好吧,举个亚麻的例子,你就说是特例。前面另外一个层主给了g match 50%up to 3%,这也是特例对吧?这些大公司收入很大部分靠rsu,base和bonus根本高不了多少,加上比例低,比401k根本没有什么优势。当然这些公司的员工也看不上这点苍蝇肉了。 并且我回答第一个层主的一直是,个人limit和公司的match拉满,按部就班买大盘十五年到现在能不能有百万?科技公司的工资再高,match的cap也决定了总的本金高不到哪里去。何况十五年前,大部分现在的大科技能不能有match也未可知。
随便看看也请找个靠谱的source好吗 下面IRS解释的清清楚楚 Overall limit on contributions Total annual contributions (annual additions) to all of your accounts in plans maintained by one employer (and any related employer) are limited. The limit applies to the total of: elective deferrals (but not catch-up contributions) employer matching contributions employer nonelective contributions allocations of forfeitures
这个pension account 是啥
也就是说工作6/7年base加bonus差不多30万,不算股票。这个是大厂了吧。一般公司没这么多吧。
就凭你这个说话方式就证明你是臆想的了,根本不懂401k match.
大家都是从08年crash后开始存的啊?入场时间出奇地好,外加无论换多少个公司都是10%+ match, 还能把Roth ira 拉满,还能有很多盈余来买学区房外加投资房,华人真是神奇
有些公司是10% , 加上自己放满,一年有两万多存在401 里面。再加上曾经股市十年红利。在2020年我401里大概有八九十万,老公有快1.5mi 。现在很久没看了,估计跌有一半?我们工作了大概15-20年。
15年不正好是08年股灾开始,完美的一根上升线。
你的个例跟人家的average不矛盾啊。。。
随便怎么吹牛,自己账户里有多少只有自己知道,一天到晚只会说我认识的一个人怎么这么的。华人就这德行,改不了
按照楼上给的表格怎么也涨不到100万,除非非常aggressive, 那么去年aggressive funds也跌很惨,难道这么高手401k 也能做波段?mutual funds 一般都有两个月内不能再转入的规定吧?不排除极个别特别高match的可能能够达到,但绝不会是普遍的。不过你相信就好,自己去焦虑吧,哈哈
楼主对别人的个例不信,出了一个伪命题,你是支持伪命题还是让它相信个例的真的。
我们的思路不在一条线上。
我还不到这个数。不过刚开始几年薪水不高,401k只存到公司match的上限,还有一次换工作了忘记存了,有两年的gap,后来夫妻双方薪水都涨上来了就都放满401K。即使我一开始就存满401K,也没有gap,趁着这10年股市的东风,最多也只有50万。
那你和65楼里那个表格正好对上,大趋势不变的话20年看来就有1M
你里面有债券基金吗
终于有人说在点子上了。关键是炒股
401k 不能炒股的吧? 我不明白After tax 401k 和 regular 401k 跟账户的涨幅快慢有啥区别?现在大家都不交税啊。
做梦啊,你有种就帖出来statement,没有就别在这里瞎忽悠,15年三米,你怎么不去对冲基金炒股啊?那个mutual fund连续有那么大的回报率?你难道从来没碰到过downside?
你不知道的太多了。谁说不能炒股
那些可能都是投资成功的吧,我身边就有朋友18年开始就用401k买特斯拉股票,当然现在很多了。 但是投资也有失败的,比如我的60多万现在只剩20多万了
好吧,举个亚麻的例子,你就说是特例。前面另外一个层主给了g match 50%up to 3%,这也是特例对吧?这些大公司收入很大部分靠rsu,base和bonus根本高不了多少,加上比例低,比401k根本没有什么优势。当然这些公司的员工也看不上这点苍蝇肉了。
并且我回答第一个层主的一直是,个人limit和公司的match拉满,按部就班买大盘十五年到现在能不能有百万?科技公司的工资再高,match的cap也决定了总的本金高不到哪里去。何况十五年前,大部分现在的大科技能不能有match也未可知。
的确是这样,show个十六年投资里后十年的上升线(没有更长时间的选项)。我所做的就是max out pre-、after-tax和roth IRA,定投index fund,除了一年一次的rebalance和买房时拿过401k loan以外没有其它操作,也没投过股票。其实耐心是会有回报的。
你肯定讲错了,Google就是直接match 50%,没有up to 3%,所以很多人是每年一开始就max out拿满match。脸家是有限制的,我不记得是百分之几了。
买index fund为啥还要rebalance?
这个数字不对。很多人换工作有好几个account
随便看看也请找个靠谱的source好吗
下面IRS解释的清清楚楚
Overall limit on contributions Total annual contributions (annual additions) to all of your accounts in plans maintained by one employer (and any related employer) are limited. The limit applies to the total of: elective deferrals (but not catch-up contributions) employer matching contributions employer nonelective contributions allocations of forfeitures
Good question。因为买了不同的index funds,有stock有bond,stock有large的和growth的,所以还是需要rebalance的,后来就直接投target retirement fund了。
我和你一样,早先自己组合,后来就是选age based retirement portfolio,省心。但是家里领导认为不如直接SPY
这怎么算的,2021到22跌的20%呢,2008的201K呢?
我估计我的401应该是华人最低 哈哈哈哈
终于找到一个跟我一样亏了40万的,握手拥抱!
不要用401k的钱买个股。太赌博了