去年完全忘记做backdoor Roth IRA了， 错过了大好行情。 4月15号前还可以存2023年的IRA， 但是backdoor ROTH IRA该怎么弄？ 我查到了这个， https://www.fidelity.com/learning-center/personal-finance/backdoor-roth-iraFidelity “Remember, a conversion must be completed by December 31 to be included in the current year's taxable income.” 是不是没戏了？ 有人做成功过吗？
4月15号之前可以存2023年的IRA。 IRA conversion to Roth 可以在任何时间操作。 back door conversion 最好在钱放进了 IRA 账户里马上转成 Roth， 以避免增值引起的 pro rata 计算 tangtang2 发表于 2024-01-20 20:01
你下载一个IRS 8606 Form看看。比如你2023年存了$6500 non-deductible traditional IRA，2024年convert Roth IRA时有$50利息，一共convert了$6550。那么这$50利息在2024年报税时的8606表上会被算成taxiable income (part II, line 18) 。之前2023年存non-dedcutible IRA也要在2023年的8606表上报，不过应该没有taxiable income
我查到了这个， https://www.fidelity.com/learning-center/personal-finance/backdoor-roth-iraFidelity “Remember, a conversion must be completed by December 31 to be included in the current year's taxable income.” 是不是没戏了？ 有人做成功过吗？
怎么操作 我看的是12.31就截止了
截止的是报2023的税。
conversion你什么时候做都可以不需要当年。就是convert时候所有利息和gain算是convert 那一年的收入报税。
现在怎么存2023的backdoor roth?
是什么时候convert都可以。但是现在convert，是不是报税就算成2024年的backdoor Roth 了？那今年的backdoor不能做了吧？ 所以我的理解是要算成2023年的backdoor，就必须在23年12月31日之前convert。 当然我希望我是错的
你引用的那句话的意思应该是说，如果有taxable income打算在2023年报，就得12.31之前做。如果没taxable income，或者报成2024年的，就没有限制。
你会在2025年初拿到1099R，然后在报2024年税的时候填Form 8606。
抓住mm再问一下，我2025年拿到的1099R， 会有2次contribution吗？ 2x$6500，总数$13000，包括2023和2024两年的。 我今年报2023年的税，IRA部分就不用管了吗？
报税麻烦，能具体说一下该怎么报吗？ 我每年跟着这个网站用turbotax报backdoor Roth。每次都一步一步小心翼翼的跟着，还生怕弄错了 https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html 那我今年4/15号前做2023年的，就收不到1099R了吧？就不要管IRA的报税了吗？还是照常报？ 但我又担心2025年1099R 又显示2个contribution，更不会弄了
需要2025年时再报2024年的这个convert。 有过这样的经历，不过contribute 那年是自己报的税，convert那年因为别的原因找了会计师，顺手报了。 应该可以google得到
你下载一个IRS 8606 Form看看。比如你2023年存了$6500 non-deductible traditional IRA，2024年convert Roth IRA时有$50利息，一共convert了$6550。那么这$50利息在2024年报税时的8606表上会被算成taxiable income (part II, line 18) 。之前2023年存non-dedcutible IRA也要在2023年的8606表上报，不过应该没有taxiable income