求教:一年之中换工作,401k如何处理?IRA和401k的额度不同导致的税务问题

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Grace302
楼主 (北美华人网)
楼主年初刚入职,现在又想换工作了。 前一家的401k,已经有快两万(楼主喜欢早扣),打算rollover到自己管理的IRA(fidelity)。 于是问题来了。
IRA额度好像只有7000吧。 钱扣的时候是按照401k扣的,如果rollover到IRA,明年报税怎么办? 是按照401k报呢?还是按照IRA报呢? 换句话说,当我把2万块401k rollover到IRA账户后,我还可以按照2万块的401k报税抵扣吗?


求有经验的大侠指教。

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SweetBerry
rollover是不受额度限制的,你的养老金钱换了个地方而已。 报税时用rollover后401k发行的1099R表申报一下就行
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Grace302
rollover是不受额度限制的,你的养老金钱换了个地方而已。 报税时用rollover后401k发行的1099R表申报一下就行
SweetBerry 发表于 2022-08-01 11:19

谢谢回复。 我的问题是,当我把2万块401k rollover到IRA账户后,我还可以按照2万块的401k报税吗?
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SweetBerry
谢谢回复。 我的问题是,当我把2万块401k rollover到IRA账户后,我还可以按照2万块的401k报税吗?
Grace302 发表于 2022-08-01 11:33

当然,你的前雇主会把这2万401k报在你的w2上,你照填就行了
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leilei
谢谢回复。 我的问题是,当我把2万块401k rollover到IRA账户后,我还可以按照2万块的401k报税吗?
Grace302 发表于 2022-08-01 11:33

可以的。从明年收到的2022年W2可以看出来
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newhouse2014
2万块401k rollover到IRA账户, 你会收到1099R 表,但是rollover这个是nontaxable的。 并且你会发现 W2 taxable wages 已经 减掉你的401k contribution 了,已经抵税了。
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Grace302
谢谢各位的回复