借宝地求教一下公司给的RSU和Stock Option

借宝地求教，若果不符合本班的内容，敬请原谅，公司给的已经Vest的RSU和Stock Option，如果卖掉变现，要交很多税。能不能把这些Vest的直接Exchange成大盘SPY，这样还需要交税吗？ 谢谢了

RSU vest的时候已经是tax event了卖和不卖没关系 option在没行权前没有税行权时差价算当年收入，不是财务有可能有出入

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RSU vest的时候就是taxable的收入了，第二年报税的时候算进税前收入的。

没听说过有这种可能。 好像 ISO options 可以 tax defer, 不过大部分 option 可能都是 non-quarlified options.
RSU vested 的时候一般都交税了。 剩下的其实都是capital gain, hold 时间长了， 就是 long term capitcal gain 了。

Mark

楼主说的是卖rsu的话，会有capital gain，想直接以股换股，这个想法太美好了，估计irs早就堵死了

可以用Exchange Fund https://www.nerdwallet.com/article/investing/exchange-fund

楼主说的是卖rsu的话，会有capital gain，想直接以股换股，这个想法太美好了，估计irs早就堵死了
Doudoudou11 发表于 2024-01-07 00:26

对对，这个正是我的问题，这个short term capital gain的税率和ordinary income tax是一个税率，太高了。我不敢hold到long term, 我觉得公司的股价撑不住。。。不知道怎样才能合理避税？

可以用Exchange Fund https://www.nerdwallet.com/article/investing/exchange-fund
willieliao 发表于 2024-01-07 11:15

非常感谢，这个很有用，但好像得拿至少7年，是吗？我不知道可不可以直接Exchange成SPY？我不太懂股票，就想放到大盘上？能给点建议吗？谢谢了

对对，这个正是我的问题，这个short term capital gain的税率和ordinary income tax是一个税率，太高了。我不敢hold到long term, 我觉得公司的股价撑不住。。。不知道怎样才能合理避税？
zhanglifu 发表于 2024-01-07 15:52

别想了，没门。 哈哈

没可能直接转到大盘还不交税，没有这么好的事。

回复 8楼zhanglifu的帖子
你拿到股票立刻卖不就没有capital gain 了吗

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你拿到股票立刻卖不就没有capital gain 了吗
hankzhang 发表于 2024-01-07 19:46

立即卖的话就会安ordinary income tax rate了。。。有点太高了，我想避免的级是这个Rate。