不小心从529里面取了一些钱，有办法避免penalty或者还回去吗

我上周本来打算往529里面存钱的。结果晚上太晚了，估计是太困了，居然不小心点的是取钱 家里的娃一个还是小baby一个是在preschool。还没有上大学。大家有没有什么办法可以不交penalty，或者收益不交税呢? 我已经再把钱又存回去了。打电话给fidelity，说取钱的transaction不可以cancel。。。😭

回复 1楼 lxlmmmmm 的帖子
帮顶一个，误操作也不能取消，这也太。。。

你的大娃下学期去k吗? 会是private school 吗？如果是private school, NY的529可以付一万刀。

钱不多就算了吧，你不能为这个去读个书或者送个私校吧。

如果60天内还回去应该不罚钱。

没有。大娃要明年的9月份才去k,而且应该是公立。 确实钱不多。估计penalty也就是200多。就是一下子有点接受不了自己的stupid mistake。 你不理财，财不离你。。。。搞了半天累哼哼为了赚钱，反而赔了。。。

changheruhailiu 发表于 2024-04-19 12:54
如果60天内还回去应该不罚钱。

对，60天内recontribute 给同个账户同个娃，应该不会罚款的

放到另一个娃的529里，把自己的操作当作rollover to sibling account
打电话问一下需要提交什么doc，因为需要注释那些是本金哪些是盈利

才200，看长期涨涨涨，一下就回来了。😜

查了一下recontribution好像只能用于学校的学费refund。得有证明。我这个应该不行 rollover应该是转到另外一个529plan。我是转帐到我的checking account了。。。应该也是不行的 希望以后大家不要犯我犯过的错啦。

lxlmmmmm 发表于 2024-04-19 16:16
查了一下recontribution好像只能用于学校的学费refund。得有证明。我这个应该不行 rollover应该是转到另外一个529plan。我是转帐到我的checking account了。。。应该也是不行的 希望以后大家不要犯我犯过的错啦。

我不是专家，这是我的理解
觉得你狭义理解法律
只要你转会了另一个529，中间怎么曲折，经过另外一个银行账号都无所谓

lxlmmmmm 发表于 2024-04-19 16:16
查了一下recontribution好像只能用于学校的学费refund。得有证明。我这个应该不行 rollover应该是转到另外一个529plan。我是转帐到我的checking account了。。。应该也是不行的 希望以后大家不要犯我犯过的错啦。

也有可能60天内能行吧，反正401k 60天内是可以的。

那请问一下，我现在再给老二开一个529，然后存同样数额就可以了吗？需要再填个什么表格之类的东西吗？谢谢

难道不是contribute的部分可以随便取？我弄错啦？