再问RSU股票交税问题

假如 股票现价300，需要卖掉200股，有长期持有的成本100，和短期持有的成本280， W2 家庭达56万，卖股交的税如下
long term gains tax （300-100）*200*20%=8000
short term gains tax （300-280）*200*35%=1400
所以当下情况不一定卖长期的就交得少 ，我的理解对吗？

一万的百分之一 明显大于 一百的 百分之五十。

long term满足一定条件还有个extra 好像3.8左右，税率最高大概23.8%（具体数字可能有误） 另外，如果有州税，都得交州税。加州州税超过10个点

这个得看你200股里有多少长期vs短期。这个不是你自选的，cost method 有average和FIFO, 要看你的broker和股票的性质，不太一样的。

什么逻辑？除非你的长期股捂到死，不然早晚不是得卖？同样的卖出价难道不是交long term capital gain tax更少？
假设你总共400股，200 long term cost basis = 100, 200 short term cost basis = 280。股价 x 的时候卖200股，y的时候再卖200股。
Scenario 1: 先卖short term的总税是 (x - 280) * 200 * 0.35 + (y - 100) * 200 * 0.2 Scenario 2: 先卖long term再卖long term的总税是 (x - 100) * 200 * 0.2 + (y - 280) * 200 * 0.2
计算可知，除非x价低到你可以sell short term at a loss，不然都是第二种情况税少。

这个得看你200股里有多少长期vs短期。这个不是你自选的，cost method 有average和FIFO, 要看你的broker和股票的性质，不太一样的。
hellokitty00 发表于 2023-12-29 13:17

可以选tax lot 或者具体哪比ESPP RSU grant
etrade

假如 股票现价300，需要卖掉200股，有长期持有的成本100，和短期持有的成本280， W2 家庭达56万，卖股交的税如下
long term gains tax （300-100）*200*20%=8000
short term gains tax （300-280）*200*35%=1400
所以当下情况不一定卖长期的就交得少 ，我的理解对吗？
OICQ008 发表于 2023-12-29 12:23

税你说的是对的 至少我是这么理解的
我一般从成本高且接近目前价格的开始卖

回复 4楼hellokitty00的帖子
已经假设了长 短期股数都足够多的情况

家庭W2，56万，还有这种弱智的问题啊？
美国果然是天堂！！！

什么逻辑？除非你的长期股捂到死，不然早晚不是得卖？同样的卖出价难道不是交long term capital gain tax更少？
假设你总共400股，200 long term cost basis = 100, 200 short term cost basis = 280。股价 x 的时候卖200股，y的时候再卖200股。
Scenario 1: 先卖short term的总税是 (x - 280) * 200 * 0.35 + (y - 100) * 200 * 0.2 Scenario 2: 先卖long term再卖long term的总税是 (x - 100) * 200 * 0.2 + (y - 280) * 200 * 0.2
计算可知，除非x价低到你可以sell short term at a loss，不然都是第二种情况税少。

Banana.Republic 发表于 2023-12-29 13:30

确实是早晚都得卖 早交晚交的区别， 现在需要钱选择少交的方法，除非W2降下来，或者等到退休，那盈利多的可以少交点，对吧？

家庭W2，56万，还有这种弱智的问题啊？
美国果然是天堂！！！
poppyjasper 发表于 2023-12-29 23:04

别激动！这不是在假设的嘛