假设我的房产买入价是7M，将来做为遗产留给孩子时市值13M，他不用付任何税了吧？如果他要卖那些房产，capital gain是从7M算起还是13M？ Estate tax applies at the federal level but very few people actually have to pay it. In 2024, there’s an estate tax exemption of $13.61 million, meaning you don’t pay estate tax unless your estate is worth more than $13.61 million. (The exemption was $12.92 million for 2023.) Even then, you’re only taxed for the portion that exceeds the exemption. step up cost basis, 还挺适用于我们这些小门小户的，控制好不超过14米留给孩子就行了，多余的就可劲花掉
你不做任何research的吗？ Current federal estate tax rates put in place in 2017 by the Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)range from 18% to 40%. However, the estate tax exemption amount, currently $13.61 million per individual, is scheduled to “sunset” at the end of 2025 and revert to pre-TCJA levels, which is an estimated $7 million per individual (adjusted for inflation). The maximum federal estate tax rate will remain 40%. 过了2025就是7米（这个数值是会根据inflation adjust的）但是inflation 一般只是一年3%左右。如果一定要钻这个空子，可以设non revokable的trust。 遗产是不需要付capital gain tax的。however，如果现在就放在trust里，将来卖的话trust是要付的
qgp 发表于 2024-03-14 17:46 你不做任何research的吗？ Current federal estate tax rates put in place in 2017 by the Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)range from 18% to 40%. However, the estate tax exemption amount, currently $13.61 million per individual, is scheduled to “sunset” at the end of 2025 and revert to pre-TCJA levels, which is an estimated $7 million per individual (adjusted for inflation). The maximum federal estate tax rate will remain 40%. 过了2025就是7米（这个数值是会根据inflation adjust的）但是inflation 一般只是一年3%左右。如果一定要钻这个空子，可以设non revokable的trust。 遗产是不需要付capital gain tax的。however，如果现在就放在trust里，将来卖的话trust是要付的
currently $13.61 million per individual，这个13.61是继承人从所有继承人继承总额吗？比如父母 祖父母
qgp 发表于 2024-03-14 17:46 你不做任何research的吗？ Current federal estate tax rates put in place in 2017 by the Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)range from 18% to 40%. However, the estate tax exemption amount, currently $13.61 million per individual, is scheduled to “sunset” at the end of 2025 and revert to pre-TCJA levels, which is an estimated $7 million per individual (adjusted for inflation). The maximum federal estate tax rate will remain 40%. 过了2025就是7米（这个数值是会根据inflation adjust的）但是inflation 一般只是一年3%左右。如果一定要钻这个空子，可以设non revokable的trust。 遗产是不需要付capital gain tax的。however，如果现在就放在trust里，将来卖的话trust是要付的
a couple can combine their exemptions to get a total exemption of $25.84 million. 没错不是recipient。而且父母可以combine。但是父母tong同时过世几率也不大吧，不然一方去世先被另一方继承，到时候又变一个人了
qgp 发表于 2024-03-14 19:56 a couple can combine their exemptions to get a total exemption of $25.84 million. 没错不是recipient。而且父母可以combine。但是父母tong同时过世几率也不大吧，不然一方去世先被另一方继承，到时候又变一个人了
“If you are a US citizen or a resident alien (Green Card holder) for tax purposes, you are generally subject to US taxation on your worldwide income, regardless of where the income is earned.”，我问的是我收了非公民的父母的遗产，我需要交给美国税吗？这个回的。
“If you are a US citizen or a resident alien (Green Card holder) for tax purposes, you are generally subject to US taxation on your worldwide income, regardless of where the income is earned.”，我问的是我收了非公民的父母的遗产，我需要交给美国税吗？这个回的。 girlloveugg 发表于 2024-03-15 16:28
父母的遗产，父母的礼物，都不属于 IRS income 的范畴. “If you received a gift or inheritance, do not include it in your income. However, if the gift or inheritance later produces income, you will need to pay tax on that income.” 打个比方，父母给子女留了2米的房子，这2米子女不用交 income tax，但是需要给政府汇报：“嗨，山姆大叔，我接受了父母的2米遗产，是房子的形式”。同时，这2米的房子，父母在世时候，出租出去了，子女继承了之后，虽然2米不交税，但是过了一年，收的租金需要交税。
Estate tax applies at the federal level but very few people actually have to pay it. In 2024, there’s an estate tax exemption of $13.61 million, meaning you don’t pay estate tax unless your estate is worth more than $13.61 million. (The exemption was $12.92 million for 2023.) Even then, you’re only taxed for the portion that exceeds the exemption.
step up cost basis, 还挺适用于我们这些小门小户的，控制好不超过14米留给孩子就行了，多余的就可劲花掉
那这是一个很好的避税办法，我本来就计划把房子都留给他的。房子产生的租金加上我其他的投资收入和养老金，每年几十万，足够我退休后的生活，我也不用为卖房子交税发愁了
只会变大，不会变小呀。所以房子再怎么增值，大概率不会超过这个限额的。我说的就是夫妻共同财产，两个人的养老金加401K必须取出来的钱再加租金和股票债券收入，足够两人的花销了，毕竟我没有环游世界和买奢侈品的爱好
如果在德州华盛顿州，就没此烦恼了呀。可惜我不在
你不做任何research的吗？
Current federal estate tax rates put in place in 2017 by the Tax Cuts and Jobs Act (TCJA)range from 18% to 40%. However, the estate tax exemption amount, currently $13.61 million per individual, is scheduled to “sunset” at the end of 2025 and revert to pre-TCJA levels, which is an estimated $7 million per individual (adjusted for inflation). The maximum federal estate tax rate will remain 40%.
过了2025就是7米（这个数值是会根据inflation adjust的）但是inflation 一般只是一年3%左右。如果一定要钻这个空子，可以设non revokable的trust。
遗产是不需要付capital gain tax的。however，如果现在就放在trust里，将来卖的话trust是要付的
大错特错，华州是号称死不起的州之一。遗产税200万起征。我算过几百万的房子大几十万税钱就出去了。
麻州100万起征，律师说要好好计划，don’t die in MA！
哈，这用哪个州的税率是按死在哪里算，还是按遗产在的地方算？
currently $13.61 million per individual，这个13.61是继承人从所有继承人继承总额吗？比如父母 祖父母
你这个7米是per individual? 夫妻两个人共有14米 exemption?
如果我没理解错，是继承人7million per individual。但是你说的没错如果继承人是两夫妻那么额度就是14米，当然了前提是要愿意留给女婿或者儿媳😂。 而且，如果，万一，川普当选，大概率他会把这个高的limit 13.61接着延期的。但是，我得友情提醒，这不应该成为选川普的理由。。。
啊，不用州不一样？还是只是涉及房产？
…. its 7 mm per estate. Not recipient.
那就是说一方去世后有7米可以给孩子而没有遗产税。那版上马公家庭要看清楚了，还是该花就花，不然攒着全交税了。
a couple can combine their exemptions to get a total exemption of $25.84 million. 没错不是recipient。而且父母可以combine。但是父母tong同时过世几率也不大吧，不然一方去世先被另一方继承，到时候又变一个人了
先死的那个先把自己那7M转给孩子呀
实际操作是一个配偶死了，另一个配偶填遗产税表，上面有选项保留死去配偶的exemption, 数额按当年的法律来。这样另一个配偶死的时候，两个人的exemption都可以用来留财产给继承人。重点是第一个配偶死的时候，要记得填报遗产税表，否者filing deadline过后，这个exemption amount就保留不了了。
学到了！
学到了！虽然没什么用😂
怎么没用，从现在到死，怎么也还有几十年呢，资产个人涨过7M也不是不可能
如果孩子将来卖房子，房子的成本价是多少呢？
不对吧， 这个数字是per person. 夫妻会double, 也就是说夫妻能留给孩子的共同遗产免税额是27.22M
给出的总和。。。
当然是你死的时候的价格 叫step up cost basis
是的 我当时脑子不清楚 不知道想哪儿去了 说错了
所以可以很好地避税，也不用操心去做1031了
概念是一样的 就是撑到死的那一天转手给小孩 不用交capital gain
一样，感觉信息很有用，但是和自己无关
还挺适用于我们这些小门小户的，控制好不超过14米留给孩子就行了，多余的就可劲花掉
那你是给自己挖坑
哈？你说啥？简直是自以为是的聪明。
现在50万买的房子，到你百年的时候，可能200万。现在就放你孩子的名字，房子值300万的时候他想卖，对不起，300-50=250，这些都要交增值税哦。
如果捏到你百年，让孩子继承，房子300万的时候他想卖，300-200=100，这才是要交增值税的。
当然，除非你无所谓这些税。
还是进这个楼里都有超过14M遗产了。抱歉，打扰了。
我被那个人的脑回路惊到了，把房产当遗产留给孩子，不就是为了避税吗？让capital gain被14M的遗产限额wipe out
小门小户还需要控制好不超过14米？叫我们这些4米都差得远远远的，只能自称为没门没户。
我觉得这个楼建得很好，不是给超过14米的人的建议，因为他们必然有他们的律师和专业人员帮他们操心。
但是，这个楼，可以免除大多数人不必要的操心。
很多人以为遗产税，就是所有遗产都得课税，然后就有像楼上那种自认为聪明，想些“妙招”去操心这遗产税，比如早早转给孩子，或者买房子用孩子名义，或者把孩子加到自己房子title上。
我婆婆就这样，前几年让我老公和她去签字，要把她那栋值50万，还有10万贷款的房子，和我老公联名，理由是，以后收遗产税，30%，房子值50万，如果她和我公公走了，15万就没了！然后我给她翻出条款：老夫人，不要操心了，您和公公，以后我和你儿子，我们都不属于需要操心遗产税的人群，ok？回去好好歇着，好吃好喝，争取活长些，遗产税和咱没有半毛钱关系不是。
笑死我，确实仔细一看我根本没资格操这个心
吓死我了….遗产都是上千万级别的，让我都觉得自己简直是loser，对不起孩子🫣 华人是真卷，活着卷，死了还要卷😰
科普一下，遗产税是过世的人交的哈，不是接受遗产的人交的。遗产税，是美国公民或者绿卡这辈子最后交的一笔水。
父母如果不是公民，不是绿卡，也不用给山姆交遗产税的。只需要按照天朝遗产税来执行。天朝政策一天一个样，现在操心，徒劳无益。
美籍子女拿了中国父母的遗产，汇报给山姆就可以了，不用交税。
哈哈，是的。等到七老八十，要住在养老院的大爷大妈们还在卷14个米的问题。
自住房美国有免税额额度，加拿大无增值税。房子买到位的时候就无此担心，娃也不卖。
其实你婆婆有个小心思，你没看出来，网友不点破了，呵呵
是呀，看了这个楼，开开心心出楼！
GPT的回答
遗产税通常是由接受遗产的人在收到遗产后向相应的政府部门缴纳的税款。遗产税是针对过世的人留下的财产进行征收的税收，但实际上是由继承人或受益人承担的。具体的遗产税规定和征收方式可能因国家而异，不同地区可能有不同的规定和税率。
再说，都过世了，IRS也没法追到阴曹地府来叫你交税啊
50万够干什么的呀，我10年前买的每个房子都涨了至少50万了
那人肯定没啥钱啊，根本不知道大家讨论的点是什么
既然是加拿大，那就是另一套体系。楼主不是讨论14米的美国政策嘛，您的上个回答没给前提条件，放在里面很误导。
类似于一群人讨论什么样的药可以治疗脚伤，如何防止脚伤。您来一句：“我根本不操心脚伤，从对脚伤药不敢兴趣。”，大家好奇您如何能做到？末了您在加一句：“我根本没脚”。LOL
哈哈哈哈
chatgpt 告诉我，收了国外的遗产，也要当作自己的收入来上报。因为报税时候的收入是全球收入。到底要不要交呀
虽然说实际结果是接收人去交的，但是，政策的课税对象是过世的人。
所以才会有：
过世的人是美国人，就遵循美国的政策。但是，过世的人如果是中国人并且没有绿卡，不受美国政策得限制，只受中国政策限制。
那层主不是担心她中国父母的遗产会被美国收税嘛，所以我才这样回答。如果她的父母多金到需要交遗产税，虽然最后都是活人去交的吗，但是被课税人的国籍和绿卡身份决定了这个税需不需要交，需要交多少。
我在说美加两地的情况呀，三句话每句都是方案呀，美国控制50万，加拿大不操心，最后一句买到位全解决了呀，祖屋不卖就完事了。
遗产不是收入income，是 gift，你需要 report this to IRS, but you don't have to pay tax
大家用 chatgpt，能不能不用中文啊。中文AI数据库并不完善，给你的结论也是错的。用英文吧。而且，要理解几个词汇，report this money when file tax != pay tax for this money
你这只针对一个自住房而已，想到达14M高价的自住房也不容易。但如果持有N个投资房，几十年以后增值到14M还是挺容易的
我针对的是你第一个回答，在41楼，没前因，没后果，更没提美国和加拿大的不同，就一句 “我的方法是买房子就写孩子的名字，就不会有这些问题”。
不是和你较真啊，虽然99%的人达不到14米，但是你这句确实误导。
父母的遗产，父母的礼物，都不属于 IRS income 的范畴.
“If you received a gift or inheritance, do not include it in your income. However, if the gift or inheritance later produces income, you will need to pay tax on that income.”
打个比方，父母给子女留了2米的房子，这2米子女不用交 income tax，但是需要给政府汇报：“嗨，山姆大叔，我接受了父母的2米遗产，是房子的形式”。同时，这2米的房子，父母在世时候，出租出去了，子女继承了之后，虽然2米不交税，但是过了一年，收的租金需要交税。
看你比较担心这个，我再多嘴一句：
1. 如果你父母将来给你留的钱和房子，都在中国 ---- 大多数情况，也是大家默认的情况，也是上面解释默认的情况 a. 你父母是 （1）美国公民或者绿卡，是否交 estate tax (遗产税) 受14米规则限制。 （2）如果你父母不是绿卡，受中国政策限制。 b. 你继承了以后，你不需要交 income tax。
2. 如果你父母将来给你留的钱和房子，在美国 ---- 非常特殊，不常见到 a. 你父母是 （1）美国公民或者绿卡，是否交 estate tax (遗产税) 受14米规则限制。 （2）如果你父母不是绿卡，美国政府有一个远远低于14米限制的 estate tax，好像只有几万块的豁免，剩下的都需要交 estate tax。你如果有这种情况，得去咨询会计师，甚至律师。 b. 你继承了以后，你不需要交 income tax。
我问了半天，才发现我更应该关心将来如何继承遗产而不是付出，学到很多有用的知识，👍
我父母都是中国人且居住在中国，年纪大了，去年开始突然和我商量以后遗产的事，也就是他们现在居住的房子的继承，他们老人家怕山姆追着我要钱，很担心。看了你细致的回复很感激。 我还真想发个帖子问呢，今天正好看到，就蹭人家楼主的帖子厚脸皮问问。
嗯，所以我说这个贴子有必要。
我家别说14米，就是14米的零头，都差得大老远，不管是我去继承，还是我去遗留。
但是，我把条款搞清楚，这样知已知彼，真要发了大财，就知道如何避免，发不了大财，也不必听风就是雨那样恐慌。
既然是加拿大，那就是另一套体系。楼主不是讨论14米的美国政策嘛，您的上个回答没给前提条件，放在里面很误导。
类似于一群人讨论什么样的药可以治疗脚伤，如何防止脚伤。您来一句：“我根本不操心脚伤，从对脚伤药不敢兴趣。”，大家好奇您如何能做到？末了您在加一句：“我根本没脚”。LOL
这可不是针对我第一回答吧，就不用找补了。