银行的钱转到了Chase. 后来让我们递交收入证明，我们三天就给private banker, 但后台说没收到把所有帐户都关掉了。后来private banker 和后台来回踢球。
谢谢！几乎不退货。但是Chase freedom 就危险了。我几乎只用5%的category。以前amazon 加油站什么的总金额并不高，这个quarter 是餐馆。我刚好跑去Vegas玩，每一顿300-400。回家又赶上有朋自远方来, 比平时餐馆开销多不少。我还是赶紧用这张卡刷点其他开销吧。好多点呢。要是被关了哭死。 查了一下上限是$1500我已经超了。LOL
楼主是不是太多cash 进账
是的
支票不是拍照片存吗，这也不行？
assuming guilty before proving innocent, 这个rule
那如果是楼主 个人账户 转其他人的公司账户呢
你说的是公司帐户和个人账户同名？
这些个人信息你开户本来就要提供的，没啥好担心的，只要不是给不法分子就行.
请问一下，为什么不能用chase的checking帐户啊？不用checking帐户怎么存钱进去和gei信用卡还钱呢啊？不用checking账户的话，是用saving接收工资和还信用卡钱吗？是因为checking🈶流水😟被银行查吗？只用小银行的checking吗？那Chase的checking不经常用，会被关掉吧？
不是啊，来美国这么多年，一直被教育不要在电话里提供这些敏感资料。这些信息local分行都有，他们在电话里面要, 谁知道是不是不法分子。而且他们让打的800电话在官方网站上是查不到的。分行的人也是无法在系统里面输入这些信息，同样是要打那个800号，然后电话里把这些隐私信息分享给另外那个部门。
Mark
这种是不可能被关的，是不是联名账户看看你老公名下有没有做什么？
啥？ 没有这么回事
我在chase 有4张信用卡，有checking
我是不敢得罪chase的，信用卡1，2年才来一张，而且有2张是business 的，我是真有1099
chase offer 也偶尔用一下，一年100块都没到
劳模看着挺老实的，周围人都用，可是劳模关系网可能有shady 的亲戚朋友啥的，会不会被连累？
是不是直接用Zelle, 不在银行内用它，也不知道有没有区别
如果你朋友在拿到卡后一年内就取消，那的确可能上黑名单，这叫churn，银行最不喜欢这种，拿了开卡奖励就走人的。
“快到1年”，所以就是没有满一年就取消，那就是意料之中的。银行很讨厌这种拿了开卡奖励，持有都不满一年的churn，关账户可以预期