401k去年愚蠢地多放了500多刀，可以找公司改w2吗？

中间换工作，两个401k账户，本来以为够小心的了，留够了margin。结果去年算前公司的my contribution的时候，错误的把公司forfeiture的部分从我的contribution里扣出去了。搞得现在算总账的时候发现比2023的limit多放了500多刀。
现在距离4/15还有点日子，来得急找现在的公司，要求退回多放的，改w2吗？如果不可以的话，irs会罚款吗？
顺便提醒一下大家，换工作的时候仔细算账，别犯我这样愚蠢的错误了。
谢谢！！

就这么点钱，IRS 不大可能找你麻烦，人家盯的都是大额的。多放就多放了吧

这种会罚款吗？还是补交税就好？

要尽快填表提出来的。补税。IRS会追过来的。

这个应该没有关系，你报税的时候如实报，报税软件（我用的是turbo tax）会把多出来那500刀算上税的，如果找会计师的话，更应该知道怎么做了。不会有什么麻烦

bridgethu 发表于 2024-03-02 13:57
这个应该没有关系，你报税的时候如实报，报税软件（我用的是turbo tax）会把多出来那500刀算上税的，如果找会计师的话，更应该知道怎么做了。不会有什么麻烦

你报税的时候，除了多算税，有罚款吗？谢谢

xyzgw 发表于 2024-03-02 13:52
要尽快填表提出来的。补税。IRS会追过来的。

500刀就算罚也没多少。

要拿出来，要不然以后一直要罚款。联系401k公司，他们会给你支票，withhold 10% early withdraw tax，明年初给你一张1099-R报税。W-2改不了

我去年报税的时候也发现自己多交了一点，联系hr，把多交的退回来就可以

lili1981 发表于 2024-03-02 15:05
我去年报税的时候也发现自己多交了一点，联系hr，把多交的退回来就可以

谢谢mm，我去试试

robots 发表于 2024-03-02 14:54
要拿出来，要不然以后一直要罚款。联系401k公司，他们会给你支票，withhold 10% early withdraw tax，明年初给你一张1099-R报税。W-2改不了

谢谢！我去联系一下。

好像会非常麻烦啊我的天

回复 1楼 wangmiaomiao 的帖子
根本不需要仔细算账，只要告诉第二个公司今年已经contribute 的数字，一样可以在满了之后自动停止

leilei 发表于 2024-03-02 16:14
回复 1楼 wangmiaomiao 的帖子
根本不需要仔细算账，只要告诉第二个公司今年已经contribute 的数字，一样可以在满了之后自动停止

记下了，以前不知道
谢谢！

我的理解是，4/15前找plan administrator要回来，连本带gain都退给你。W2不用改，报税软件会发现你多contribute, 加入taxible income。你的plan会给你发2024年度的1099，你明年报税的时候把多退的gain的部分加上交税就好了。

就五百块问题不大，后果就是是会交两次税，不管你拿不拿出来，今年这五百块报税的时候触及cap就会交一次，如果不拿出来的话，将来退休的时候从账户往外取钱的时候又会交一次税而已

这个不是问题。
无非是多的部分要交税。 Turbo tax 自动操作

就一定得卡得那么紧放满吗，我每年都是少几百不到额度LOL

jogging 发表于 2024-03-02 21:17
就五百块问题不大，后果就是是会交两次税，不管你拿不拿出来，今年这五百块报税的时候触及cap就会交一次，如果不拿出来的话，将来退休的时候从账户往外取钱的时候又会交一次税而已

我也是去年换工作多交了400块，发现的时候已经没办法当年拿出来了，联系employer HR告诉我没办法取了，要是只多交两次稅的话，我就不管了，要是像某位层主说的要年年交税，那可真的受不了啦。另外，这个是2022年的401，现在还有办法取出来吗？

还是拿出来吧，我roth多交了，后来我accidentally发现后还是自己主动交罚款拿出来了。罚了好多钱，早发现早处理比较好

请问一下大家，这种情况公司不会自动帮你monitor，快要超过了，提醒你？

IRS 吃饱了撑的跟你计较这500块，还不够他们的人工钱