紧急求助！ Roth IRA 提前取钱报税

去年家里急用钱就从Roth IRA里取出来1万美元， 今年报税时， IRS认为这一万元要加到income 里，使我们的tax bracket 提了一档，再加上59岁之前取钱的10% penalty, 需要补交不少。请问这一万应该算进AGI里吗？还是只交penalty 就可以了？如果需要专业人士帮忙申诉，是找cpa,还是律师？

不用。我干过。 好像要填个表， 说你这个是ben金，不需要交税。

不用的，最坏的情况是这样的，Tax and 10% penalty on earnings. （只有赚钱的部分，IRS假定零成本，always）
追坏的情况是，
1）Younger than 59½  2）而且，5-Year Rule （Not）Met

而且，即使最坏情况，有下列情形，就不用（10%增值部分，不是10000，应该小于1000）罚款
• First-time home purchase
• Qualified education expenses
• Unreimbursed medical bills
• Health insurance premiums while you’re unemployed

而且，即使最坏情况，有下列情形，就不用（10%增值部分，不是10000，应该小于1000）罚款
• First-time home purchase
• Qualified education expenses
• Unreimbursed medical bills
• Health insurance premiums while you’re unemployed

poppyjasper 发表于 2022-08-13 23:53

这些都必须是本人的账单吗？需要如何证明取出来的钱用在这些地方呢？

这些都必须是本人的账单吗？需要如何证明取出来的钱用在这些地方呢？
graceka 发表于 2022-08-13 23:55

如果是直系亲属的，可以试试

你不用Turbo Tax软件吗？
用了，可能有惊喜

Hire a CPA, tax is no joke, IRS can be really hard to fight off.

这里有很多paper filer
我假定这些纳税人，赚钱不会太多，不知道税法改了很多（鼓励收入一般的人）
这些人用paper filing, 大概率不知道税法的修改部分，失去了（上千的）tax credit