求助 支票被盗 已报告FBI

楼主的一个客户12 月从louisana 寄给我一张$15000的支票。根据我们的签名合约，这张支票必须用certified mail, 必须要我亲自签名签收。 可是楼主一直没有收到这张支票。楼主联系客户，客户说她1月3号用的平信寄出，没有任何tracking number，没有任何的签收服务。客户发给我一张支票说支票已经在colorado 的spring 在一月5号被人提取。银行是Navy federal credit union. 本人在德州，从来没有去过colorado,支票上小偷冒充了我的签名。 客户让我file police report，说已经联系银行fraud，并说银行退了钱会再给我issue一张支票。我马上file了police report, 也联系了FBI，现在已经快两个月了，联系客户，要么不理我，要么以还没confirm 收到钱为由不给我开新的支票。 联系被提款银行，银行说只有客户才有权知道钱有没有退还给客户。我联系警局，他们说他们只负责抓人，不负责追账，只有客户才能重新发支票给我。 我的问题是，是不是如果客户一直拒绝承认他没有收到银行的refund我就永远没有机会拿到支票了？我们的合约上写明了必须要有return receipt, 可是客户用的平信,直接导致支票被盗。我现在该怎么办？真的好无助。

回复 1楼 的帖子
你没错可以追账客户吧

回复 2楼 oqo 的帖子
客户说他寄了，可是没有凭证。不知道为什么寄到德州的支票会出现在Colorado。另外涉案金额太小，没有律师肯接

顶

怎么感觉客户责任大呢

我觉得是客户的错 你确认他说的是真的？
即使被盗了，那也是他的事，他找银行report&refund。关你啥事？ 又不是你收到后搞丢的。你没收他late fee吗？ 让他重新寄，要不就上法院

salley 发表于 2024-02-21 21:03
楼主的一个客户12 月从louisana 寄给我一张￥15000的支票。用的平信，没有任何tracking number. 可是楼主一直没有收到这张支票。楼主联系客户，客户发给我一张支票说支票已经在colorado 的spring 在一月5号被人提取。银行是Navy federal credit union. 本人在德州，从来没有去过colorado,支票上小偷冒充了我的签名。 客户让我file police report，说已经联系银行fraud，并说银行退了钱会再给我issue一张支票。我马上file了police report, 也联系了FBI，现在已经快两个月了，联系客户，要么不理我，要么以还没confirm 收到钱为由不给我开新的支票。 联系被提款银行，银行说只有客户才有权知道钱有没有退还给客户。我联系警局，他们说他们只负责抓人，不负责追账，只有客户才能重新发支票给我。 我的问题是，是不是如果客户一直拒绝承认他没有收到银行的refund我就永远没有机会拿到支票了？真的好无助。

why does it matter to you？ I assume the client owes you money and it is due？ let him sort the mess out, it has nothing to do with you.

这确实应该wire 。 我现在交property tax 也尽量online 交。 寄支票太不安全了。美国银行没人问起，银行根本不管。
警察估计没空管你。

salley 发表于 2024-02-21 21:03
楼主的一个客户12 月从louisana 寄给我一张￥15000的支票。用的平信，没有任何tracking number. 可是楼主一直没有收到这张支票。楼主联系客户，客户发给我一张支票说支票已经在colorado 的spring 在一月5号被人提取。银行是Navy federal credit union. 本人在德州，从来没有去过colorado,支票上小偷冒充了我的签名。 客户让我file police report，说已经联系银行fraud，并说银行退了钱会再给我issue一张支票。我马上file了police report, 也联系了FBI，现在已经快两个月了，联系客户，要么不理我，要么以还没confirm 收到钱为由不给我开新的支票。 联系被提款银行，银行说只有客户才有权知道钱有没有退还给客户。我联系警局，他们说他们只负责抓人，不负责追账，只有客户才能重新发支票给我。 我的问题是，是不是如果客户一直拒绝承认他没有收到银行的refund我就永远没有机会拿到支票了？真的好无助。

最简单的办法，说你没有收到支票，让客户重发，不发就告他。
他说他邮寄了支票，证据在哪？邮寄支票的信件即使没有tracking number，在投递的前一天也会在你们本地邮局有扫描图案存档，让他去调。
说真的，这么蹊跷的事，你还真不要想当然以为客户就真的邮寄了支票给你。搞不好在科罗拉多兑现支票的人就是他同伙。

回复 7楼 yoyo2024 的帖子
客户拒绝reissue check，说他还没收到。cfpb说report fraud 10天后银行就会refund。可是现在两个月了，客户拒绝给支票说还没收到银行refund。我也没有别的途径知道他到底有没有收到钱。

你没收到钱，客户欠你的钱。客户的支票寄丢了被盗取，是他的责任

mtwash 发表于 2024-02-21 21:18
最简单的办法，说你没有收到支票，让客户重发，不发就告他。
他说他邮寄了支票，证据在哪？邮寄支票的信件即使没有tracking number，在投递的前一天也会在你们本地邮局有扫描图案存档，让他去调。
说真的，这么蹊跷的事，你还真不要想当然以为客户就真的邮寄了支票给你。搞不好在科罗拉多兑现支票的人就是他同伙。

估计只能打官司。 理论上䓫信人也可以这么怀疑楼主，
对换支票的银行估计责任最大。至少没认真核查签名。

回复 9楼 mtwash 的帖子
我也想告，可是金额太小没有律师肯接。发警局，也是金额太小，他们有priority的案子，说就算抓到人也不会给我追钱。说什么时候立案调查是unknown。我简直急哭了。

salley 发表于 2024-02-21 21:31
回复 9楼 mtwash 的帖子
我也想告，可是金额太小没有律师肯接。发警局，也是金额太小，他们有priority的案子，说就算抓到人也不会给我追钱。说什么时候立案调查是unknown。我简直急哭了。

你们德州的small claim 法庭上限是2万美元
你不用雇律师，自己上small claim法庭告，网上搜搜如何准备的
small claim法庭专门就是为了你这样的案子准备的，金额不大，无律师肯接，但又没有小到能咽下去不管的程度。

你管他在科罗拉多还是在百慕大，反正不是你，你就追债。再说了谁知道那个是不是ps的。你可以小额法庭告他，如果有误工费什么的加一起就的上court了，可以在你本地sue.他不来应对就default, 法院会发到他德州强制执行

怎么感觉这客户不靠谱啊。能不能说一下是什么样的客户啊，大公司，小公司，个人?

回复 14楼 mtwash 的帖子
嗯，自己去填表 可能要交几十块钱手续费 可以算到要求的赔款里 还有你的误工费交通费

mtwash 发表于 2024-02-21 21:45
你们德州的small claim 法庭上限是2万美元
你不用雇律师，自己上small claim法庭告，网上搜搜如何准备的
small claim法庭专门就是为了你这样的案子准备的，金额不大，无律师肯接，但又没有小到能咽下去不管的程度。

small claim 好像即使赢了， 也没法强制执行。
美国欠钱不是什么大事。

楼主不要着急，我碰到一样的事但是我是那个开支票的人，我的支票被人存了，首先我要去银行报告支票fraud, 我的银行会去和兑票行沟通，兑票行知道账号会把钱拿回来还给我的银行，然后我再重新开支票给应得方，时间有点长，三个月

楼主你要做的是盯着开支票的人去他的银行报告，他要填表，你要签字公证，表示你说没收到钱是事实。

回复 19楼 sylevie 的帖子
谢谢分享，请问姐妹，兑票行是需要三个月才把钱还回去吗？现在已经两个多月了，客户要么不理我，要么denial 他收到退款

small claim 好像即使赢了， 也没法强制执行。
美国欠钱不是什么大事。
gokgs 发表于 2024-02-21 21:51

小额法庭判楼主赢了而对方不付钱的话，楼主可以继续向法庭collect on the judgment，对方再不付，法庭可以查扣对方的工资、银行账号和固定资产。
关键是官司要打赢。可以在上small claim法庭前，花一两个小时的律师费，让律师给自己的案子参谋一下把把关。
这件事楼主可以说仁至义尽了，作为收款方没收到钱，反而牵头在处理这件事——这说明那个欠款的客户不可理喻。这件事的责任在欠款的客户身上，应该那个人来出面跟银行交涉，楼主作为收款方很难有什么动作。
不告他，他大概是不想动，或者另有隐情。

首先这是你的客户，是不是一直有生意往来？有没有信任度？如果支票被cash 了，他也完全可以认为你方有人偷了支票去存了再去讹他。所以还是要盯着他去报告他的银行，让他给你银行case number 表示他确实file check fraud 了。 从他的角度来说，他确实有这个数字的钱出去，说明他有付款，你告他也难。你叫他在没拿到钱回来前再付一次，他就是double pay 。 好好跟他沟通互相帮助才是正解。

我上次确实是近3个月拿回退款。但是我支票数额没有那么大，只有1000块。而且存了我支票的另一方也不是坏人就是了。故事的真实情况大概率是我们财务寄错了地址，把给a 的支票寄给了b, b要么真糊涂，要么抱着侥幸心理存了。

楼主， 如果客户直接拒绝付款，你会怎么办？
在我看来，你这客户就是不付款呀。 他的支票掉了，跟你有什么关系呢？

支票掉（丢）了，和支票被cash掉了，完全不同。现在楼主的客户应该是给了楼主被cash 掉的正反两面。所以能看到是哪个兑票行。但是楼主客户无从得知这是不是楼主cash 的。所以说这种情况下官司是很难进行的。

回复 26楼 sylevie 的帖子
你说的是对的，客户给了我正反面。这种情况下我也担心官司是很难进行的。但是这种情况下我如何得知客户到底有没有收到refund呢？我已经根据客户的指令报警处理。但是现在跟客户follow up, 客户totally ignore我。这种情况应该怎么办呢。上法庭是我最不愿意发生的事情。

你问他要个case number, 我们银行的case number 能看到年月日。然后问一下他们银行有没有说大概多久处理完case。他只要正式file case,银行无论如何都会有说法。一般60到90天。 你大概天天逼问他所以他不耐烦。态度好一点他也能理解，看起来他并不是信用不好的故意讹你。 报警确实没有用，警察不会追钱。

回复 28楼 sylevie 的帖子
谢谢姐妹，我明天就写信问问她case number.有case number 我就可以知道银行到底有没有refund吗？ 我今天打电话去银行，银行说只有客户能知道。

现在我都是用手机存款，客户只需要把支票正反面拍照发给我就行了，这样很安全，也不存在寄丢了和停付手续费的问题，而且速度很快。

有case number你可以知道你的客户有没有file check fraud, 但你不能知道银行有没有refund. 开票行也要等到兑票行还钱才会refund. 有case number 起码说明你的客户是诚心要解决这个问题的。如果他根本没有file,那你的麻烦有点大。

楼主你的处境确实不利，因为那两个银行都不会给你任何信息，因为你不是他们的客户。所以只要你的客户是想解决问题的，好好跟他沟通。 现在最怕的是cash 了这张支票的是坏人，钱拿走了关了账号，银行之间就可能扯皮。

錢沒到你手上， 這事客戶的責任， 告他。
客戶可能就是賊

不针对任何人，只说一种现象，纯粹歪楼感叹一下，电子支付年代，美国还在流行支票支付，这落后的支付手段，真的是和世界第一经济强国不相符。

回复 32楼 sylevie 的帖子
这个cash了这张支票的确实是坏人。银行在支票兑现8天后曾给我打电话，问我有没有authorized这个支票。我回答没有。兑票银行告诉我这张支票已经被盗，他们已经对这个账户put restriction，并且联系客户。 现在我的处境非常艰难，因为警察不作为，客户并不配合。 我一周follow up一次客户也不理会。 盗窃支票的人用的是navy federal credit union。 这个银行必须要部队人员或者家属才有资格开户。所以这个盗窃支票的人身份非常明确。可是没有警察管。 如果银行已经refund了，客户故意不告诉我，我如何起诉？

这个按照没有收到客户款处理。你可以去法庭要求客户付款

楼主这种事情首先你要告客户，而不是自己追。

价值2-3000美元的个案，租房扣押金扯皮的大都也比这个金额大，没啥好办法。

楼主这个跟你没关系，对你来说你根本没收到支票，你只能向客户追帐。丢支票是客户的事，他自己去解决。 但实际情况，如果客户就是不愿意合作也很难搞，我之前碰到过类似的情况，客户不断的踢皮球，我一直的向上escalate，最终他们同意重新寄支票。

太闲了 直接告客户就好了

回复 1楼 salley 的帖子
一般来说寄支票的不会用平信，这个金额度不用TRACKING NUMBER是很奇怪的
就算是平信，为什么寄到德州的会被COLORADO州的人拿到？邮局有可能把信错送到邻居家，错送到别的州几率太小了
信是真的寄给了你吗？ 这个客户得提供证据吧

回复 41楼 likepeace 的帖子
我跟客户要证据，她说她没有证据这封信寄出去了，也没有任何tracking number 或者receipt，或者保险。她就说她寄出去了，并且寄的是正确的地址。

回复 38楼 YTD1Smore 的帖子
这个金额是$15,000, 还是比2000,3000大一些的。在德州属于2级重罪

salley 发表于 2024-02-22 15:24
回复 38楼 YTD1Smore 的帖子
这个金额是$15,000, 还是比2000,3000大一些的。在德州属于2级重罪

看你主帖写的￥15000，以为人民币呢。二级重罪是对偷钱的人而言，你没证据说客户是偷钱的，不适用。如果客户是公司，手段多一些，基本能要回来。如果客户是个体老赖，你大概只能上小额法庭去提告收钱，赢了能不能拿到钱也不好说，真是老赖估计不止这一个案子，债多不愁。

你自己告客户吧。应该不需要律师的。

回复 44楼 YTD1Smore 的帖子
谢谢提醒，已改$.

为什么你报警？你只管咬紧客户没给钱就行了

回复 47楼 usayso 的帖子
客户说让我报警处理。后来就不咋理我了。我打电话给开票行和兑票行，没人给我任何信息

这个你客户银行可以联系对方银行。两个银行交涉。

回复 44楼 YTD1Smore 的帖子
不是说客户是偷钱的，但是客户没有证据证明这张支票写的对的地址/或者确实寄出。不知这算不算是顾客的职责疏忽，让我在法庭上略占优势。如果这张支票在德州被盗取，我相信这张支票可能确实寄来德州。可是从路易斯安娜寄来德州的支票出现在Colorado,让我觉得非常诡异。

客户诈骗。

salley 发表于 2024-02-22 15:55
回复 47楼 usayso 的帖子
客户说让我报警处理。后来就不咋理我了。我打电话给开票行和兑票行，没人给我任何信息

不理你说明客户根本没丢钱。如果check寄丢了，客户肯定着急。明显诈骗。

回复 50楼 salley 的帖子
客户和银行交涉， 客户和银行能看到谁endorse的。 寄到其他州也是可能的。

salley 发表于 2024-02-22 16:00
回复 44楼 YTD1Smore 的帖子
不是说客户是偷钱的，但是客户没有证据证明这张支票写的对的地址/或者确实寄出。不知这算不算是顾客的职责疏忽，让我在法庭上略占优势。如果这张支票在德州被盗取，我相信这张支票可能确实寄来德州。可是从路易斯安娜寄来德州的支票出现在Colorado,让我觉得非常诡异。

你纠缠错了地方，这个案子，你没收到支票，只要不是你家信箱被盗，跟你有啥关系？你不用追这个偷钱案，管它是不是重罪，是在哪里发生的，跟你有啥关系？她是自演自盗还是被盗跟银行交涉也好，再诡异都是她和银行的事，跟你无关。她有没有钱都要付你的帐，你找她要账就好了。她不付你只能去告。不明白你要去追这个案子的理由，案子破不破，或者破了银行不赔她钱，她都不能赖你的账的，案子的结果跟她付你帐不相关的。难道她跟你说了，她怀疑你收到了支票冒领了想收两次帐，所以拒付第二次？不然实在不明白你要追这个案子的逻辑。

YTD1Smore 发表于 2024-02-22 17:21
你纠缠错了地方，这个案子，你没收到支票，只要不是你家信箱被盗，跟你有啥关系？你不用追这个偷钱案，管它是不是重罪，是在哪里发生的，跟你有啥关系？她是自演自盗还是被盗跟银行交涉也好，再诡异都是她和银行的事，跟你无关。她有没有钱都要付你的帐，你找她要账就好了。她不付你只能去告。不明白你要去追这个案子的理由，案子破不破，或者破了银行不赔她钱，她都不能赖你的账的，案子的结果跟她付你帐不相关的。难道她跟你说了，她怀疑你收到了支票冒领了想收两次帐，所以拒付第二次？不然实在不明白你要追这个案子的逻辑。

对，楼主只需要跟客户追债，不用管支票在哪儿被cash了，被谁cash了。。。就好像你买东西没收到，你找商家要，你不用管这东西是不是寄丢了，在哪儿丢的，怎么丢的。。。

找个律师打官司，让他欠的钱还你，不要管他支票是否被盗用，反正你没有收到钱，、 应该他去和银行deal ，以后记得用电汇，不要支票

回复 54楼 YTD1Smore 的帖子
谢谢姐妹建议。刚刚我发现了这个case一个非常大的问题。我重读了和这个客户的这个合约，上面清楚的写明客户寄支票必须要certified mail, 需要return receipt，还需要我的收件签名. 可是客户寄了平信，没有任何tracking number.我不知道这个算不算breech of contract.

salley 发表于 2024-02-22 20:01
回复 54楼 YTD1Smore 的帖子
谢谢姐妹建议。刚刚我发现了这个case一个非常大的问题。我重读了和这个客户的这个合约，上面清楚的写明客户寄支票必须要certified mail, 需要return receipt，还需要我的收件签名. 可是客户寄了平信，没有任何tracking number.我不知道这个算不算breech of contract.

算，到期么有收到账，直接去告客户就行了。不要纠缠什么支票问题。

salley 发表于 2024-02-22 20:01
回复 54楼 YTD1Smore 的帖子
谢谢姐妹建议。刚刚我发现了这个case一个非常大的问题。我重读了和这个客户的这个合约，上面清楚的写明客户寄支票必须要certified mail, 需要return receipt，还需要我的收件签名. 可是客户寄了平信，没有任何tracking number.我不知道这个算不算breech of contract.

你不要这么多，你只要说你没收到钱，对方要提供证据说你收到了。 当然certified mail 和 return receipt是证据， 说明是你收到了。
并且收到了，还有可能是空票，跳票。 只要你没收到钱，都可以告他。更何况你连支票都没收到。

mtwash 发表于 2024-02-21 21:18
最简单的办法，说你没有收到支票，让客户重发，不发就告他。
他说他邮寄了支票，证据在哪？邮寄支票的信件即使没有tracking number，在投递的前一天也会在你们本地邮局有扫描图案存档，让他去调。
说真的，这么蹊跷的事，你还真不要想当然以为客户就真的邮寄了支票给你。搞不好在科罗拉多兑现支票的人就是他同伙。

站这个

hokiegogogo 发表于 2024-02-21 21:13
我觉得是客户的错 你确认他说的是真的？
即使被盗了，那也是他的事，他找银行report&refund。关你啥事？ 又不是你收到后搞丢的。你没收他late fee吗？ 让他重新寄，要不就上法院

觉得客户的支票寄给自己同伙取了。

autumncolor22 发表于 2024-02-22 16:03
不理你说明客户根本没丢钱。如果check寄丢了，客户肯定着急。明显诈骗。

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