工商银行纽约分行在收集华人信息吗

家人给我汇款　就几千美元　一周都不到帐　联系了工商银行　他们发给家人一个电脑屏幕照片　上面写了需要我的生日国籍护照号证件号　 我纳闷为啥突然要这些　比如护照号这些东西　可能美国这边的银行都不知道（我当时开户用的是驾照）　 我就仔细看了下截屏　发现是工行纽约要求这些信息　而不是我的收款行要的 工行纽约要这些　是为了收集华人信息吧？

那倒真不是，这是银行合规要求

那倒真不是，这是银行合规要求
Temporarilycalm 发表于 2022-08-18 14:08

1 之前给我汇款没有需要这些信息 2 汇款要求对方提供生日国籍这些 这是哪条规定啊

1 之前给我汇款没有需要这些信息 2 汇款要求对方提供生日国籍这些 这是哪条规定啊
南加小主妇 发表于 2022-08-18 14:12

你这个问题得去问厉害国的所谓金融风险防控

我觉得lz猜测挺合理的，这边的银行wire，不管send还是receive都不需要这么多个人信息，就是姓名，routing，account number就可以了。国内的银行不管是收钱还是转出，都需要各种信息，名字生日护照家庭住址甚至工作单位…..，除了特意收集这些信息想不出原因

就是反洗黑钱合规用的，你那些信息收集了又没别的用处。

我觉得lz猜测挺合理的，这边的银行wire，不管send还是receive都不需要这么多个人信息，就是姓名，routing，account number就可以了。国内的银行不管是收钱还是转出，都需要各种信息，名字生日护照家庭住址甚至工作单位…..，除了特意收集这些信息想不出原因
cyanocitta 发表于 2022-08-18 14:29

我从来没碰到过国内往美国汇钱需要收款人生日护照等等的。都是要一些基本信息。

回复 8楼stud的帖子
可能城市或者银行不一样操作就不一样。另外，前几年是没有太多要求的，这一两年需要的信息越来越多。