让fidelity的人理财 - SMA account,靠谱吗?

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jesse678
楼主 (北美华人网)
刚打了个电话, 说是他们就是从SP 500里面挑一些股票,历史上beat SP 500 表现。管理费千分之四,就是10万管理费收400一年。
这种东西靠谱吗,至少能比买T bill T note回报高点不?
谢谢。
洗砚
这种简易操作你自己动动脚趾头不可以嘛
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piggyaya
千分之四这个rate,你的asset不少啊
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jesse678
千分之四这个rate,你的asset不少啊
piggyaya 发表于 2023-01-18 16:26

这个是最低档了。。。最少就是10万,服务费就这个价。
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jesse678
这种简易操作你自己动动脚趾头不可以嘛
洗砚 发表于 2023-01-18 16:24

我会买卖股票, 但是他说的是他们自己hand pick出来然后active manage。,,然后加上tax loss harvesting 好像还挺省时间的?
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yoshi
他们有没有跟你说return rate大概多少啊?比如说去年他们客户的return rate?
金银岛
我觉得按账户总额百分比收管理费不是很合理,因为不论总额大还是小,它们的服务没大区别。
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jesse678
他们有没有跟你说return rate大概多少啊?比如说去年他们客户的return rate?
yoshi 发表于 2023-01-18 16:36

他会给我发个每年的回报图和SP500作对比。 反正他一直强调他们在过去一直beat了SP500 (after tax)。如果要真能行我觉得400一年好像还行啊?
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abgl
我们公司退休金也有类似的选择。我感觉是用model调整投资?不是有人会帮你顶着账户。
玉骨遥
华人理财,必须找我。帮你一年盈利50%,亏了我兜底。
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greverbal
刚打了个电话, 说是他们就是从SP 500里面挑一些股票,历史上beat SP 500 表现。管理费千分之四,就是10万管理费收400一年。
这种东西靠谱吗,至少能比买T bill T note回报高点不?
谢谢。
jesse678 发表于 2023-01-18 16:19

你要知道sp也不是一直涨的,去年跌了20%,你跌了18%也叫beat。资产不多的话让他们管一年看看啊。