这个好像必须雇主remove，然后给你发一个corrected w2, Fidelity给你发一个1099R 和一张多contribute的支票。你不用交penety ，只需pay tax on the gain (if there are any)。 但问题是你现在只剩一个星期，如果你公司搞benefit的人技术水平有限，估计一个星期之内搞不定。你多contribute你应该早就知道，为啥拖到现在？ 讲真，这个找CPA也没用。
回复 4楼vsfan的帖子 你的意思就直接early withdrawal吗？跟fidelity打电话的时候，fidelity说前雇主的账号里面可以取，但是现在雇主不能取。从前雇主账号里面取的话，就是要交10% penalty以及withhold federal and state taxes，但是不知道这能不能算removal of excess contribution
回复 4楼vsfan的帖子 你的意思就直接early withdrawal吗？跟fidelity打电话的时候，fidelity说前雇主的账号里面可以取，但是现在雇主不能取。从前雇主账号里面取的话，就是要交10% penalty以及withhold federal and state taxes，但是不知道这能不能算removal of excess contribution xiwei0728 发表于 2023-04-08 15:50
回复 18楼vsfan的帖子 奇怪，我在我个人账户里面也看不到。 通过你的回复，early withdrawal应该是可以达到remove excess的目的。想再请教几个问题： 1） IRS网站说要在4/15/2023之前remove， 如果之后会产生double tax，excess contribution 2022年要缴税，2023年还要缴税。early withdrawal会有这个问题吗？以下是IRS $500 excess example: For 2020 (year of deferral), Ann must include $500 in gross income. For 2021 (year of distribution), Ann must include $510 in gross income. E 2）我在fidelity账号操作了下，10% penalty, 加预扣联邦州税，这个的话是2024年报税，多退少补吗？ 3）由于1099R是要到2024年1月份才能收到，early withdrawal的钱，今年就不报税对吧？明年报税？另外early withdrawal 和 removal excess在1099R box 7代号一个是1一个是P, 应该不用担心对吧？谢谢
回复 18楼vsfan的帖子 奇怪，我在我个人账户里面也看不到。 通过你的回复，early withdrawal应该是可以达到remove excess的目的。想再请教几个问题： 1） IRS网站说要在4/15/2023之前remove， 如果之后会产生double tax，excess contribution 2022年要缴税，2023年还要缴税。early withdrawal会有这个问题吗？以下是IRS $500 excess example: For 2020 (year of deferral), Ann must include $500 in gross income. For 2021 (year of distribution), Ann must include $510 in gross income. E 2）我在fidelity账号操作了下，10% penalty, 加预扣联邦州税，这个的话是2024年报税，多退少补吗？ 3）由于1099R是要到2024年1月份才能收到，early withdrawal的钱，今年就不报税对吧？明年报税？另外early withdrawal 和 removal excess在1099R box 7代号一个是1一个是P, 应该不用担心对吧？谢谢 xiwei0728 发表于 2023-04-08 19:38
你不要自己网站操作 call fidelity, talk to rep, ask for excessive contribution withdraw.
回复 18楼vsfan的帖子 奇怪，我在我个人账户里面也看不到。 通过你的回复，early withdrawal应该是可以达到remove excess的目的。想再请教几个问题： 1） IRS网站说要在4/15/2023之前remove， 如果之后会产生double tax，excess contribution 2022年要缴税，2023年还要缴税。early withdrawal会有这个问题吗？以下是IRS $500 excess example: For 2020 (year of deferral), Ann must include $500 in gross income. For 2021 (year of distribution), Ann must include $510 in gross income. E 2）我在fidelity账号操作了下，10% penalty, 加预扣联邦州税，这个的话是2024年报税，多退少补吗？ 3）由于1099R是要到2024年1月份才能收到，early withdrawal的钱，今年就不报税对吧？明年报税？另外early withdrawal 和 removal excess在1099R box 7代号一个是1一个是P, 应该不用担心对吧？谢谢 xiwei0728 发表于 2023-04-08 19:38
回复 22楼vsfan的帖子 或者能帮忙看一下你的1099R box 7 code的吗？Early withdrawal 不是1就是2 1—Early distribution, no known exception (in most cases, under age 59½). 2—Early distribution, exception applies (under age 59½). P—Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or earnings) taxable in 2022.
我换工作碰到过，周围不少人碰到过。我就是联系hr，然后人家司空见惯了，甩给我一个step by step的instruction，让发信把excessive contributiin拿回来。记得后来退了excessive contribution，但1099当年是不给新的了，要等来年。我报税时，就当啥也没发生（指没有超过限额）那样报的。我们也是fidelity管的401k，我当时直接联系fidelity也是不行的。
应该不需要你雇主出面 你直接选一个plan withdraw 我做过的 一个电话就能搞定
去年第一个pay check引发这个就发现了，想让HR 改，但是已经离pay check太近了。HR也没有建议后续怎么弄。自己找到fidelity removal of excess contribution form，以为比较容易处理。收到两张W2之后立马处理这个事情，因为联系fidelity需要提供W2。跟fidelity打了很多电话，但是很多人不知道怎么处理。一直说要雇主initiate the process, 但是又不能提供详细过程
你的意思就直接early withdrawal吗？跟fidelity打电话的时候，fidelity说前雇主的账号里面可以取，但是现在雇主不能取。从前雇主账号里面取的话，就是要交10% penalty以及withhold federal and state taxes，但是不知道这能不能算removal of excess contribution
你想想啊，removing excess contribution如果雇主不去initiate，你怎么可能收到一张corrected w2呢？ 自己去Withdraw，你的w2上照样会显示你多contribute了。
对 重要的不是哪家 是你总额不能超
很快的 一周左右就能好
谢谢pangpang！ 如果是一个公司的应该会好处理很多。我这是两家公司，每家公司都没有超过。尤其现在雇主又有auto stop contribution function。所以现在雇主说不是他们的问题，不能帮忙处理。这就是死胡同的原因。所以看看有没有其它方法remove the excess。总不能从现在开始每年付6% penalty到59.5岁吧
我刚Google了一下。看IRS说的，感觉只要fidelity把你excess contribution还给你就行了。既然你公司不替你搞，你就只能像前面几层楼说的那样跟Fidelity联系填表退钱。
我是今年二月份开始找fidelity， 但是它家表格里面需要plan sponsor approval 签名, 而且必须是指定的某个人（不告知）。所以就算找单位HR签名都没用。Fidelity给了HR helpline电话，联系上一个人，就是各种NO。 只要是通过fidelity表格正常remove, 都需要具体的某个人签名，根本搞不了。所以就想看看early withdrawal是否能够达到这个removal of excess的目的。如果可以的话，就是多付些税。吃一鳖长一智，以后小心就是了。如果达不到这个目的，就完全不知道怎么弄，所以看看华人XDJM有没有处理过类似情况，分享下经验。
和你说了我做过的…你就从前雇主那里退💰就好啦
谢谢vsfan, 几个小时前给你私信了几个问题，如果可以的话，能帮我答疑一下吗？万分感谢！
+1 记得是填一份表，补交点税就行。
我啥也没收到啊
对，跟你一样，没有corrected W2，收到 Fidelity的check 和 1099R，但是 1099R上withhold 了10%
奇怪，我在我个人账户里面也看不到。 通过你的回复，early withdrawal应该是可以达到remove excess的目的。想再请教几个问题： 1） IRS网站说要在4/15/2023之前remove， 如果之后会产生double tax，excess contribution 2022年要缴税，2023年还要缴税。early withdrawal会有这个问题吗？以下是IRS $500 excess example: For 2020 (year of deferral), Ann must include $500 in gross income. For 2021 (year of distribution), Ann must include $510 in gross income. E 2）我在fidelity账号操作了下，10% penalty, 加预扣联邦州税，这个的话是2024年报税，多退少补吗？ 3）由于1099R是要到2024年1月份才能收到，early withdrawal的钱，今年就不报税对吧？明年报税？另外early withdrawal 和 removal excess在1099R box 7代号一个是1一个是P, 应该不用担心对吧？谢谢
你不要自己网站操作 call fidelity, talk to rep, ask for excessive contribution withdraw.
我看了一下1099R，box 7 code 是 E
后来第二家给发了新w2，报税也填了一些东西，还把公司match都收回了，很亏。
vsfan, 能确认一下你是early withdrawal吗？如果是的话，年龄未到应该是有10% penalty。 我跟fidelity打电话告知我目前雇主不能withdrawal但是前雇主可以。而且是电话可以直接remove，但是后来发现那不是正常的removal of excess contribution。如果正常的就需要填表，要雇主签名。另外能告知一下你是fidelity还是其它401k管理公司？
或者能帮忙看一下你的1099R box 7 code的吗？Early withdrawal 不是1就是2 1—Early distribution, no known exception (in most cases, under age 59½). 2—Early distribution, exception applies (under age 59½). P—Excess contributions plus earnings/excess deferrals (and/or earnings) taxable in 2022.
我是填了fidelity的ROE 表格，第一次没plan sponsor approval 签名，第二次加了签名，但是不是指定的人（不知道是哪个，Fidelity不能告知）。搞了两个月就一直remove不了
谢谢，所以你的case是可以通过plan administrator解决的 E—Distributions under Employee Plans Compliance Resolution System (EPCRS).
不过你还好，最后解决了。 我这就是fidelity跟雇主踢来踢去，雇主雇主之前踢来踢去，谁都没有超过limit, 多一事不如少一事。 被折腾得都贵了，现在就想知道early withdrawal能不能remove the excess
No I am not early withdraw. No I did not need employer to sign anything. I am talking about 401k plan.
社安税交多了，报税时候会退回来的
总共也就超过1000多 但是不remove，应该每年会有6% penalty， 然后可能产生的gain引发的其它税务问题。
我去，查了一下还真是。IRS也太狠了。。。 Good luck!
今年碰到同样的问题。 让现雇主remove excess contribution说已经过了deadline无法操作。 只好去前雇主的401k管理公司Fiedelity问。让我写一份withdraw overcontribution statement （需要签名）附上两份W2,通过Netbenefits APP提交申请。一周后处理完成，支票寄回。 另外，Fiedelity说～ 因为去年经济低迷，401K收益为负，所以也不存在交税的问题。 另外4/15号前处理就不需要交罚款。
我换工作碰到过，周围不少人碰到过。我就是联系hr，然后人家司空见惯了，甩给我一个step by step的instruction，让发信把excessive contributiin拿回来。记得后来退了excessive contribution，但1099当年是不给新的了，要等来年。我报税时，就当啥也没发生（指没有超过限额）那样报的。我们也是fidelity管的401k，我当时直接联系fidelity也是不行的。
你好，你那withdraw overcontribution statement是自己写吗？签名是自己签名还是？ 方便分享一下吗？ Fidelity需要你提交Return of Excess Contributions (ROE)表格吗？ 我今天基本上弄明白怎么回事了。4/15就是一个分界线。