孩子读大学自己报税问题：我们家住A州， 孩子在B州读大学， 在C州INTERN赚钱

这个他如果分开报， 怎么报？

这个要看他挣了多少钱，学费生活费花了多少钱（另外有没有结婚有没有小孩，假定没有）。还有你们家的收入情况（下面假定你家是上中产，AGI超过25万美元）。
如果他的收入超过了学费生活费的一半以上，他就可以选择不再作为你们的dependent从而单独报税。多数情况下他的税率会低于作为dependent报税的情况。而且有较大可能qualify for tuition tax credit。如果收入不到一半以上，你们没有选择，他只能作为dependent（除非他已经结婚或者有小孩）。
另外他的permanent住址应该还是你家的地址，所以州税他应该是A州的resident，C州的nonresident。

这个要看他挣了多少钱，学费生活费花了多少钱（另外有没有结婚有没有小孩，假定没有）。还有你们家的收入情况（下面假定你家是上中产，AGI超过25万美元）。
如果他的收入超过了学费生活费的一半以上，他就可以选择不再作为你们的dependent从而单独报税。多数情况下他的税率会低于作为dependent报税的情况。而且有较大可能qualify for tuition tax credit。如果收入不到一半以上，你们没有选择，他只能作为dependent（除非他已经结婚或者有小孩）。
另外他的permanent住址应该还是你家的地址，所以州税他应该是A州的resident，C州的nonresident。
changheruhailiu 发表于 2023-12-28 12:15

他症得钱超过学费一半但加上生活费住宿等等不够一半。 而且， 打工有个错误， 公司给他WITHHOLD了学校所在地B　州的州税。这个怎么处理？

这个要看他挣了多少钱，学费生活费花了多少钱（另外有没有结婚有没有小孩，假定没有）。还有你们家的收入情况（下面假定你家是上中产，AGI超过25万美元）。
如果他的收入超过了学费生活费的一半以上，他就可以选择不再作为你们的dependent从而单独报税。多数情况下他的税率会低于作为dependent报税的情况。而且有较大可能qualify for tuition tax credit。如果收入不到一半以上，你们没有选择，他只能作为dependent（除非他已经结婚或者有小孩）。
另外他的permanent住址应该还是你家的地址，所以州税他应该是A州的resident，C州的nonresident。
changheruhailiu 发表于 2023-12-28 12:15

如果他的学费生活费是我们付的，他还能自己报税吗？这种情况还能qualify for tuition tax credit吗？有529的情况怎么处理？

他症得钱超过学费一半但加上生活费住宿等等不够一半。 而且， 打工有个错误， 公司给他WITHHOLD了学校所在地B　州的州税。这个怎么处理？
majia666 发表于 2023-12-28 12:21

如果是我家孩子，我就只能“认栽”按dependent来报，实在不想因为小事惹上IRS的麻烦。我看到的说明在计算孩子自己有没有支付超过一半的费用的时候包括了学费，住宿生活费，医疗费等等。而且如果孩子挣到了不需要缴税的奖学金也不能算作他的收入。https://www.hrblock.com/tax-center/filing/dependents/college-age-dependents-and-financial-support/
至于公司withhold搞错了没关系，在B州也作为nonresident报税应该可以把扣得税拿回来。

如果他的学费生活费是我们付的，他还能自己报税吗？这种情况还能qualify for tuition tax credit吗？有529的情况怎么处理？
drowned123 发表于 2023-12-28 12:44

我觉得如果超过了一半应该可以。你们帮他“垫付”了消费，他挣到钱以后又把垫付的部分还给你们完全可以说得过去。 不过如果用529里的钱付了学费我不清楚，理论上529里的钱是account owner（父母）的资产。如果孩子的收入cover了费用的一半以上，可以让他把从529里distributed的金额还回去就没问题了。
举个例子，假设学费6万，生活费4万，小孩挣了5万1千。小孩可以把4万生活费退还给父母，剩下的1万1千用来付学费。如果学费全部是529支付的，只要把1万1还回529账户就可以了。https://blog.massmutual.com/planning/college-handling-529-refunds
或者可以把1万1当作non－qualified 529 distribution，报税的时候交税。

A州resident, C州non resident 报税
大多时候2边都要报，然后拿double taxation 的credit 回来

去年用软件报，收入超过4000就要单独报了，最后给她退了200多。

孩子即便是 dependent, 也可以自己报税的，孩子的收入孩子自己报，父母报税的时候把孩子算上dependent，但是不把孩子的收入算进去。

孩子即便是 dependent, 也可以自己报税的，孩子的收入孩子自己报，父母报税的时候把孩子算上dependent，但是不把孩子的收入算进去。
sallyyy 发表于 2023-12-28 13:30

对也不对。
孩子如果是dependent，确实可以单独报税file tax separately（有自己的税表）。但是算税的时候必须注明是他人的dependent，这样选择了以后，后面税的算法完全不一样。比如不能用跟大学学费有关的tax credit。
这里说的单独报税，指的是file as nondependent。大学生什么时候能不再作为父母的dependent税法上是有专门规定和说明的。

我也是头一次遇到跨州报税。我住加州，孩子在外州上大学。 孩子2023年在加州和外州都有收入，这个是要在turbo tax里买两个州来报？看上面帖子说，算加州税务居民，外州非税务居民，我是头一次听说州非税务居民这个概念。turbo tax里有填写是哪个州税务居民和非税务居民的选项吗？（不记得以前选过这个）。 另外州非税务居民报税有什么不同？

A州resident, B州non resident 报税
大多时候2边都要报，然后拿double taxation 的credit 回来
吃鸡蛋 发表于 2023-12-28 13:17

"B州non resident 报税" or C?

"B州non resident 报税" or C?


majia666 发表于 2023-12-28 14:09

C 州

学习了，我还以为美国孩子上学的时候都不报税呢。以前读graduate school我每次辛辛苦苦报税的时候，就有白人同学说她们从来不报，这样看可能都被父母当成dependent 替她们报了？

学习了，我还以为美国孩子上学的时候都不报税呢。以前读graduate school我每次辛辛苦苦报税的时候，就有白人同学说她们从来不报，这样看可能都被父母当成dependent 替她们报了？
子陋 发表于 2023-12-28 14:40

可能你同学收入不到起征点，不到起征点也不要退税是可以不报的

这个要看他挣了多少钱，学费生活费花了多少钱（另外有没有结婚有没有小孩，假定没有）。还有你们家的收入情况（下面假定你家是上中产，AGI超过25万美元）。
如果他的收入超过了学费生活费的一半以上，他就可以选择不再作为你们的dependent从而单独报税。多数情况下他的税率会低于作为dependent报税的情况。而且有较大可能qualify for tuition tax credit。如果收入不到一半以上，你们没有选择，他只能作为dependent（除非他已经结婚或者有小孩）。
另外他的permanent住址应该还是你家的地址，所以州税他应该是A州的resident，C州的nonresident。
changheruhailiu 发表于 2023-12-28 12:15

这个要记住