以前在华人网上学说要在fedility 买新issue 的美国国债,我今天一查就三个,一般是随便选一个买吗? 买新发行的tbill的话,News & Research -> Fixed Income, Bonds & CD -> New Issues tab, expand Treasury Treasury: 3 AS OF 02/15/2023 AT 11:56 A.M. TakeActionDescriptionCoupon /FrequencyMaturity DateMoody's RatingS&P RatingExpectedPriceExpectedYieldCallProtectedAuction Close DateSettlement DateAttributesStatutory Prospectus
UNITED STATES TREAS BILLS ZERO CPN0.000 --03/21/2023------4.493Yes02/16/202302/21/2023CP SFP RI
UNITED STATES TREAS BILLS ZERO CPN0.000 --04/18/2023------4.607Yes02/16/202302/21/2023CP SFP RI
UNITED STATES TREASURY SER TIPS OF FEBRUARY1.375 semi-annual02/15/2053------1.350Yes02/16/202302/28/2023CP SFP
以前在华人网上学说要在fedility 买新issue 的美国国债,我今天一查就三个,一般是随便选一个买吗? 买新发行的tbill的话,News & Research -> Fixed Income, Bonds & CD -> New Issues tab, expand Treasury Treasury: 3 AS OF 02/15/2023 AT 11:56 A.M. TakeActionDescriptionCoupon /FrequencyMaturity DateMoody's RatingS&P RatingExpectedPriceExpectedYieldCallProtectedAuction Close DateSettlement DateAttributesStatutory Prospectus
UNITED STATES TREAS BILLS ZERO CPN0.000 --03/21/2023------4.493Yes02/16/202302/21/2023CP SFP RI
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买二手国债要付手续费的。你买就知道了,有个markup费用,大概$1 per $1000 darksky01 发表于 2023-02-15 19:48
看这里 https://www.fidelity.com/why-fidelity/pricing-fees,我没理解错吧? Trading fees Bonds & CDs $1 per bond or CD in secondary trading and free for US Treasuries traded online
买新发行的tbill的话,News & Research -> Fixed Income, Bonds & CD -> New Issues tab, expand Treasury
Treasury: 3 AS OF 02/15/2023 AT 11:56 A.M.
Take Action DescriptionCoupon /FrequencyMaturity DateMoody's RatingS&P RatingExpected PriceExpected YieldCall ProtectedAuction Close DateSettlement DateAttributesStatutory Prospectus
UNITED STATES TREAS BILLS ZERO CPN0.000 --03/21/2023------4.493Yes02/16/202302/21/2023CP SFP RI
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UNITED STATES TREASURY SER TIPS OF FEBRUARY1.375 semi-annual02/15/2053------1.350Yes02/16/202302/28/2023CP SFP
不是的,不同期bills购买时间段不一样
要买就分批慢慢买吧,现在有4周和8周的。我觉得13周,17周,26周都不错,一直在慢慢涨。52周的好像下降了一点。
同问,这个coupon rate 是啥意义呀?
债券有两种可能的方式给你收益: 1)discount:以低于面值的价格卖给你,到期时还你面值。面值和价格的差价叫discount就是你得到的收益 2)coupon(interest):以面值卖给你,到期时给你的钱比面值高。给你的钱和面值的差价叫coupon就是你的收益 每个债券决定用哪种方式给你收益,两者也可以兼而有之。 tbill以第一种方式给你收益,所以它属于zero coupon债券。
谢谢MM分享!请问这些信息哪儿有科普?
这种知识的科普文章很多的吧,在谷歌上搜搜 zero coupon 就会找到答案,比如 https://www.investopedia.com/terms/z/zero-couponbond.asp
复杂度其实都差不多,都有期限,都有不同的回报率,都可以在市场上买卖。 CD不同银行多,可以说更复杂,你要分析一下风险。
请问为啥要选coupon rate是0的?
昨天买了一些,10个月4.86% 请问明天为什么利息会高?
新发行的tbill没有10个月的,你买的是二手的tbill?
近期新发行的tbill的收益可以在 https://www.treasurydirect.gov/auctions/announcements-data-results/ 上查到。我说的预期范围都覆盖了最近期的收益数,比如26周上期的收益是5.03%。即便这次有回落,也是很小幅的,我估计不可能超出 0.1%的范围。
绝大部分的人都认为不会default, 绝大概率是最后关头,提高债务上限,两党政客都不会做得太绝。
但看到确实极少数投资的计划躲开这个时间段,就是说,对 maturity 在6月到8月的。
我觉得这些极少数人是那种不冒任何险的,很容易失眠那种。
请教一下CD的coupons 也一样?到期也比帳面的多,当然包括利息了
对,brokered CD的coupon就是利息的意思吧
fidelity得在announcement date和auction date之间买,最晚auction date那天早晨9:30左右。财政部官网在announcement date前就可以买,最晚auction date早晨11点左右。钱都是issue date早晨取走。
讲解的很清楚,多谢!
谢谢!
到期后自动续吗?还是重新enroll?
谢谢,补充一点,coupon不一定是到期才付,也可能是定期付,比如中期国债tnote和长期国债tbond都是半年付一次利息。
购买的时候有一个auto roll的选项。
fidelity只有在announcement date和auction date间才能买,你可以在 https://www.treasurydirect.gov/auctions/upcoming/ 看到即将announce的国债,13周的明天announce,所以明天你就可以在fidelity上找到它了。
coupon rate是债券的性质决定的,和一手二手无关。tbill都属于zero coupon债券,tnote和tbond都属于coupon债券。
fidelity的二手市场对国债交易不收手续费。
好赞 感谢
买二手国债要付手续费的。你买就知道了,有个markup费用,大概$1 per $1000
看这里 https://www.fidelity.com/why-fidelity/pricing-fees,我没理解错吧?
Trading fees Bonds & CDs $1 per bond or CD in secondary trading and free for US Treasuries traded online
如果一旦违约,对于个人购买者会产生什么影响呢,拿不到利息,还是不能按时拿到利息,或是连本都有拿不回来的风险?
同问。
政府停摆,不会影响兑付吧,哈哈
谢谢科普
markmark
.................
我刚去fidelity看现在有6个新发行的国债可以买,包括你说的26周的。 https://www.treasurydirect.gov/instit/annceresult/press/preanre/2023/A_20230216_2.pdf 写着 Embargoed Until 11:00 A.M. February 16, 2023 所以它不会在11点前出现在fidelity网页上。
912796Z36
4.988% 半年的tbill, 还是没上5%
这是前一期的半年tbill,楼主发帖时就已经不能购买了。还有你这数字哪来的?根据官方的数字 https://www.treasurydirect.gov/auctions/announcements-data-results/,它的investment rate是5.030%。我怀疑你这数字是当前二手市场上的价格,就是说如果有人没在auction前买,现在要想从别人手里买,那就只能略微吃点亏了。
现在可以购买的半年tbill是912796Z44,下周二auction,rate由auction的结果决定。
Announcement 那天,你就能在 Fidelity 的 new issues 看到了。 但这还没到拍卖日期。
Announcement Date 是提前告诉你什么时候拍卖 (auction date)
你还不能下单。太早。
只能是 Auction date 前一天下单。
所以有三个时间必须搞清楚: announcement date (官宣日期,在拍卖之前几天), auction date (拍卖当天), settlement date (钱转过去的日期).
用这个表查找这三个时间:
https://home.treasury.gov/system/files/221/Tentative-Auction-Schedule.pdf
哦?可是我今天买了。利息也不差。
我现在在brokerage 买的。 用treasury direct 嫌麻烦
在fidelity上看到就能下单。比如现在你去那里可以看到六个新发行的国债,包括3个tbill,都可以下单,即便auction date是下星期二。
我有两次提早下单, 被brokerage 取消了。
也许是运气不好。
从那以后,我都是提前一天。
哦,那我觉得你应该去问清楚原因。fidelity的电话客服特别好,一是使用语音识别,省略了繁复的个人信息检查过程,二是经你允许后可以让他们看你机器上开的网页,有时半天才能说明白的问题看网页就清楚了,三是24*7全天候服务,我有次早晨7点和他们联系,也没觉得客服有异国口音。
那就多放些,放个一百万存13周不就有一万多利息了?
这个我也不清楚。
有人说最后还是会拿到本金和利息,就是有延迟。
不过这肯定是让人寝食不安一段时间。
谢谢🙏
好像只能电话取消。现在就打,正好试试他们的24*7客服靠谱不。
我好像记得快到期前一天会收到email提醒,同时也在transfer-scheduled transfer下面出现,有Edit 选项可以取消。
这个底比FDIC还牢靠,因为它是由距离最近的联邦储备银行来兜底兑现,没有25万美元的限制,真香
比如手上有300万美元现钱,一年内可能要动用、不能拿去做投资,每家银行存25万累死人,买国债就舒服多了,利息还多,多好啊