请问帮别人换美元不会给自己找麻烦吧？

国内有一个朋友比较有钱，孩子们都在美国，总有换美元的需求。当然他的钱也都是正经来路的，在公司做高管，加上早些年在北京投资了一些房子。我这些年都找他换人民币。后来我身边有些同事朋友要换人民币也来找我，把美元转给我，我再转给我朋友， 然后朋友再转人民币给他们，现在金额越来越大了，主要我有几个同事真是凤凰男女，每年给家里转几十万人民币。我这么做其实完全没有什么好处，我是觉得可以帮双方一个忙，自己也不麻烦，但是最近听说账上大金额转进转出会被认为是洗钱啥的被调查， 有点担心，这么做是合法的吗？会不会给自己找麻烦啊？

你给人家换几十万人民币？我觉得很可能会惹麻烦啊……

回复 1楼ilovehuaren2004的帖子
你让他们直接换. 你几十万这会有洗钱的嫌疑.

回复 1楼ilovehuaren2004的帖子
你让他们直接换. 你几十万这会有洗钱的嫌疑.
2wawa 发表于 2023-03-20 00:09

每年都是几十万，再看她操作，还是几个朋友之间转来转去，按定义已经可以算是洗钱了吧

Yes.

的确有洗钱嫌疑。既然他们那么有钱，来路正当，可以正大光明的汇款啊。小心给自己惹祸。不但是美国方面，现在国内大数据也盯着你的RMB

每年都是几十万，再看她操作，还是几个朋友之间转来转去，按定义已经可以算是洗钱了吧
honeydream 发表于 2023-03-20 11:45

真的吗？别吓我。我理解洗钱都是贩毒赌博之类不合法的钱

这妥妥的洗钱了。

从你的描述就是妥妥的洗钱。。不然为啥要转你的手？

电信诈骗都是跨国账号转帐

看样子你换了不少，等着查到你完玩！

从你的描述就是妥妥的洗钱。。不然为啥要转你的手？
sweetme 发表于 2023-03-21 12:31

国内的朋友是因为换美元有限制，他孩子又都在美国读书，所以需要换啊。我在美国的同事是因为国内家里要买房子或者老人得了癌症之类的要花钱。我想让他们直接自己换，可是他们互相不认识，也不信任，所以就找我做中间人了。这就算洗钱吗？这可咋整啊？

lz没有关注新闻吧，私下换汇等着警察找上门。

回复 12楼ilovehuaren2004的帖子
你把收过的钱当作收入依法报税就不算洗钱，给出去的盯着他们报税发1099表 如果要当作gift去看看收发gift需要怎么申报

这真有脑子不好使的 不被找就奇了怪了

国内的朋友是因为换美元有限制，他孩子又都在美国读书，所以需要换啊。我在美国的同事是因为国内家里要买房子或者老人得了癌症之类的要花钱。我想让他们直接自己换，可是他们互相不认识，也不信任，所以就找我做中间人了。这就算洗钱吗？这可咋整啊？
ilovehuaren2004 发表于 2023-03-21 13:33

你让两方直接打进对方账户啊，就不要经你的账户再转一次了，你可以在中间帮着联络 我觉得一年帮着换个一两万应该没事，几十万太多了

好奇问一句，不能一口咬定是赠予吗？ 一个人2023年赠予同一个人不要超过17000都不用通知IRS的呀，两口子赠予同一个人就是34000。 但是超过了的话，也是汇你美金的那个人要通知IRS，你是收钱的什么也不用做

几十万人民币 就是几万美金。这能有啥事。但如果你不是在中间抽手续费 为什么不直接让他们对接。或者 给你美金现金。你再给另一边现金。