傻了❗️❗️才发现Vanguard Federal Money Market Fund的dividend可以部分减免州税

大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:25
大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？

我都直接输入的，哎，白交了好多。那turbotax的话在哪里填啊？

好奇，应该怎么填turbotax？

哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

呵呵笑 发表于 2024-04-03 17:29
我都直接输入的，哎，白交了好多。那turbotax的话在哪里填啊？

我也用 turbotax，没找到，要手动输入，开始连我的treasury bill 的利息都没自动扣除，还要我手动
就这，软件还要卖一百多

加州、纽约等几州如果免税的mutual fund比例不足50%，视为0%，即必须全额交税。

吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

不在上述的三个州，是不是就可以按比例了，举个例子，如果dividend是1000元，则豁免州税的部分是493.7元？这个计算对不对？

TurboTax 不用手动输入直接链接账户后不是都拉进去给算好了的吗？

CindyMC13 发表于 2024-04-03 17:42
TurboTax 不用手动输入直接链接账户后不是都拉进去给算好了的吗？

显然我的没有啊，就是股票交易不用一笔笔输入

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:39
不在上述的三个州，是不是就可以按比例了，举个例子，如果dividend是1000元，则豁免州税的部分是493.7元？这个计算对不对？

对

markmark

Mark

吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

更具体一点，是要求每个季度都50%才行，有的是不符合的，必须下载各家的pdf才知道

有免州税的比较好的fund吗

TLT 是不是100%免州税？

吃鸡蛋 发表于 2024-04-03 17:31
哪个州？ ca, ny, Ct 要求至少50% 国债，不然不行
Vanguard 为什么这么恶心49.37%? 手缝漏一点就过50% 了
还有vanguard 干嘛不买Vusxx? 大部分是国债

我是中文退步了，啥叫要求国债50%。这和vanguard federal money market有啥联系？是说二者比例国债得50%以上money market才能有州税优惠？

周瑜 发表于 2024-04-03 17:38
加州、纽约等几州如果免税的mutual fund比例不足50%，视为0%，即必须全额交税。

你是说占dividend比例？

Fidelity 有类似的政策吗？

同问fidelity spaxx是不是也有类似的国债组成部分？

刚查了下fidelity的spaxx不可以免州税

mark 多谢信息分享

呵呵笑 发表于 2024-04-03 17:29
我都直接输入的，哎，白交了好多。那turbotax的话在哪里填啊？

Turbo里有地方填，看这个帖子里的讨论https://www.uscardforum.com/t/topic/227991

所以是可以减免的？

turbo tax都是自动算吧， 1099-div上应该都注明了类别

sunnydream 发表于 2024-04-03 19:42
Fidelity 有类似的政策吗？

前不久有个华人网友发过一个fidelity的文件，上面列出了fidelity哪些基金里国债的比例。但是我在fidelity里面没有找到文件出处。我还问了chat的客服，他们也没有给出出处。不知道那个网友在哪里看到的。

Mark mark

大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？
zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:25

不用这么一惊一乍。 一般而言只交联邦税的部分在收到的1099上面有标出来，仔细看一下税表。1099-INI是BOX3;1099-DIV是BOX12。 报税软件导入到时候能自动分辨出来不同的部分来分别计算Federal和State Tax。

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Mark

mark, follow.

mark follow

mark

Mark. 回头研究一下

好奇，应该怎么填turbotax？
wsh7341 发表于 2024-04-03 17:31

税表上有啊。 BOX2 of 1099-INT BOX12 of 1099-DIV 税表应该根据bond的种类百分比自动计算，不是自己计算一个数填进去可以，一般而言不存在漏掉的问题。 如果对上面两项有疑问，询问发1099的broker。 Trick是需要考虑多州exempt的情况，各个州免国债收益的政策不一样。

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:25
大家是不是把这个funds 的所有 dividend 乘以 49.37%（23年数据），就是州税可以豁免的部分？
看来前几年都多交了州税，如果要要回来，是不是好麻烦？

thanks for sharing.

马克

Mark

我用HRblock， 会根据上传的1099表自己计算，有提示这一部分收入不用交州税。

yoyo2007 发表于 2024-04-04 09:50
税表上有啊。 BOX2 of 1099-INT BOX12 of 1099-DIV 税表应该根据bond的种类百分比自动计算，不是自己计算一个数填进去可以，一般而言不存在漏掉的问题。 如果对上面两项有疑问，询问发1099的broker。 Trick是需要考虑多州exempt的情况，各个州免国债收益的政策不一样。

请教一下，我家买的Tbill收到的好像是1099-INT，这种情况下Turbotax计算会自动免州税吗？

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我也是今年才发现。不过就22年多交了点。以前利息低到忽略不计了。我今年手动把州税部分剔除了。

谢谢提醒，回头研究一下

回复 1楼 zhuzhu08 的帖子
Mark

yoyo2007 发表于 2024-04-04 09:50
税表上有啊。 BOX2 of 1099-INT BOX12 of 1099-DIV 税表应该根据bond的种类百分比自动计算，不是自己计算一个数填进去可以，一般而言不存在漏掉的问题。 如果对上面两项有疑问，询问发1099的broker。 Trick是需要考虑多州exempt的情况，各个州免国债收益的政策不一样。

mark

spspring 发表于 2024-04-03 20:37
Turbo里有地方填，看这个帖子里的讨论https://www.uscardforum.com/t/topic/227991

多谢。

TurboTax 不用手动输入直接链接账户后不是都拉进去给算好了的吗？
CindyMC13 发表于 2024-04-03 17:42

这种有百分比的fund不清楚，但是如果直接去broker下载1099表格，tbill 的州税turbotax 会自动免掉。然后算州税的时候还会特地告诉你这些Tbill不用交州税，已经帮你省掉了。

zhuzhu08 发表于 2024-04-03 17:37
我也用 turbotax，没找到，要手动输入，开始连我的treasury bill 的利息都没自动扣除，还要我手动
就这，软件还要卖一百多

same here

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Mark fidelity money market fund

T-bill也可以免州税，今年刚开始买，不知道报税的时候要怎么操作？

spspring 发表于 2024-04-03 20:37
Turbo里有地方填，看这个帖子里的讨论https://www.uscardforum.com/t/topic/227991

我去学习一下，感谢分享

我都没有注意到，turbo主动import