请教RSU税的问题

小白以数字为例请教RSU税的问题： 2023年公司给的RSU vested是50k，拿着没有任何卖出 在payroll上能看出交了RSU tax 16k 但W2上只有RSU的vested value 50k broker账户里我逐条计算，RSU vested是50k-16k=34k 那么请问，我交出去的16k税怎么不在W2上？ 这样不是白交税了吗…… 谢谢

如果没有卖， paycheck W2 应该包括你 withhold 的 share 和 vesting 的 share 了，否则就得问问公司怎么回事。

你可以查vesting 那个月的paycheck, 大概率是你没看岀来， 哈哈

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谢谢 公司给的W2只列出了rsu的value（也就是50k） 并没有share数，更别说withheld和vested的share数了

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vested是quarterly的，但每张biweekly paycheck上的钱没变过 我的理解是vested的RSU直接就去了broker账户，都没影响到paycheck

goodluckall 发表于 2024-03-02 09:51
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vested是quarterly的，但每张biweekly paycheck上的钱没变过 我的理解是vested的RSU直接就去了broker账户，都没影响到paycheck

那不应该阿。 你的 income and tax withhold 都应该有变化，要么是公司政策不一样，要么是给你弄错了。
我没见过公司不在 w2 上方报的

goodluckall 发表于 2024-03-02 09:48
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谢谢 公司给的W2只列出了rsu的value（也就是50k） 并没有share数，更别说withheld和vested的share数了

我指的shares 对对应的股票总值

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请问W2哪一个box报这些信息？

goodluckall 发表于 2024-03-02 09:01
小白以数字为例请教RSU税的问题： 2023年公司给的RSU vested是50k，拿着没有任何卖出 在payroll上能看出交了RSU tax 16k 但W2上只有RSU的vested value 50k broker账户里我逐条计算，RSU vested是50k-16k=34k 那么请问，我交出去的16k税怎么不在W2上？ 这样不是白交税了吗…… 谢谢

不知道楼主的情况，不过我怀疑楼主W2看漏了。我的RSU vested了的钱是在W2上的，交的税也在W2上。RSU vested时专门一张pay statement，上面收入和税都有。RSU的钱算ordinary income，和base pay是一样的。

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那是有的，只有RSU value 50k，没有分开成到手34k，税16k 如果我用这个W2去交税，不就等于再交一次因为vest而交的税吗？

回复 9楼 iammaja 的帖子
谢谢，请问你说的W2上vested RSU的金额是指税前还是税后？然后RSU交的税在W2哪里能看到？ 我能在ADP里面看到一整年的RSU tax是16k，但在W2上没找到这个数字

我的理解是，vesting的那天公司已经把股票给你了，当然是减了税的，同时你这次的paycheck也会反映出来。有可能是单独的paycheck, 里面可能会有利息

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谢谢，请问你说的W2上vested RSU的金额是指税前还是税后？然后RSU交的税在W2哪里能看到？ 我能在ADP里面看到一整年的RSU tax是16k，但在W2上没找到这个数字

goodluckall 发表于 2024-03-02 10:03

这个税包括在W2上你交的所有的税里了，你的vested RSU的钱（pre-tax)也在W2的收入里。
自己算算就好了，基本工资有那么多么？基本工资可能预扣那么多税么？再纠结，就把去年的pay statement一张张都看下，明细列的一清二楚的。

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那是有的，只有RSU value 50k，没有分开成到手34k，税16k 如果我用这个W2去交税，不就等于再交一次因为vest而交的税吗？

goodluckall 发表于 2024-03-02 10:00

w2 paycheck 都会有一项 你的联邦税 交了多少， 州税交了多少。
看来你肯定是看错了， 或没仔细看。

另外，RSU vested的时候并没有单独的paystatement，也没有影响到regular的biweekly paycheck 所以我才说我理解vested RSU直接去了broker账户，只有ADP知道我交了16k的RSU tax，而因为没有卖出，broker也不管这个税，没发1099 那我是应该找ADP问吗？

回复 13楼 iammaja 的帖子
谢谢，我再来挨个算一下

goodluckall 发表于 2024-03-02 10:13
另外，RSU vested的时候并没有单独的paystatement，也没有影响到regular的biweekly paycheck 所以我才说我理解vested RSU直接去了broker账户，只有ADP知道我交了16k的RSU tax，而因为没有卖出，broker也不管这个税，没发1099 那我是应该找ADP问吗？

我没看明白， 如果paycheck没有扣钱， 股票账号也没扣钱， 那么ADP的钱是从哪里扣的？

补充一下，我把每个paycheck里面的federal和state税都加起来，这两个数字和W2上显示的联邦税和州税确实有差别 假设paycheck上联邦税+州税=A W2上联邦税+州税=B （B大于A，应该是RSU交的税） 可是 B-A的值 不等于 ADP上显示的 RSU tax （差了几千） 这是怎么回事呢？

Rsu交的税应该在withhold。 楼主问题也没毛病，w2里withhold 并不会itemize

goodluckall 发表于 2024-03-02 10:50
补充一下，我把每个paycheck里面的federal和state税都加起来，这两个数字和W2上显示的联邦税和州税确实有差别 假设paycheck上联邦税+州税=A W2上联邦税+州税=B （B大于A，应该是RSU交的税） 可是 B-A的值 不等于 ADP上显示的 RSU tax （差了几千） 这是怎么回事呢？

肯定加错了，paycheck year to date 那一行就是总

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没有加错 paycheck的year to date tax（联邦和州税）和W2上是一样的，假设是A 而我根据每张paycheck加（联邦税和州税）的tax是B paycheck year to date上others里有列出rsu tax C A-B 并不等于 C （差了好几千）

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得看你的税是怎么交的 是卖股还是从收入里扣 要去broker账号里看明细 vested多少，sold多少，balance多少 如果是卖股交税 要看1099里的cost basis对不对 不对要自己调整

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w2上没有单独的rsu tax withholding，都是混在一起的。你是说你的总tax withholding没包括这部分么？

goodluckall 发表于 2024-03-02 11:24
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没有加错 paycheck的year to date tax（联邦和州税）和W2上是一样的，假设是A 而我根据每张paycheck加（联邦税和州税）的tax是B paycheck year to date上others里有列出rsu tax C A-B 并不等于 C （差了好几千）

看你是几月vested。如果是前半年，withhold的税里包括SS tax。所以你income tax加起来就会少几千

polyoma2002 发表于 2024-03-02 11:34
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w2上没有单独的rsu tax withholding，都是混在一起的。你是说你的总tax withholding没包括这部分么？

这个是正解，w2上的tax withhold 包括工资和RSU

回复 22楼 oqo 的帖子
谢谢，我没有卖出，所以broker不发1099 现在是W2上显示的联邦税+州税A 我根据每张paycheck加的 联邦税+州税 B ADP显示的RSU税 C A大于B，A-B我的理解是IRS认为的我交了的RSU税，可A-B比C 小了好几千 这几千块钱去哪里了呢？

zmmlcloud 发表于 2024-03-02 10:55
Rsu交的税应该在withhold。 楼主问题也没毛病，w2里withhold 并不会itemize

要看vested时的那个paycheck

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SStax和Medicare tax

回复 28楼 polyoma2002 的帖子
谢谢，明白了 老老实实补税去😭

goodluckall 发表于 2024-03-02 11:55
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谢谢，明白了 老老实实补税去😭

没啥，多退少补，大家都一样啊。记得bonus统一预扣22%的税，也是最后大家报税时也是多退少补。

W2总收入多50k，withhold多16k，没毛病啊

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我又再算了ss和medical，还是少了2k多

被扣的税应该有： Fed tax, state tax, OASDI, medicare tax and CASDI