同情。虽然是马后炮，但还是要说不值得为了高利率把钱在不同银行里转来转去。真不如放在券商公司如fidelity里，哪怕是不准备投资只想买cd，在broker cd里转来转去也很方便。 金银岛 发表于 2023-07-12 14:00
回复 4楼chainshore的帖子 CITI好像没有线下银行 我搜了一下map全是ATM... xiaoq2023 发表于 2023-07-12 14:01
好奇现在银行之间转钱还寄physical的支票? calrose 发表于 2023-07-12 16:03
回复 2楼aibeca的帖子 是填了我老公的信息和地址 但是，没有我的信息啊！他们怎么把钱给我啊 xiaoq2023 发表于 2023-07-12 13:58
刚老公跟我说了一件倒霉事儿，求问大家有没有好办法。 背景是老公在CITI开了一个账户，把家里钱都挪到里面。然后最近从marcus账户转了十几万过去。marcus账户是我们两的join account，primary account holder是我，我老公名字也在上面呀！ 但是！傻逼CITI硬说在marcus账户上看不到我老公的名字，然后强行把CITI账户关掉了！里面的钱要用支票寄给我们！账户close可能要用一两个月的时间，关键是我们上周刚搬家！谁知道他们要寄到哪里去啊。万一寄丢了怎么办？更加坑爹的是的，刚从marcus打过去的那些钱，他们说要寄给我。那他们怎么知道我地址在哪，我老公打电话问，他们说不能把这些信息告诉我们。简直醉了！ 求问大家现在我们该怎么办，感觉一笔钱就被冻在那里了，而且知道还不能知道能不能安全收到。求问这种情况能找什么机构解决或者帮忙吗？求求了！真的太着急了！ xiaoq2023 发表于 2023-07-12 13:50
回复 38楼果酱罐子的帖子 我是marcus的primary account holder, CITI也能知道我的信息？ xiaoq2023 发表于 2023-07-12 19:45
回复 8楼xiaoq2023的帖子 有的但是去了也不给你提 要等着给你寄 别问我咋知道的 也是受害者 很烂的银行 lemon841215 发表于 2023-07-12 14:12
我们想关掉一个多年的citi账户，被折腾个半死。那个关户的表格签名，还需要notarized。从此citi一生黑 ca563 发表于 2023-07-13 07:20
两三年前还不是这样，我就是到local branch关账号，当场把钱给我了。 lz也别着急，要求citi先stop payment，把支票取消，重新issue一张新支票到你新地址。 lucyliu8587 发表于 2023-07-13 07:29
回复 2楼aibeca的帖子 应该不是吧 她老公开了个citi账户填了mailing address，从不是自己当primary account holder的账户里转过来一笔钱引发了fraud alarm，最后解决方案是这笔钱还是寄给她老公的mailing address了，这是fraud alarm了个毛线啊。。。 mianhuasugar 发表于 2023-07-13 11:15
这么麻烦么。我关citi账户的时候什么都没做，就是到branch出示驾照，说想关账号，银行职员就把余额给我。 以前还在boa关过账号，也很顺利。 lucyliu8587 发表于 2023-07-13 07:38
回复 4楼chainshore的帖子 银行之间转也有洗钱嫌疑吗？ wlzh90 发表于 2023-07-13 13:04
fraud alarm当然有用啊，只是楼主这个算是false alarm的情况。就拿楼主这个例子，如果是真正的fraudster，他偷了楼主老公的marcus的信息可以登录账号操作，然后fraudster想把钱从marcus弄出来，那他就去CITI开一个新的checking/saving账号，地址也是和marcus地址不一样（正好楼主不是搬家了？），这一系列就是很典型的fraud行为。估计是这个金额比较大，可能CITI出于保险就直接先关账户把里面的金额退还marcus account holder。如果楼主这个是真的fraud case，那这个钱就退给真正的持有人去了啊。 liuliu0732 发表于 2023-07-13 12:01
citi是最烂的银行，没有之一
我有一个capitalone的checking账号，已经好多年了，被突然告知这个账号里没有我的SSN，所以系统无法转换我的账号类型，要关掉重开
我留了100块在账号里，以防有点什么未知的charge，免得over draft，结果这个100块说好邮寄给我，到现在快一年了还没有音信
是填了我老公的信息和地址 但是，没有我的信息啊！他们怎么把钱给我啊
CITI好像没有线下银行 我搜了一下map全是ATM...
没有经验啊 谁知道转个账还能这么多麻烦事儿
marcus的利率根本不高
这种情况，美国没有一些对银行的监管体系吗？能去哪里告状的吗？
是不是可以花点钱让他们取消那张check.
关账户怎么会需要那么长时间？
我转钱都是先转一个小额，没有问题才转大的，连金瓶梅和fidelity 之间都这样
CITI貌似没有local branch啊 map 上都是ATM..
有的但是去了也不给你提 要等着给你寄 别问我咋知道的 也是受害者 很烂的银行
BBB应该可以吧，还有州律师？我曾经保险理赔找过bbb，也找了保险监督，不知道哪个起作用了，拖了两个月发完贴突然就找到人处理了。
citi 有啊，你filter 一下，找branch
除非你在它没有业务的州
有. NYC有.
别太着急，如果你搬家告诉了USPS，他们知道forward你老地址的去新地址。银行也可以找到，他们买邮局的数据。
这个不是转钱，可能有洗钱风险被关账户，一般只有一个选择银行把余额寄支票给用户
啊？我才听说搬家还要跟新ssn的地址啊？这个怎么更新啊？
你是primary account holder，为什么没有你的信息， 另外去邮局设置一下Standard Forward Mail ，可以把信件转到新地址。
你知道傻x citi bank 错打了1个billion 到别家账号吗？现在他们营业时间也缩短了，关户吧
我是marcus的primary account holder, CITI也能知道我的信息？
就是， 纯粹瞎扯淡。 joint owner 都有权转。 citi 想 close 账户也最好先跟客户沟通好才是上策， 太愚昧了。
不过银行跟政府部门查不多， 估计大都比较愚蠢。
BofA 不是刚被罚了不少钱吗。
两三年前还不是这样，我就是到local branch关账号，当场把钱给我了。
lz也别着急，要求citi先stop payment，把支票取消，重新issue一张新支票到你新地址。
这么麻烦么。我关citi账户的时候什么都没做，就是到branch出示驾照，说想关账号，银行职员就把余额给我。
以前还在boa关过账号，也很顺利。
你说的办法恐怕只适用于个人支票，citi寄的是银行支票
应该不是吧
她老公开了个citi账户填了mailing address，从不是自己当primary account holder的账户里转过来一笔钱引发了fraud alarm，最后解决方案是这笔钱还是寄给她老公的mailing address了，这是fraud alarm了个毛线啊。。。
+1, 我也觉得broker那方便很多.
有啊 至少我们这边有的 烂不烂的人家是大银行
fraud alarm当然有用啊，只是楼主这个算是false alarm的情况。就拿楼主这个例子，如果是真正的fraudster，他偷了楼主老公的marcus的信息可以登录账号操作，然后fraudster想把钱从marcus弄出来，那他就去CITI开一个新的checking/saving账号，地址也是和marcus地址不一样（正好楼主不是搬家了？），这一系列就是很典型的fraud行为。估计是这个金额比较大，可能CITI出于保险就直接先关账户把里面的金额退还marcus account holder。如果楼主这个是真的fraud case，那这个钱就退给真正的持有人去了啊。
我们是个多年的账号，里面有十几万，一两年没有动过。某天队友想起来，想进去看看有多少钱，结果死活登录不了。第二天给客服打电话，说许久没有activity，这个账户被冻结了。折腾两三天打了无数电话，一遍遍确认身份。最后队友烦了，说那我索性把这个账号关了吧。没想到更折腾，最后还需要跑到外面做个notary，对了，余额也是非得给寄到家里。
银行之间转也有洗钱嫌疑吗？
新客人刚开新账号，没有其他交易，马上转一大笔大额资金过来，名字又不是完全match
妥妥洗钱嫌疑
嗯嗯 他家还会黑你点数
citi有权利直接退支票给marcus account holder吗？如果真的触发了alarm，citi不是应该退还给marcus，由marcus去退还给marcus account holder吗？
有啊，是不是在你们州没有啊？在纽约和芝加哥都有CITI local branch，我家拐角一家CITI很多年了。以前图近在它家有账户，被折腾了2次之后一怒之下关户了，宁可多走一点路去CHASE...