投资Muni Bonds有什么风险?收益如何?

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bjeam
楼主 (北美华人网)
最近大家讨论T-Bill比较多,因为yield rate不错。但是T-bills收益还是要交联邦税,按我现在的tax bracket算下来,yield rate也就成了3.3-3.5%,听说muni bonds的收益什么税都不用交,怎么很少看到版上讨论,是有什么风险,trick吗?
金银岛
地方政府发行的债券,我觉得还是比较保险的。它的收益分两部分,一是购买时的折扣,二是利息。前者还是要按capital gain交税的吧。
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bjeam
地方政府发行的债券,我觉得还是比较保险的。它的收益分两部分,一是购买时的折扣,二是利息。前者还是要按capital gain交税的吧。
金银岛 发表于 2023-11-12 18:00

"购买时的折扣按capital gain交税"是联邦税、州税都要交吗?我在万税州:加州
金银岛
"购买时的折扣按capital gain交税"是联邦税、州税都要交吗?我在万税州:加州
bjeam 发表于 2023-11-12 18:12

对,我是这么理解的,不过我没买过。你可以看下 https://www.investopedia.com/ask/answers/060215/how-are-municipal-bonds-taxed.asp
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jennyqq
买muni money market fund, fidelity 就有,选本州的,也有3-4%,tax equivalent yield 8% 不要买中长期bond, 现在还不是时候,
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shopping_tiger
注意, discount muni 的折扣按income tax rate 交税,不是capital gains.
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VanilaiceCream
地方政府发行的债券,我觉得还是比较保险的。它的收益分两部分,一是购买时的折扣,二是利息。前者还是要按capital gain交税的吧。
金银岛 发表于 2023-11-12 18:00

我们州发行的municipal bonds利息不需要交联邦税但是还要交州税,如果这样,我是不是就不用拘泥于买本州的muni bonds了。。
金银岛
我们州发行的municipal bonds利息不需要交联邦税但是还要交州税,如果这样,我是不是就不用拘泥于买本州的muni bonds了。。
VanilaiceCream 发表于 2023-12-10 15:31

我猜你住在Oklahoma, Illinois, Iowa, Wisconsin这四个州之一。估计你说得没错,不过我没买过muni没经验。
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VanilaiceCream
我猜你住在Oklahoma, Illinois, Iowa, Wisconsin这四个州之一。估计你说得没错,不过我没买过muni没经验。
金银岛 发表于 2023-12-10 19:49

金银岛妹子!抓住,拥抱! 😁😁😁
没错没错,我就在Illinois! 我在fidelity 上看的muni bond fund里,就数New Jersey 的收益率最高😁
金银岛
金银岛妹子!抓住,拥抱! 😁😁😁
没错没错,我就在Illinois! 我在fidelity 上看的muni bond fund里,就数New Jersey 的收益率最高😁
VanilaiceCream 发表于 2023-12-10 20:11

哈,抱抱🤣
金银岛
注意, discount muni 的折扣按income tax rate 交税,不是capital gains.
shopping_tiger 发表于 2023-11-24 13:59

按这篇文章https://www.investopedia.com/ask/answers/060215/how-are-municipal-bonds-taxed.asp的说法,有时算ordinary income,有时算capital gain,取决于折扣的数额
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VanilaiceCream
按这篇文章https://www.investopedia.com/ask/answers/060215/how-are-municipal-bonds-taxed.asp的说法,有时算ordinary income,有时算capital gain,取决于折扣的数额
金银岛 发表于 2023-12-11 00:11

这个东西太复杂了。。。我放弃了。反正说是high tax bracket 的人买比较合适。。。我不属于这群😁 还是买treasury bill吧。 我看到有些大银行的corporate bond能有6%, 比CD 更好点。
李汶翰
加州税收相对比起新泽西好很多,方便加个微信吗?