请教报税的问题 - 去年把401K转到自己的fidelity IRA了，收到1099说我有distribution

2022年中离开上一个公司的时候把当时在那个公司的401K都转到自己个人的fidelity rollover IRA账户了。里面的钱是由当时的401K公司那边直接转到Fidelity的，没有给我寄check让我自己存到fidelity。上个星期收到之前的401K公司给我寄的1099-R，说有给我distribution，box 1的gross distribution amount正好是当时转到fidelity的金额。 这种情况算distribution吗？我没有收到过这笔钱呢，因为钱并没有经过我手，而是financial institution之间直接互相转的。我报税的时候这张1099要填报吗，对我有什么影响吗？ 如果需要报的话我在哪里把这笔1099-R的收入再减出去呢？ 请有经验的姐妹不吝指教，谢谢大家了！

把证据收集好，发过去就没事了。

先用软件填一下税表再问有没有问题

401K里的钱转到IRA账户都会收到Form 1099-R, 你如果是自己报税的话，比如用turbotax，就在软件里找到1099-R， box 1的gross amount照实填写，box 7选code G，表明这是rollover to IRA就行了，这笔钱不会算你2022年的收入。
G—Direct rollover of a distribution to a qualified plan, a section 403(b) plan, a governmental section 457(b) plan, or an IRA.

401K里的钱转到IRA账户都会收到Form 1099-R, 你如果是自己报税的话，比如用turbotax，就在软件里找到1099-R， box 1的gross amount照实填写，box 7选code G，表明这是rollover to IRA就行了，这笔钱不会算你2022年的收入。
G—Direct rollover of a distribution to a qualified plan, a section 403(b) plan, a governmental section 457(b) plan, or an IRA.
心怀希望 发表于 2023-01-24 02:39

明白了，谢谢妹妹！

Mark IRA

2022年中离开上一个公司的时候把当时在那个公司的401K都转到自己个人的fidelity rollover IRA账户了。里面的钱是由当时的401K公司那边直接转到Fidelity的，没有给我寄check让我自己存到fidelity。上个星期收到之前的401K公司给我寄的1099-R，说有给我distribution，box 1的gross distribution amount正好是当时转到fidelity的金额。 这种情况算distribution吗？我没有收到过这笔钱呢，因为钱并没有经过我手，而是financial institution之间直接互相转的。我报税的时候这张1099要填报吗，对我有什么影响吗？ 如果需要报的话我在哪里把这笔1099-R的收入再减出去呢？ 请有经验的姐妹不吝指教，谢谢大家了！
[email protected] 发表于 2023-01-24 00:58

要看taxable 的钱是多少，只要是0，就没问题。rollover就是这样的，会有1099-R，需要自己确认下是否正确。别以为financial institute都不会错，我某次rollover时，情况略复杂一点点（同时有pre-tax和post-tax的钱），办事的小二就出错，第5次才给我搞对。