turbotax 报税 dividend （已解决）

更新：
我看了1040， 3a和3b和1099-DIV没错，也看到有单独的一个qualified div/capital gain表，就是前面提到的1040 line 16，3a是按20%税率算的。
我也用freetaxUSA大概算了一下，和turbotax差1k之内。
所以结论是turbotax没算错，或者说没差太多。
之前我把dividend remove前后欠的税差别正好是dividend x 我的effective税率，比24%高很多。我发现是因为我只remove了ordinary没有remove qualified，所以有偏差。
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interest是按ordinary income tax rate 没有问题 dividend分qualified和不qualified。qualified dividend按long term capital gain报税，就是最高20%，更正还有加一个NIIT 3.8% （如果高于25w家庭收入）
券商的1099-DIV写total ordinary dividend 5000，qualified dividend也是5000 turbotax把这5000按照ordinary income tax rate报了， 比20%高，我是靠remove 5000前后的数字得出这个结论的。
所以这是个turbotax的bug？如何改？（这个不像ESPP，RSU这种可以该cost basis，好像没有直接办法改，除非自己算一个数） 还是我对dividend的理解错了？
报了这么多年税从来没在dividend上注意过。。。
我说的dividend就是股票分红，没有reinvest，而且都是long term持仓，符合qualified dividend要求

turbotax 的bug很多，这也算一个

这样填没错， 但是还要算1040的line 16， 这个在turbo tax上不显示，因为这个表只用于计算， 但是应该替你计算了。
我不是专业人士， 意见仅供参考。

Form 1040，3a 和 3b是多少？
如果都是$5,000，就没错啊？

你这么一说，我看了一下近几年的报表，还真是高于20% 1099 表上 box 1a 显示这部分分红是ordinary div , 然后 box 1b 同样数目显示 qualified div. 求专业人士解惑。 我觉得这要是bug,太离谱了，这样算了好多年了

是23.8%吗？
LOL

Form 1040，3a 和 3b是多少？
如果都是$5,000，就没错啊？


poppyjasper 发表于 2024-03-17 22:52

我看了1040， 3a和3b和1099-DIV没错，也看到有单独的一个qualified div/capital gain表，就是前面提到的1040 line 16，3a是按20%税率算的。
我也用freetaxUSA大概算了一下，和turbotax差1k之内。
所以结论是turbotax没算错，或者说没差太多。
之前我把dividend remove前后欠的税差别正好是dividend x 我的effective税率，比24%高很多。我发现是因为我只remove了ordinary没有remove qualified，所以有偏差。

回复 7楼 skyfi 的帖子
qualified dividend is also subject to 3.8% extra Medicare taxes.

是23.8%吗？
LOL

poppyjasper 发表于 2024-03-17 23:09

是27%

poppyjasper 发表于 2024-03-17 23:16
回复 7楼 skyfi 的帖子
qualified dividend is also subject to 3.8% extra Medicare taxes.

对 这个是在单独的form 8960和schedule2里 都没错
这次是好好把turbotax填好的税表都看了一遍 以前从来不看：（