7000应该没事的，放心 mtwash 发表于 2024-02-14 20:45
不可能平白无故地把你的钱给黑了吧，银行的人怎么说的 lovegood 发表于 2024-02-14 20:49
冻结原因很多，怎么联系到7000$Zelle转账是原因的？银行告诉你的？ YTD1Smore 发表于 2024-02-14 20:51
今年秋天是什么时候？就算是去年秋天，这又有好几个月了，冻结账户这么久都没有处理？ 爱zumba 发表于 2024-02-14 21:00
今年秋天找人刷了个房子， 我用Zelle给contractor 转了7000 美金 结果BOA把我的账号给冻结了。 在美国十多年，从来没有发生过这样的事情。 现在打电话给客服他们不肯解释什么原因 我查了网站， 说这种情况怎么解释都没有用，基本冻结账号， 钱拿不出来了。 给我留了个电话去打。 大家说说明天给这个特殊号码打电话给怎么处理？ reiga 发表于 2024-02-14 20:27
daily 很多银行Zelle定了上限是五千 bluebluerain 发表于 2024-02-14 21:01
触发了某个机制，银行要走KYC流程，验证了是本人，转账不涉及违法行为等等，就应该没事了 mtwash 发表于 2024-02-14 22:10
what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is? ADLL 发表于 2024-02-14 22:11
我们在Chase 也出过类似的问题。估计是触发反洗钱的alarm 了 teadances 发表于 2024-02-14 23:07
他们说不能说。 必须打一个特殊电话号码。 简直绝了， 搞得神神秘秘 reiga 发表于 2024-02-14 21:18
有没有银行没这么多破事的？ 这以后要是什么digital dollar 出来了 岂不是什么都被政府操控吗 zerohedgeNY 发表于 2024-02-14 22:14
这是银行在保护你的资金啊，现在fraud太多，解冻去趟银行应该能搞定。 shzbc 发表于 2024-02-14 23:09
结果BOA把我的账号给冻结了。 在美国十多年，从来没有发生过这样的事情。 现在打电话给客服他们不肯解释什么原因
我查了网站， 说这种情况怎么解释都没有用，基本冻结账号， 钱拿不出来了。 给我留了个电话去打。 大家说说明天给这个特殊号码打电话给怎么处理？
不太会吧 7000 zelle还可以
daily 很多银行Zelle定了上限是五千
他们说不能说。 必须打一个特殊电话号码。 简直绝了， 搞得神神秘秘
我们都是老实打工人， 除了这个大笔开销，其他都是信用卡。
所以说很生气。 我们平时不怎么看这个账号
我被冻过一次。估计第一次买房家里给寄钱trigger了alarm。boa没有说为什么。因为我搬家信件也没有寄到。直到要取钱，取不出来才知道。让我去local银行出示photo id。不过搬家后boa太远啦。网上客服和客服电话都只是同样的话来回说。我当时没法去local银行。后来bbb file compliant，boa有专门处理特殊事件的部门给我打电话道歉解决问题。我要求关账户，boa就关账户把余额寄check给我。你要是家估计有银行，可以去一趟就可以了。我家当时离boa太远，很烦他们一副官僚的作风，不想再发生类似事件，就关账户不用了。不过有local银行还不错，感觉local银行的人还不错。boa ms就是这个风格，总怕洗钱似的。这类事件发生很多。
触发了某个机制，银行要走KYC流程，验证了是本人，转账不涉及违法行为等等，就应该没事了
what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is?
好像是know your customer的缩写。
Know Your Customer laws. 感谢这个法律，有些不方便，也比被骗子偷钱好。
你 google 一下不就知道了吗？这些都是银行反洗钱标准语句：什么 AML, KYC, CDD， 什么 structuring, layering ... 等等。
chase这方面很敏感，因为被联邦罚过
怎么有点象 SCAM的意味？？
需要肉身去柜台跑一次
KYC, AML都是硬性规定 哪怕你大额去柜台提现，都会触发
我也觉得这样挺好，非常好
现在是电子社会，不是实物，信息安全不高的话，万贯家财瞬间蒸发完全是可能的
银行对大额转账卡得严一点，对我来说我觉得安全感更高
打个比方说，假设手机公司出了内鬼，我的手机SIM被盗，盗贼能掌握我的2 step verification，那么如果银行和证券公司不卡住关口，自己的证券和存款都不安全