让fidelity的人理财 - SMA account，靠谱吗？

刚打了个电话， 说是他们就是从SP 500里面挑一些股票，历史上beat SP 500 表现。管理费千分之四，就是10万管理费收400一年。
这种东西靠谱吗，至少能比买T bill T note回报高点不？
谢谢。

这种简易操作你自己动动脚趾头不可以嘛

千分之四这个rate，你的asset不少啊

千分之四这个rate，你的asset不少啊
piggyaya 发表于 2023-01-18 16:26

这个是最低档了。。。最少就是10万，服务费就这个价。

这种简易操作你自己动动脚趾头不可以嘛
洗砚 发表于 2023-01-18 16:24

我会买卖股票， 但是他说的是他们自己hand pick出来然后active manage。，，然后加上tax loss harvesting 好像还挺省时间的？

他们有没有跟你说return rate大概多少啊？比如说去年他们客户的return rate？

我觉得按账户总额百分比收管理费不是很合理，因为不论总额大还是小，它们的服务没大区别。

回复 1楼jesse678的帖子
同问

他们有没有跟你说return rate大概多少啊？比如说去年他们客户的return rate？
yoshi 发表于 2023-01-18 16:36

他会给我发个每年的回报图和SP500作对比。 反正他一直强调他们在过去一直beat了SP500 （after tax）。如果要真能行我觉得400一年好像还行啊？

我们公司退休金也有类似的选择。我感觉是用model调整投资？不是有人会帮你顶着账户。

华人理财，必须找我。帮你一年盈利50%，亏了我兜底。

刚打了个电话， 说是他们就是从SP 500里面挑一些股票，历史上beat SP 500 表现。管理费千分之四，就是10万管理费收400一年。
这种东西靠谱吗，至少能比买T bill T note回报高点不？
谢谢。
jesse678 发表于 2023-01-18 16:19

你要知道sp也不是一直涨的，去年跌了20%，你跌了18%也叫beat。资产不多的话让他们管一年看看啊。