每年联邦要补税2万多这个正常吗？ 怀疑是算错了但是不知错哪里了

公司里w4都按照最高的single来扣税，另外每个paycheck还额外多扣500块的税。 其实报税的status是head of household，可是就算这样也每年至少得补2-3万（以前没有这样，就从川普上台后税改后开始的）。 除了w2没有别的收入，有点不多的银行interest。从来不会炒股没有任何股票收入。公司的bonus也让它按照default扣税的。 也不怎么买卖公司的rsu. 所以每年补这么多正常吗？ 今年形势不好收入低了很多，一下子要补那么多税真的困难了。 开始怀疑哪里算错了吗？ 这公司扣税的误差也太大了点吧？ 他们的扣税公式是怎么计算的啊。

RSU withheld够吗？

正常withheld应该不会差这么多，有可能算错了，可能报税里面卖rsu的部分的cost basis没有填对

正常withheld应该不会差这么多，有可能算错了，可能报税里面卖rsu的部分的cost basis没有填对
ljmdtc 发表于 2023-04-02 16:46

可是公司扣rsu的税的部分是算在w2里面的吧？ 如果没有买卖rsu的话根本不需要计算cost basis?

另一种可能是房租正现金流多了，这些也是安你的tax rate收税，所以基本要收一半的税

就是rsu，rsu不是w4扣，一般default是22%，你改成35%就好了

只有w2，自己大致算一下很容易啊，w2上wages收入总和减去标准扣除，按照tax bracket大致就能估算出来

我也是补两万，所以也不算少见，你自己可以大致算一下，一般两方都有收入要补的可能性高
我和ld都是扣税就觉得挺多了，但是这两年年底还是得补

因为Trump tax cut之后tax rate减了withholding就少了，然后salt deduction减了。高税州这个情况很正常啊。 你就算看不懂tax return, Fed tax/taxable income还是可以找到的吧。算一算就知道有错没错了啊。

公司的bonus也让它按照default扣税的

bonus的default扣税是22%啊 假设你bracket到了32%，你bonus就少扣了10%的税，如果你bonus 20万，可不就得补2万的税吗

公司里w4都按照最高的single来扣税，另外每个paycheck还额外多扣500块的税。 其实报税的status是head of household，可是就算这样也每年至少得补2-3万（以前没有这样，就从川普上台后税改后开始的）。 除了w2没有别的收入，有点不多的银行interest。从来不会炒股没有任何股票收入。公司的bonus也让它按照default扣税的。 也不怎么买卖公司的rsu. 所以每年补这么多正常吗？ 今年形势不好收入低了很多，一下子要补那么多税真的困难了。 开始怀疑哪里算错了吗？ 这公司扣税的误差也太大了点吧？ 他们的扣税公式是怎么计算的啊。
iqone600 发表于 2023-04-02 16:40

先来个大概 联邦税=~ 收入 x 17.5%

公司里w4都按照最高的single来扣税，另外每个paycheck还额外多扣500块的税。 其实报税的status是head of household，可是就算这样也每年至少得补2-3万（以前没有这样，就从川普上台后税改后开始的）。 除了w2没有别的收入，有点不多的银行interest。从来不会炒股没有任何股票收入。公司的bonus也让它按照default扣税的。 也不怎么买卖公司的rsu. 所以每年补这么多正常吗？ 今年形势不好收入低了很多，一下子要补那么多税真的困难了。 开始怀疑哪里算错了吗？ 这公司扣税的误差也太大了点吧？ 他们的扣税公式是怎么计算的啊。
iqone600 发表于 2023-04-02 16:40

bonus和rsu预扣的default都不够，如果你的收入高的话。这个要自己算，算了以后再反推回w4。按照最高的single来扣税，另外还需再额外多扣是很常见的。 不过你为什么可以用head of household来报税？好像head of household不是很常见。用head of household报税的条件是什么？

我们家今年也是要补5位数的税，头疼。看来只能自己加大多扣的数目。

我们家今年也是要补5位数的税，头疼。看来只能自己加大多扣的数目。
ILuvSunshine 发表于 2023-04-02 18:40

我也是要补很多，但是不少罚款啊，你家没有罚款么？

去年被预扣了近5K税，以为今年不会再补，结果还要补6.5K的税。然后明年的税也要求预扣，每个季度3K多， 我也搞不懂是什么缘故。

你的问题一定是出在了RSU上面。买卖的价钱都要看一下。

为啥不找个专业的保下税呢？ 很多菲律宾 或者印度籍的accountant 接私活，只要一百美元，比买软件自己报都便宜。

bonus和rsu预扣的default都不够，如果你的收入高的话。这个要自己算，算了以后再反推回w4。按照最高的single来扣税，另外还需再额外多扣是很常见的。 不过你为什么可以用head of household来报税？好像head of household不是很常见。用head of household报税的条件是什么？

Iced_Mocha 发表于 2023-04-02 18:09

好奇问一下，报税的status选错需要重新request w2吗？ 比如应该选marry filing jointly 但选了head of household

我们没州税，公司建议33% RSU卖掉 付withhold tax

我们没州税，公司建议33% RSU卖掉 付withhold tax
热情Summer 发表于 2023-04-02 19:13

差不多，在加州，公司都是 RSU vest 的时候，公司就直接卖掉 45% 付 withhold 的税，这样年底才能够只要补一点税。

可是公司扣rsu的税的部分是算在w2里面的吧？ 如果没有买卖rsu的话根本不需要计算cost basis?
iqone600 发表于 2023-04-02 16:49

不是的，RSU vest 的时候，就已经算是你的收入了，和你有没有进行买卖操作无关

那些嚷嚷trump税改有利工薪阶层的川粉 我要笑了 自从trump税改以后就拿掉了很多w2可以deduct的items 包括home office啥的 我家眼睁睁每年多交好多税

好奇问一下，报税的status选错需要重新request w2吗？ 比如应该选marry filing jointly 但选了head of household
maxixi 发表于 2023-04-02 18:59

你这种情况应该重新request W-4，把status改一下。跟W-2无关。

不同收入税率不一样，你如果单身高收入无固定房产会很吃亏（转移支付给有娃有房的人）。。结婚，生娃再买房都可以抵税，生两个娃（一个娃抵税额2000-3000）贷款买一套100万以上的房产（地税抵税10000，利息还可以抵几千）估计你那2万补税就免了。
年轻单身时候，少加班拿OT多花钱休假享受，退休账户按照Max塞

bonus和rsu预扣的default都不够，如果你的收入高的话。这个要自己算，算了以后再反推回w4。按照最高的single来扣税，另外还需再额外多扣是很常见的。 不过你为什么可以用head of household来报税？好像head of household不是很常见。用head of household报税的条件是什么？

Iced_Mocha 发表于 2023-04-02 18:09

条件是single parent + kid

我也要补那么多。。。我正在找accountant看但感觉就是bonus和rsu withhold少了。没房没娃真的也没啥别的办法。
所以我已经把我的withholding改成最高再额外withhold $1k per pay cheque了。。这样不会每次报税都被惊吓。。。

我们也是每年要补两万多。正常。

公司的bonus也让它按照default扣税的

bonus的default扣税是22%啊 假设你bracket到了32%，你bonus就少扣了10%的税，如果你bonus 20万，可不就得补2万的税吗
welkin25 发表于 2023-04-02 17:47

这个说法对的， 不知道楼主用什么brokerage公司， 如果E*Trade， RSU default withheld 只有22% 左右，你要手动去改一下。 另外你们RSU 分红利吗，红利部分是没有扣税，在交税的时候要补。

RSU vest了就算你的收入了，sell-to-cover就是vest的时候自动帮你卖了一部分cover tax，但是如果cover的不够，年终就要补了

公司里w4都按照最高的single来扣税，另外每个paycheck还额外多扣500块的税。 其实报税的status是head of household，可是就算这样也每年至少得补2-3万（以前没有这样，就从川普上台后税改后开始的）。 除了w2没有别的收入，有点不多的银行interest。从来不会炒股没有任何股票收入。公司的bonus也让它按照default扣税的。 也不怎么买卖公司的rsu. 所以每年补这么多正常吗？ 今年形势不好收入低了很多，一下子要补那么多税真的困难了。 开始怀疑哪里算错了吗？ 这公司扣税的误差也太大了点吧？ 他们的扣税公式是怎么计算的啊。
iqone600 发表于 2023-04-02 16:40

如果bonus和RSU多的话，每年都必须退税才对的
可能是因为单身

公司里w4都按照最高的single来扣税，另外每个paycheck还额外多扣500块的税。 其实报税的status是head of household，可是就算这样也每年至少得补2-3万（以前没有这样，就从川普上台后税改后开始的）。 除了w2没有别的收入，有点不多的银行interest。从来不会炒股没有任何股票收入。公司的bonus也让它按照default扣税的。 也不怎么买卖公司的rsu. 所以每年补这么多正常吗？ 今年形势不好收入低了很多，一下子要补那么多税真的困难了。 开始怀疑哪里算错了吗？ 这公司扣税的误差也太大了点吧？ 他们的扣税公式是怎么计算的啊。
iqone600 发表于 2023-04-02 16:40

说明你提前扣税扣少了。 Trump上台都6，7年了。如果连续6，7年都这样少扣，你当心会被IRS罚款。

我也要补那么多。。。我正在找accountant看但感觉就是bonus和rsu withhold少了。没房没娃真的也没啥别的办法。
所以我已经把我的withholding改成最高再额外withhold $1k per pay cheque了。。这样不会每次报税都被惊吓。。。
czcat 发表于 2023-04-02 20:29

好奇问一下：怎么改withholding？这是自己可以操作的吗？还是需要通过公司？

我从一直退变成要补，查了一下原来是w4没check配偶也工作的那个box，所以withheld少了。楼主你看看会不会你也是这种情况。。

楼主，w4在2020年改版了，我也是最近报税才知道。一定要勾夫妻双方都工作的选项，不然只会扣很少的税，然后就要补缴很多联邦税

正常吧，我家每年补税，2万不算多。要是真的option或rsu交易多点，2万打不住。看补税多少其实没啥意思，还不如看总共交了多少税，自己算算合不合理啊。

这个一般是因为RSU的withhold 太少了。前面有人说的，vest 时公司按照22- 33%扣，但实际你的marginal 在45%（联邦税率可能在37%，还有州税，medicare）。其他收入其实也有类似问题。
有人误导说税改减少了deductible导致的。.对家庭收入20万朝上的，本来要hit AMT, 一分州税和房产税都没法抵，现在能扣1万是好事。真正被影响的是家庭收入几万或10几万万，但房产税加州税大大超过1万刀，也就是收入看着不高但住豪宅的，但这样的家庭是非常不典型“中产”家庭。否则哪怕加州高州税州，也就是少抵扣几千，最后税的影响是这个金额的24%（边际税率）、也就是1000-2000。对税的总影响非常小。

补交了4-5万的飘过 都是泪

那些嚷嚷trump税改有利工薪阶层的川粉 我要笑了 自从trump税改以后就拿掉了很多w2可以deduct的items 包括home office啥的 我家眼睁睁每年多交好多税
smilett 发表于 2023-04-02 19:20

用不同年份的TurboTax 算一下，不就一目了然？

那些嚷嚷trump税改有利工薪阶层的川粉 我要笑了 自从trump税改以后就拿掉了很多w2可以deduct的items 包括home office啥的 我家眼睁睁每年多交好多税
smilett 发表于 2023-04-02 19:20

home office deductible? what the heck is that and what does it have anythig to do with trump or biden?!

我也是要补很多，但是不少罚款啊，你家没有罚款么？
crystal006 发表于 2023-04-02 18:42

肯定会有，而且现在利率这么高，肯定罚钱也多。我还没最后交上去，所以还没看罚款。不过这么一说，我是不是不要拖了，赶紧交了。

这个一般是因为RSU的withhold 太少了。前面有人说的，vest 时公司按照22- 33%扣，但实际你的marginal 在45%（联邦税率可能在37%，还有州税，medicare）。其他收入其实也有类似问题。
有人误导说税改减少了deductible导致的。.对家庭收入20万朝上的，本来要hit AMT, 一分州税和房产税都没法抵，现在能扣1万是好事。真正被影响的是家庭收入几万或10几万万，但房产税加州税大大超过1万刀，也就是收入看着不高但住豪宅的，但这样的家庭是非常不典型“中产”家庭。否则哪怕加州高州税州，也就是少抵扣几千，最后税的影响是这个金额的24%（边际税率）、也就是1000-2000。对税的总影响非常小。


abgl 发表于 2023-04-03 11:22

你搞错了。 楼主一看就是40w+.早就out of amt 了。 你自己都说了楼主Fed marginal rate is 37%那可不就是说她收入60万+吗？ 就算她还在amt,什么叫以前一毛不抵，现在amt salt能抵1w?别胡说好吗？

那些嚷嚷trump税改有利工薪阶层的川粉 我要笑了 自从trump税改以后就拿掉了很多w2可以deduct的items 包括home office啥的 我家眼睁睁每年多交好多税
smilett 发表于 2023-04-02 19:20

我的cpa告诉我这说两年前就开始能write off home office，而且买房的时候也不会从appreciation倒流、所以我今年才第一次报home office

2万不算多，1040-ES交起来吧。

你搞错了。 楼主一看就是40w+.早就out of amt 了。 你自己都说了楼主Fed marginal rate is 37%那可不就是说她收入60万+吗？ 就算她还在amt,什么叫以前一毛不抵，现在amt salt能抵1w?别胡说好吗？
大衣被禁 发表于 2023-04-03 12:26

我搞得很清楚。现在AMT要1M多才hit AMT，所以楼主家可以抵扣1万刀。以前20来万就hit AMT, 貌似州税房产税抵扣了，在重新按照AMT来算时，一分钱不能抵扣。如果你连现在都不知道的话，还是先去搞清楚再来发言。

前年补了五万，去年补了三万，今年补了两万多。也是按照最高bracket扣税。

我的cpa告诉我这说两年前就开始能write off home office，而且买房的时候也不会从appreciation倒流、所以我今年才第一次报home office
spyj007 发表于 2023-04-03 13:48

Home office就deducte一千块

我就是这样的，我也是按照single报税，平常每季度还交了一部分 结果还得补快一万，我也不知道为什么