买treasury etf也应该是免州税的吧？

最近短期利率这么好，在看SGOV和SHV这些短期treasury的etf，求问这些treasury etf的dividend应该是州税exempt的吧？但是卖掉的capital gain loss是ordinary income tax，请问我的理解对么？多谢

这个和买t bills不一样吧，应该是有盈亏?

这个和买t bills不一样吧，应该是有盈亏?
warmwinter 发表于 2023-05-05 11:43

我理解是不卖只拿dividend就是treasury interest income没有州税。如果卖出产生mtm gain就该交税了， 不知道理解对不对

我理解是不卖只拿dividend就是treasury interest income没有州税。如果卖出产生mtm gain就该交税了， 不知道理解对不对
momosun 发表于 2023-05-05 11:57

希望有人解惑，ETF其实是不是跟股市类似呢？T bills只要捂到期没有损失本金的风险

纯treasury etf免州税，但是和你买真正的bond有本质区别。一个是etf价格是fluctuate的，没有什么到期还你本金加利息一说，也就是说可能有gain也可能有loss。另外你最好弄清楚interest rates和bond prices 之间的关系，然后再决定买不买