开始建我的股息投资组合

去年底买了3万的JEPI（每月分股息）。1月4日已经分了3百多一点的股息。
今年就每月定投JEPI和SCHD各50%。
今天正好两人都今年第二次发工资，于是刚开市就投了8000（JEPI和SCHD各4000）。

thanks for sharing

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这个JEPI是什么？怎么利息这么高？

马克，谢谢分享

Mark 股息投资

这个基金2020年才开始的，有点不敢买，怕是下一个ARKK

这个基金2020年才开始的，有点不敢买，怕是下一个ARKK
goodwill 发表于 2023-01-20 22:50

ARKK 是非常激进的增长型基金，而JEPI是收入型基金。

我是投USA

谢谢推荐

去年底买了3万的JEPI（每月分股息）。1月4日已经分了3百多一点的股息。
今年就每月定投JEPI和SCHD各50%。
今天正好两人都今年第二次发工资，于是刚开市就投了8000（JEPI和SCHD各4000）。
countryside005 发表于 2023-01-20 21:24

退休后看能不能用1/3JEPI+1/3SCHD+1/3VOO组合，然后不动本金光靠股息。

SCHD 不错，JEPI历史太短了点对于我来说

mark the

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最近JEPI很火啊，不过股息确实高，问题是能不能持续，基金开的历史有点短。

如果还没退休的话 这样的组合不是很tax efficient，税怎么办？

回复 13楼la_bonne_soup的帖子
JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。

Mark

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

像我这样不是高薪的还好。

谢谢分享

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

谢谢，这个分析的比较透彻。

股息在最好的情况下属于capital gain 相当于你被动的卖了股票。 长期投资的话还是不要追求股息，自己来控制什么时候需要卖。

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

分析到位

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

那适合在退休账号买啊

学习了。

请问一下楼主，需要在pay date之前多久买入JEPI就可以拿到分红？多谢！

对那种高息的别上当。股息高的都是拔羊毛自羊身上的。比如今天SPY/VOO涨1.86% 说是跟踪指数的JEPI才涨0.7% 立损1.16%。然后在ex dividend date，跌1.x%，还没拿到红利，本金已少了1点多。

Mark 股息投资

请问一下楼主，需要在pay date之前多久买入JEPI就可以拿到分红？多谢！
have_a_good_day 发表于 2023-01-21 03:08

只要在ex-dividend date之前买入就可以

marked

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

jepi好像卖的是monthly at the money qqq的covered call 没被call走就继续卖 call走了就买qqq，也继续卖 其实相当于卖atm的put
qqq大涨和你没关系 大跌也跟着一起跌 qqq的dividend拿不到 cc的premium是非常高的short term gain税率
schd还可以，我也有

jepi好像卖的是monthly at the money qqq的covered call 没被call走就继续卖 call走了就买qqq，也继续卖 其实相当于卖atm的put
qqq大涨和你没关系 大跌也跟着一起跌 qqq的dividend拿不到 cc的premium是非常高的short term gain税率
schd还可以，我也有

ritter 发表于 2023-01-21 07:52

那跟自己持有QQQ然后每个月卖covered call有啥区别

退休后看能不能用1/3JEPI+1/3SCHD+1/3VOO组合，然后不动本金光靠股息。
countryside005 发表于 2023-01-20 23:25

Mark股息投资

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

请问这个股息收入能和股票亏损相抵吗

mark

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只SCHD就行啦

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股市狂涨的话，covered call就不那么吸引人

退休后看能不能用1/3JEPI+1/3SCHD+1/3VOO组合，然后不动本金光靠股息。
countryside005 发表于 2023-01-20 23:25

Mark股息

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JEPI是个covered call ETF，就是买了正股以后卖covered call，收options的premium，然后发给股东。这个没啥不可持续的，不过每月发的股息会有波动（很显然的道理），也基本不会上涨，就是个income-focused etf。但有两个缺点：（1）上涨空间有限（covered call如果正股涨得快，就被call走了，享受不到正股的所有涨幅）；（2）股息是non-qualified，被视为regular income，税率较高（相当于在你正常收入基础上的额外收入，需要交你的最高边界税率；普通股票的股息是qualified dividend，一般情况下税率最高20%）。
GreenOnion2 发表于 2023-01-21 00:12

请教一下这个etf的运作，在熊市，股价跌的远低于买入价了，还怎么在不赔本的情况下卖covered call？而且是谁在买呢？(如果说熊市意味着市场投机性下降)

没有免费午餐的。这种盖call的ETF跟自己卖差不多。别人大涨他小涨，别人大跌他跌的少一点。最后不一定有正股赚的多。尤其是涨的多的年份

mark mark

Jepi 在ira里面买 After tax 账号可以买点muni

Mark 谢谢分享

没有免费午餐的。这种盖call的ETF跟自己卖差不多。别人大涨他小涨，别人大跌他跌的少一点。最后不一定有正股赚的多。尤其是涨的多的年份
heydaymint 发表于 2023-01-21 10:11

正是这样小幅涨跌才适合抗风险能力低的。

这种适合猪市和熊市

正是这样小幅涨跌才适合抗风险能力低的。
countryside005 发表于 2023-01-21 14:46

还有就是要reinvest dividend，让其慢慢滚雪球。

JEPI这样的主要是针对想要被动收入的人的，并不适合所有人，不要听风就是雨，跟风买。全称是JPMorgan Equity Premium Income ETF，适合已经退休或者打算通过被动收入早退休的人。你如果没有这个打算，还有十几年二十年才会考虑退休，不要买这个以及其他各种covered call etf (QYLD, XYLD等一大堆类似的，区别在于正股是啥，卖call的百分比不一样）。这种eft长期来说，总收益甚至分红都不会超过SCHD，DGRO这种兼顾分红长期持有正股滚雪球的etf的。有的说分红复投滚雪球，这个其实是得不偿失，你如果短期内不需要这些收入来支撑你的生活消费，那你拿到的这些分红首先要交收入税（income tax)，比普通股息税率高，然后剩下的再去买，复利效应大打折扣。

有10%, 这个market挺好的

大家觉得spyd 怎么样

mark~~~~~

可以加上vym， 能源，国防和大的医药股。

JEPI 发股息之前买 发完卖了 钱继续放在其他地方不香嚒

JEPI 发股息之前买 发完卖了 钱继续放在其他地方不香嚒
berrybear 发表于 2023-01-21 19:10

会不会发完就跌？

JEPI 发股息之前买 发完卖了 钱继续放在其他地方不香嚒
berrybear 发表于 2023-01-21 19:10

这种频繁操作是被割韭菜的主要原因。

JEPI 发股息之前买 发完卖了 钱继续放在其他地方不香嚒
berrybear 发表于 2023-01-21 19:10

哪有那么好的事情，ex dividend date 前买，过后每次跌跌去1-2%， 过几天才发1% 红利，不赚还赔。 说白了就是拿你的本金发红利。

Mark

JEPI 发股息之前买 发完卖了 钱继续放在其他地方不香嚒
berrybear 发表于 2023-01-21 19:10

发股息要除权 100块的股票发10块股息就变90了 发股息和卖股票在长期上没啥区别 不要追求高股息回头本金跌没了

整个市场还是可以的，不清楚方向的。降息了，就放回大盘

Mark

学习