一个turbotax软件可以分开填家里多人的税表。 你儿子必须单独报税，因为他的收入超标了 A dependent child who has earned more than $12,950 of earned income (tax year 2022) typically needs to file a personal income tax form. Earned income includes wages, tips, salaries, and payment from self-employment. 至于你们是否把他算成你们的dependent是另一回事。估计不算有利，但不知是否可行。 填税表两种填法都不麻烦。不算的话，你们和儿子的税表内容完全独立。算的话，你们的税表把儿子加成dependent，儿子的税表里要选择说自己被人算成dependent了，好像turbotax在那里还要问你们的收入。
一个turbotax软件可以分开填家里多人的税表。 你儿子必须单独报税，因为他的收入超标了 A dependent child who has earned more than $12,950 of earned income (tax year 2022) typically needs to file a personal income tax form. Earned income includes wages, tips, salaries, and payment from self-employment. 至于你们是否把他算成你们的dependent是另一回事。估计不算有利，但不知是否可行。 填税表两种填法都不麻烦。不算的话，你们和儿子的税表内容完全独立。算的话，你们的税表把儿子加成dependent，儿子的税表里要选择说自己被人算成dependent了，好像turbotax在那里还要问你们的收入。 金银岛 发表于 2023-01-30 21:55
一个turbotax软件可以分开填家里多人的税表。 你儿子必须单独报税，因为他的收入超标了 A dependent child who has earned more than $12,950 of earned income (tax year 2022) typically needs to file a personal income tax form. Earned income includes wages, tips, salaries, and payment from self-employment. 至于你们是否把他算成你们的dependent是另一回事。估计不算有利，但不知是否可行。 填税表两种填法都不麻烦。不算的话，你们和儿子的税表内容完全独立。算的话，你们的税表把儿子加成dependent，儿子的税表里要选择说自己被人算成dependent了，好像turbotax在那里还要问你们的收入。 金银岛 发表于 2023-01-30 21:55
小孩子打工赚钱如果不报收入，就不可以存IRA吧。 Any child, regardless of age, can contribute to an IRA provided they have earned income 另外这个12950美元的收入线，是不是未成年人否需要填税表（claim成dependent）的标准？而不是报不报收入税的标准？ 我一直以为是所有收入都报税，即使不需要交税。 • A minor who may be claimed as a dependent must file a return if their income exceeds their standard deduction ($12,950 for tax year 2022). • A minor who earns less than $12,950 will not owe taxes but may choose to file a return to receive a refund of withheld earnings. • A child who earns $1,150 or more (tax year 2022) in "unearned income,” such as dividends or interest, needs to file a tax return. • A minor who earns tips or makes more than $400 (tax year 2022) in self-employment income will have to pay Social Security or Medicare taxes, regardless of their total earnings. https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/at-what-income-does-a-minor-have-to-file-an-income-tax-return/L6HOdGp6i
回复 31楼yoyo2007的帖子 要报税，分开报，算不算父母的dependant，看父母的收入能不能拿到$2500 credit， MAGI, modified adjusted gross income (See Q&A 13 for MAGI definition) must be $80,000 or less ($160,000 or less for married taxpayers filing jointly). 太高拿不到，孩子自己报不是父母dependent，自己有$12950的 SD, 还可拿一部分credit合算，孩子还可以考虑开一个RothIRA。
小孩子打工赚钱如果不报收入，就不可以存IRA吧。 Any child, regardless of age, can contribute to an IRA provided they have earned income 另外这个12950美元的收入线，是不是未成年人否需要填税表（claim成dependent）的标准？而不是报不报收入税的标准？ 我一直以为是所有收入都报税，即使不需要交税。 • A minor who may be claimed as a dependent must file a return if their income exceeds their standard deduction ($12,950 for tax year 2022). • A minor who earns less than $12,950 will not owe taxes but may choose to file a return to receive a refund of withheld earnings. • A child who earns $1,150 or more (tax year 2022) in "unearned income,” such as dividends or interest, needs to file a tax return. • A minor who earns tips or makes more than $400 (tax year 2022) in self-employment income will have to pay Social Security or Medicare taxes, regardless of their total earnings. https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/at-what-income-does-a-minor-have-to-file-an-income-tax-return/L6HOdGp6i yoyo2007 发表于 2023-01-31 13:39
孩子的工资不能填在家长的税表里。孩子作为dependent是否要报税取决于下述条件，所以如果你孩子没什么利息收入，他不用报税。 You must file a return if any of the following apply. Your unearned income was more than $1,150. Your earned income was more than $12,950. Your gross income was more than the larger of: $1,150, or Your earned income (up to $12,550) plus $400.
孩子的工资不能填在家长的税表里。孩子作为dependent是否要报税取决于下述条件，所以如果你孩子没什么利息收入，他不用报税。 You must file a return if any of the following apply. Your unearned income was more than $1,150. Your earned income was more than $12,950. Your gross income was more than the larger of: $1,150, or Your earned income (up to $12,550) plus $400.
金银岛 发表于 2023-02-01 18:35
这个说法也不对。你可以选择把孩子的收入在你们的税表里一起报。只要填IRS FORM 8814即可。 但是这样做除了省一点事情以外对华人（中高收入家庭）有害无利（就是会多交税，孩子的收入按父母的边际税率交税）。 特殊情况下也许有利 - 比如父母低收入，在某个收入水平能拿到earned income credit和其他的tax credit. 很多年前我见过一个单亲妈妈带一个上大学的儿子，她的最优收入好像是9000多。不仅不交一分钱税，还能拿到4000多的退税。
孩子的工资不能填在家长的税表里。孩子作为dependent是否要报税取决于下述条件，所以如果你孩子没什么利息收入，他不用报税。 You must file a return if any of the following apply. Your unearned income was more than $1,150. Your earned income was more than $12,950. Your gross income was more than the larger of: $1,150, or Your earned income (up to $12,550) plus $400.
不算，他自己报可以把扣的税都要回来
他单独报，应该不用交什么税。你们能把他算dependent，前提是他是全职学生，他自己没有负担一半学校的费用。
有dependant，你就有可能claim一些credit。 你儿子自己也要报，才能拿回部分甚至全部被扣的税钱。他报税时要说明，他是你们的dependant，他就不能claim 那些credit 了，因为你们claim了。当然你如果收入很高，你就得不到那些credit了，那么你算不算他为你的dependant就没有区别了。
如果他挣的不到一半按照税法就只能按你们的dependent算，这样下来要交的税要按你们的边季税率。唯一能减一点税负的办法是他可以投IRA（traditional IRA)
https://www.accoladefinancial.com/self-supporting-or-dependent-why-it-matters-at-tax-time/
如果他的挣的钱不超过他所有费用的一半，他不能自己单独报税。IRS 有专门的规定的。
听你这么一讲，我又晕了！他要是自己填税表报税，税率应该按他的收入算吧？这应该比我们两口joined filing的边际税率低很多吧？ 我理解这样可以分开可以省不少税。只不过他还是dependent，没法申请跟学费相关的credit。 还没装TurboTax，不知道这个软件cover不cover我家这种情况。
楼主儿子这收入必须单独报税，无论楼主夫妇是否将他儿子算做dependent。
一个turbotax软件可以分开填家里多人的税表。 你儿子必须单独报税，因为他的收入超标了 A dependent child who has earned more than $12,950 of earned income (tax year 2022) typically needs to file a personal income tax form. Earned income includes wages, tips, salaries, and payment from self-employment. 至于你们是否把他算成你们的dependent是另一回事。估计不算有利，但不知是否可行。 填税表两种填法都不麻烦。不算的话，你们和儿子的税表内容完全独立。算的话，你们的税表把儿子加成dependent，儿子的税表里要选择说自己被人算成dependent了，好像turbotax在那里还要问你们的收入。
我的理解是：
楼主的儿子需要报税，但是他的税表上应该注明他是别人的dependent。这样一来很多tax credit就不再适用了。
可能我们对“单独报税”这个说法有歧义。更准确的说法是他儿子是不是只能作为dependent，还是可作为independent/emancipated
希望这个解释清楚了。
如果收入低于12950就不用报税了吗？
这个问题比较复杂，要分这个收入是打工挣得earned income, 还是被动收入如果利息分红等。这个网站解释得比较清楚，自己看吧。https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/when-does-your-child-have-file-tax-return.html
哎，美国的税法为什么要搞得这么复杂啊？很简单的一个scenario，也有这么多条条框框。
我来总结一下，看对不对。 小孩如果只有被动收入（银行利息啥的），低于1150刀，不用另外填税表，没必要报。多于1150刀，要单独报税，税率跟家长税率有关。 小孩如果只有主动收入（打工赚钱），低于12950刀，不用另外填税表，没必要报。多于12950刀，要单独报税，税率跟家长无关。 如果都有，较复杂，要按一定算法来定。
这个正解，我儿子这几年一直这么报，自己独立报税，也算我们的dependent
对的，我觉得应该再加一条：
如果小孩的收入已经被预扣了税款，报税之后有可能拿回一些（不应该交的税款）。比如有的金融机构会从利息里预扣一定的税款，如果小孩的被动收入低于1150刀，（作为dependent）单独申报是可以把预收的税款拿回来的。同理，如果打工的收入预扣了所得税（联邦和州），单独申报也是有可能拿回部分退税的。
特别是州税是累进税制的州。
超过18岁如果是full time student，可以继续作为dependent，一直到26岁好像或者小孩结婚或自己生小孩。
而且如果小孩收入不到费用的一半，只能作为dependent报税。
以前有富人钻各种法律空子，通过离婚弃养等法庭程序把孩子提前变成emancipated minor，借此来独立报税（不再作为父母的dependent）并骗取大学的financial aid.
是不是把小孩claim dependent总共才俩option，分别用软件大概算一下不久知道那种划算了？反正online的软件不file也不收钱。
楼主儿子这收入必须报税，至于是和父母一起（算dependent）还是单独报（不算dependent）不好说那种划算。
因为活着就要填税表，这是联邦的主要收入啊。
小孩子打工赚钱如果不报收入，就不可以存IRA吧。 Any child, regardless of age, can contribute to an IRA provided they have earned income
另外这个12950美元的收入线，是不是未成年人否需要填税表（claim成dependent）的标准？而不是报不报收入税的标准？ 我一直以为是所有收入都报税，即使不需要交税。
• A minor who may be claimed as a dependent must file a return if their income exceeds their standard deduction ($12,950 for tax year 2022). • A minor who earns less than $12,950 will not owe taxes but may choose to file a return to receive a refund of withheld earnings. • A child who earns $1,150 or more (tax year 2022) in "unearned income,” such as dividends or interest, needs to file a tax return. • A minor who earns tips or makes more than $400 (tax year 2022) in self-employment income will have to pay Social Security or Medicare taxes, regardless of their total earnings. https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/at-what-income-does-a-minor-have-to-file-an-income-tax-return/L6HOdGp6i
要报税，分开报，算不算父母的dependant，看父母的收入能不能拿到$2500 credit， MAGI, modified adjusted gross income (See Q&A 13 for MAGI definition) must be $80,000 or less ($160,000 or less for married taxpayers filing jointly). 太高拿不到，孩子自己报不是父母dependent，自己有$12950的 SD, 还可拿一部分credit合算，孩子还可以考虑开一个RothIRA。
借楼求教一下，我孩子（高中生）今年做Intern，w-2 box1 毛收入如果是1500$，假设扣税大概100块，我想把钱给孩子投到Roth IRA，最多能投多少？ $1500 还是$1400？另外，给孩子单独保税的时候怎么处理这个Roth IRA？谢谢
$1500。
用报税软件时有填roth ira的地方，但不影响税的计算结果，因为Roth ira是税后的。
看前面的说法，你要给孩子添税表，这样才能把那扣的100块要回来。孩子收入太低，应该一分税钱都不交的。
正解，是不是dependent不是完全由自己选的，irs有条件的。 我的理解是，如果孩子是大学生的话，独立报税，不做dependent有税务优势，因为收入低，可以申请一些跟education有关的credits。但这要求孩子收入能支付至少一半上学费用，这个很难做到的。 如果算dependent，education credit按父母的收入看，通常会因为收入太高拿不到或拿不全。
给他报税应该能把一部分税退回来（Social security/Medicare tax退不了，不过可以算点数）。理论上说只能投到税后的最高限额部分 （1500减去要交的税）
thanks...mark
层主可以放1500到Roth Ira。因为Roth ira限额是earned income，与交多少税无关。
正解！
第一段对的 第二段不准确。孩子挣的不到花费的一半，这个时候要自己报一份（同时注明是家长的dependent），家长也在自己的税表里claim 孩子是dependent，这样孩子有自己的边际税率，能拿回大部分预缴的税，但是不够格claim education tax credit（因为是dependent）。家长这边能不能拿到education tax credit 和学费1098T的抵税，要取决于家长的 mAGI。
这个是对的
这样如果家长收入高，孩子不管收入多少，单独报都是有利是吧？孩子收入低不能cover一半费用，必须是父母dependent，但不影响有单独报税资格，是吧？
是的
孩子的工资不能填在家长的税表里。孩子作为dependent是否要报税取决于下述条件，所以如果你孩子没什么利息收入，他不用报税。
You must file a return if any of the following apply. Your unearned income was more than $1,150. Your earned income was more than $12,950. Your gross income was more than the larger of: $1,150, or Your earned income (up to $12,550) plus $400.
这个说法也不对。你可以选择把孩子的收入在你们的税表里一起报。只要填IRS FORM 8814即可。
但是这样做除了省一点事情以外对华人（中高收入家庭）有害无利（就是会多交税，孩子的收入按父母的边际税率交税）。
特殊情况下也许有利 - 比如父母低收入，在某个收入水平能拿到earned income credit和其他的tax credit. 很多年前我见过一个单亲妈妈带一个上大学的儿子，她的最优收入好像是9000多。不仅不交一分钱税，还能拿到4000多的退税。
忘记了附上引用
https://turbotax.intuit.com/tax-tips/family/should-i-include-a-dependents-income-on-my-tax-return/L60Hf4Rsg
不好意思没仔细看问题。如果是打工的收入，不能在父母的税表报。8814只能是孩子的被动收入（利息，分红等）
多谢！ 那就是说我不用报他的税了。 他也不用报税，因为挣得钱没超过12950
对
请问给孩子投Roth IRA的话, Roth IRA的收入上限是只看孩子的收入，还是要加上父母的收入一起看？
与父母收入无关，只看孩子的工资收入