你这个操作就是100%洗钱啊。 rituximab 发表于 2023-01-08 11:14
国内控制外汇可以公司转公司，但是不能公司转私人。 我亲戚想转我的银行，然后我父母国内给人民币，也就6万美元左右。 不会当洗钱吧。我父母在这里有个银行账户可以转他们账户。 20221125 发表于 2023-01-08 10:52
这里已经讨论过很多次了 miamiadahua99 发表于 2023-01-08 12:35
这个不是洗钱，洗钱是非法收入变成合法 如果提供证明是合法收入，指控可以被撤销？ 20221125 发表于 2023-01-08 11:17
我父母让搞的，他们这里有个银行账号，也不准备移民了。 转他们账户最坏结果是冻结吧。 20221125 发表于 2023-01-08 11:23
你这不是自找麻烦嘛。 而且，他把钱转自己私人账户再转回去不就好了？ stainlessbelief 发表于 2023-01-08 12:59
冻结了，那钱能转出来吗？等多久，是不是很麻烦才能再把钱弄出来。不知道你图啥，要找麻烦揽这样的事情。你父母没在美国工作，突然了来这么多钱，感觉也看银行，你一次转个5千，不是频繁转，也许没人过问。 搞多了，是不是被怀疑洗钱。很有可能被银行询问。这账户是你父母的，不是你本人的，你说父母不懂英文，不在美国。你能代表你父母来解释吗？不知道是否允许。 在美国这些牵涉到隐私和保护财产，你不是账户户主本人，父母也不在现场，人家是不是同意你来参与此事，还是未知的。 告诉你我个人的例子，PNC 取了2万存入当地小银行，后来关了小银行的账户，拿了cashier check（这写的我自己名字哦）又 存入自己的PNC，竟然有人(不记得是PNC的人，还是哪里来的）询问我这钱的来源。还问我从paypal 转入PNC 十几刀是干什么的。账户的transactions问的很细。 我这小账户没几个钱，人家也会盯上。你存6万是不是有问题，也是看你个人造化了。 不要一次转超过1万。也不要频繁转。 newhouse2014 发表于 2023-01-08 13:25
一般当日一万以下，不是频繁转钱银行懒得管吧 英达2011年到2012年之间，分50次把46万美元存入6张银行卡中，被联邦法院控告洗钱 20221125 发表于 2023-01-08 11:16
不查是因为私人对私人gifting，10万之内（各个来源加起来）不用申报，也免税（无限额） 但是对方是公司，这个就不能叫gifting（而且也没有gifting的意图） 说你参与洗钱也可以的 poppyjasper 发表于 2023-01-08 14:04
是我父母让搞的，我亲戚帮过我家很大忙。 另外那个贴两个人说买房，各个亲戚陆续转来30万没人查。我家里也给我转过几次5万也没查 这个查不查真不好说。 20221125 发表于 2023-01-08 13:52
这个不是洗钱，洗钱是非法收入变成合法 如果提供证明是合法收入，指控可以被撤销？
这里已经讨论过很多次了
没看到啊， 结论是？
如果当日转钱超过1万或者频繁转钱，会触发系统人工审核 人工审核看着合理就过了，否则要求提供财产来源证明？
你这不是自找麻烦嘛。
而且，他把钱转自己私人账户再转回去不就好了？
冻结了，那钱能转出来吗？等多久，是不是很麻烦才能再把钱弄出来。不知道你图啥，要找麻烦揽这样的事情。你父母没在美国工作，突然了来这么多钱，感觉也看银行，你一次转个5千，不是频繁转，也许没人过问。 搞多了，是不是被怀疑洗钱。很有可能被银行询问。这账户是你父母的，不是你本人的，你说父母不懂英文，不在美国。你能代表你父母来解释吗？不知道是否允许。 在美国这些牵涉到隐私和保护财产，你不是账户户主本人，父母也不在现场，人家是不是同意你来参与此事，还是未知的。
告诉你我个人的例子，PNC 取了2万存入当地小银行，后来关了小银行的账户，拿了cashier check（这写的我自己名字哦）又 存入自己的PNC，竟然有人(不记得是PNC的人，还是哪里来的）询问我这钱的来源。还问我从paypal 转入PNC 十几刀是干什么的。账户的transactions问的很细。 我这小账户没几个钱，人家也会盯上。你存6万是不是有问题，也是看你个人造化了。 不要一次转超过1万。也不要频繁转。
他人不在国外，他在智利有个公司，过去都是直接转回中国，现在中国不许公司转个人，所以想绕一下。
是我父母让搞的，我亲戚帮过我家很大忙。
另外那个贴两个人说买房，各个亲戚陆续转来30万没人查。我家里也给我转过几次5万也没查 这个查不查真不好说。
别分次，一次转没问题
我的个人账号存过8万多现金，也接受过10万的check，都没出过问题。。。。
说是卖了个文物，或者还欠款没问题吧
更大可能是税务局找公司麻烦，可能不会找个人
你一定要这么干的话，回头上来update一下，告诉大家irs和警察有没有找你麻烦，谢谢。
你这亲戚不差钱，那就找个cpa你们一块打电话视频打听清楚了，少花点钱免了以后的大麻烦，然后再继续怎么操作，打听清楚了和他们说明白利弊。国内这亲戚帮过很大忙的话不帮不好的，会让你父母很难做人，国内那关系…，如果有很大的问题解释清楚了也好说
稳妥来讲，你可以付费咨询专业人士。如果专业人士说这样不合法，你也好回绝你的亲戚。如果专业人士说没关系，那你也不必害怕了。