被人冒名從銀行帳戶划走了很多錢買金條，接下來該怎麼應對把錢盡快追回來？

有人冒充我在一家叫US money reserve的商家注冊並從我的銀行帳戶wire了一大筆錢給這個商家。發現的過程是昨天一大清早收到一封overnight的郵件，拆開看到裡面是US money reverse要我簽合約的一份文件，上面有我的個人信息，第一感覺就是詐騙。本來想就隨手扔掉的，但出於好奇，上網查了一下這家公司，說是賣貴金屬的。然後我也隨手登入網銀查看帳號（原本想看是不是信用卡被盜刷），沒想到有一筆巨款從savings被扣除。
第一時間去了實體銀行處理。銀行方面只能先鎖帳號，說是因為這筆交易還在processing中，還不能報fraud。他們說鎖住帳號有很大可能可以讓這交易不成功，但也不能完全確定。交易是否完成要到第二天才能看到。如果錢走出去了，才能報fraud，所以叫我看第二天的post。而且報了fraud就會有90天的調查期，錢是否能追回都要等很久。
現在我查到交易已經被post，非常地不安。想問這是否就是要走fraud report的程序了？

收货地址是哪里，报警

收货地址是哪里，报警
夏风吹过 发表于 2023-06-23 07:33

地址是我家，已經報警了。只是錢出去了，一時半會回不來，本來有一部錢要用來急用的，現在沒辦法了。

你估计身份被盗了。赶紧给那三个credit bureau freeze你的credit. 报警file report, 然后给银行打电话report.不知道你是哪家银行和多少钱，Chase一般都能退还给你。

你估计身份被盗了。赶紧给那三个credit bureau freeze你的credit. 报警file report, 然后给银行打电话report.不知道你是哪家银行和多少钱，Chase一般都能退还给你。
fitwoman 发表于 2023-06-23 07:45

BOA，有十幾萬。

我疫情第一年chase 支票账户被偷走1万2千，是我寄出去付水费的支票被盗然后改了收款方和金额，一周内就发现马上报警，通知银行，等了3个多月钱退回来了。
所以要定期查看账户，看看有没有不明转账和花费。如果有马上通知银行冻结账户，报警。

地址是我家，已經報警了。只是錢出去了，一時半會回不來，本來有一部錢要用來急用的，現在沒辦法了。
OrangeKitten 发表于 2023-06-23 07:43

盗你的钱为啥用你的地址开户。如果是划出钱的银行发文件给你可以理解，坏人改不了你现有账户的setting ，而新开账户用你的地址有点怪，一下子就暴露了，然后收货的还是你家地址，他蹲门口截吗? 似乎还有后招啊，报警肯定没错。

是自己家人干的吧

是自己家人干的吧
Captaintoo 发表于 2023-06-23 09:19

我也觉得是不是自家人买了黄金，没告诉你？否则，坏人为啥要盗用你的钱买黄金，还要寄给你啊？

我也觉得是不是自家人买了黄金，没告诉你？否则，坏人为啥要盗用你的钱买黄金，还要寄给你啊？
NewBeing 发表于 2023-06-23 09:25

可能买的是纸黄金，准备转出去的？如果用跟银行不同的地址可能买不了
骗子不知道黄金公司会给LZ寄合约？

可能买的是纸黄金，准备转出去的？如果用跟银行不同的地址可能买不了
骗子不知道黄金公司会给LZ寄合约？


吃鸡蛋 发表于 2023-06-23 09:30

應該是的。警察告訴我說，有可能是騙子在網上交易triggered合同的寄出。

盗你的钱为啥用你的地址开户。如果是划出钱的银行发文件给你可以理解，坏人改不了你现有账户的setting ，而新开账户用你的地址有点怪，一下子就暴露了，然后收货的还是你家地址，他蹲门口截吗? 似乎还有后招啊，报警肯定没错。
Ruth 发表于 2023-06-23 09:13

我最近也遇到identity theft， 骗子也是用的我的地址， 我猜是因为必须跟credit report上地址一致否则无法开户 （我以前有被 identity theft， 由于骗子用的另一个地址， 直接被银行截了）， 可能交易成功之后骗子就会把地址改过来了。
没办法， 只能报三大 credit bureau freeze credit.