大过年的,收到IRS 3520a form filing late penalty $10000的信

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wind2010
楼主 (北美华人网)
有加拿大的RESP,类似美国的529,第一次申报找的cross border accountant, 只填了3520,后来我依样画葫芦也只填了3520,2018年收到IRS的信说需要3520a, 5月底寄出3520a,从那以后都是3520和3520a一起寄。离开加拿大后没有RESP contribution,2018年也没有withdrawal,FBAR交了,RESP的增值部分作为interest income填在1040。这个penalty就是针对2018年迟交的3520a.
第一次收到巨额罚款,有些懵,每个RESP有两个subscriber 一个beneficiary,不知道家里其他人会不会陆续收到。60天内可以appeal, 担心我们这种非专业人士处理不好。如果版上有人有过类似经历,请问我现在应该找accountant还是tax attorney?如果有成功appeal过的能指点一下该怎样应对这封信就更好了。谢谢
想不出名字啊啊啊
lz记得来update下。我有一年迟交了fbar,但也不知道啥时候会irs来个罚单.....你这个5年之后才来罚单真的太那啥了…………
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mouseketeer
回复 1楼wind2010的帖子
不懂。看上去你比川普还有钱。
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Shuangbao
第一次听说这个啊!楼主的RESP金额很大吗?可以打电话给信上的电话问一问解释一下。
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wind2010
第一次听说这个啊!楼主的RESP金额很大吗?可以打电话给信上的电话问一问解释一下。
Shuangbao 发表于 2023-01-25 11:48

不大呀,每个账号只有一万多美金。以前给IRS打过几次电话,每次等很长时间,一说到3520就说自己不清楚要转电话,一转电话就掉线,都怕打电话了
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shangwangwengweng
吴雨晴
刚查了一下,3520a是申报trust的,RESP不是trust啊,你是有别的trust么
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wind2010
刚查了一下,3520a是申报trust的,RESP不是trust啊,你是有别的trust么
吴雨晴 发表于 2023-01-25 12:03

以前RESP是作为foreign trust报的,好像2020年RESP不用报3520,3520a, 因为10000罚款太吓人了,怕我们理解错误,这两年也一直在报
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gokgs
10000 还算 okay, 可能还不如直接交了, 找个会计师律师都是吃你的, 很贵, 搞半天未必省多少。
美国的税确实很恶心, 加拿大的不太清楚。
想不出名字啊啊啊
不大呀,每个账号只有一万多美金。以前给IRS打过几次电话,每次等很长时间,一说到3520就说自己不清楚要转电话,一转电话就掉线,都怕打电话了
wind2010 发表于 2023-01-25 11:56

你迟报的那个resp总共金额多少?如果是1万美金金额罚款1万的话感觉很不可思议啊。我记得都是有个百分比的
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lemonlulu
建议找信誉好的CPA做税, 不要自己做, 尤其是这种半懂不懂的, 最容易出大错误
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wind2010
你迟报的那个resp总共金额多少?如果是1万美金金额罚款1万的话感觉很不可思议啊。我记得都是有个百分比的
想不出名字啊啊啊 发表于 2023-01-25 12:29

不到一万五。好像百分比5%,和10000取高的那个。一个RESP有两个subscriber 一个beneficiary,不知道是不是每个人都会收到10000罚款的信
吴雨晴
以前RESP是作为foreign trust报的,好像2020年RESP不用报3520,3520a, 因为10000罚款太吓人了,怕我们理解错误,这两年也一直在报
wind2010 发表于 2023-01-25 12:15

好像用Trust报不对,只需要FBAR。RESP帐户里的增值银行有寄报税单据给你么,应该没有吧
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wind2010
好像用Trust报不对,只需要FBAR。RESP帐户里的增值银行有寄报税单据给你么,应该没有吧

吴雨晴 发表于 2023-01-25 12:34

RESP那家机构每年年底有个statement,我就把增值部分当成interest income报1040上了。因为最初的accountant把RESP作为foreign trust报的, 我就继续报了。其实到现在也没弄清该怎么报,但我能想到的都报了。唉,特别后悔买RESP
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kiddo77
顺便问一下,州529会发报税表格吗?我好像从来没收到过,如果有的话是哪种表格?
吴雨晴
RESP那家机构每年年底有个statement,我就把增值部分当成interest income报1040上了。因为最初的accountant把RESP作为foreign trust报的, 我就继续报了。其实到现在也没弄清该怎么报,但我能想到的都报了。唉,特别后悔买RESP
wind2010 发表于 2023-01-25 13:07

RESP不应该当trust报,打电话给IRS, 说明RESP报了FBAR,增值也报了income,没有trust,问问怎么修改。说清楚情况,IRS不会乱收钱的。 还有,RESP的增值应该暂时不用报income, 取出来的时候再算的,不过先不管这部分,先看看怎么解决那个罚款的问题。
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wind2010
RESP不应该当trust报,打电话给IRS, 说明RESP报了FBAR,增值也报了income,没有trust,问问怎么修改。说清楚情况,IRS不会乱收钱的。 还有,RESP的增值应该暂时不用报income, 取出来的时候再算的,不过先不管这部分,先看看怎么解决那个罚款的问题。
吴雨晴 发表于 2023-01-25 13:24

谢谢回复。请问该怎样convince IRS RESP不应该当trust报?来信要facts supporting my position on the issue, outlining the law or other authority on which I rely
吴雨晴
RESP本来就不是trust呀,就像你说的相当于美国的529。看看2018年的税表和让你补3520a的信,找到可能是什么信息导致IRS让你补报trust, 方便打电话的时候解释。先问问IRS再说,事情逐步就搞清楚了。
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mingrimingyue
跟风问 fbar 报海外账户 是要报账户总额 还是受益 还是两者都要报
想不出名字啊啊啊
跟风问 fbar 报海外账户 是要报账户总额 还是受益 还是两者都要报
mingrimingyue 发表于 2023-01-25 15:30

我一直填的数字是总额
吴雨晴
都要报,FBAR是报备你有这些海外资产,帐号金额要列出来;收益在相应的收入项里申报,要交税。 我是业余人士,有错误欢迎指正。
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ahqi
最近IRSaudit风险看来很高,因为Biden 通过BBB法案里面好像有一块大幅增加IRS 经费就是要increase audit增加revenue的
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chuhehanjie
还是找专业人士问问,或者IRS电话咨询。如果是529这样的,应该不麻烦啊。