别答应，有猫腻！ diqiou 发表于 2022-06-04 15:27
这个是个很好很好的多年的朋友，她说是在吉隆坡买房子，当初交的down payment，结果贷款没下来，她买不了了，对方扣了点钱，现在把剩下的钱退给他，但是退到银行之后，国内的银行不让她收款，说是外汇有什么管制，所以只能把钱退回去，然后银行告诉他可以考虑这个方法，就是找国外可以信任的人接收，然后再给她人民币 dream_house 发表于 2022-06-04 15:32
回复 18楼nakamoto的帖子 因为转美元回国要交税。 以前深圳很多企业搞外汇，手里一堆的外汇， 然后就要找人去香港开账号，但是一查出来就再也不能去香港开账号了 minqidev 发表于 2022-06-04 16:32
我有个朋友以前买房搞过几乎一样的事情，也是把2万欧元打到我帐上，我再转给她2万欧，不是人民币。当年年轻无知者无畏，想着进出都是欧元应该没问题，就帮了。结果我银行的联系人就找我了，为啥有这笔钱进出，我解释了，银行的人告诉我说下不为例，因为有洗钱嫌疑，如果再有类似事件发生他们会通知政府. 我以后再也不敢这样干了。 模拟人生 发表于 2022-06-04 16:25
就算这个情况是真的，万一被查你怎么解释来源？作为收入你要交税，作为礼物不能超过一万三 小金猪 发表于 2022-06-04 22:42
有1万3的说法吗？那国内家人每次转5万的，属于那种情况呢？ dream_house 发表于 2022-06-04 22:48
我说错了，这个情况作为外国人的礼物是没有限额的，一般国内家人都不是绿卡所以没事。绿卡或公民的礼物限额几年前是一万三，现在也许高一点点 小金猪 发表于 2022-06-04 22:52
如果是可靠的朋友， 可以帮。 动不动说洗钱的朋友， 每年都要接受有关洗钱的training的我来解释一下什么叫洗钱以及政府都在查什么， 洗钱主要是： 1， 为了防止黑帮（包括贩毒以及其他）和恐怖组织（包括恐怖国家， 比如以前华为跟伊朗做生意， 伊朗是不行的）把非法得来的钱（主要是现金， 所以现金查得特别严）洗白， 变成合法的， 银行系统里面的钱； 2， 为了防止逃税， 主要是逃美国的税。 你这个只要做得光明正大就没事， 第一， 你这就是一个transaction, 并非是他把钱送给你， 所以不涉及gift tax, 而且 gift tax也是赠予方被tax, 不是接受方。第二， 在这个transaction里， 你并没有获利， 所以也不存在逃税。 最重要的是， 第一， 确定此事可靠， 不是你朋友被盗号， 也不是你朋友骗你； 第二， 光明正大地做， 直接跟你的银行问， 比如问是否能接受马来西亚的钱，柜台的人是会去系统里查的， 如果是黑名单上的人， 银行， 国家那都不能接受他们的钱， 不要遮遮掩掩， 遮遮掩掩容易被银行怀疑而上报， 银行有任何嫌疑都是需要上报的， 其实即使上上报也没事， 最关键的就是要坦白。 yemao 发表于 2022-06-05 00:06
通知政府就通知， 你又不是洗钱怕什么， yemao 发表于 2022-06-05 00:08
国内不是不让💰离开中国吗？难道外边的💰也不许去中国吗？ Linginsz 发表于 2022-06-04 15:47
楼上有人觉得不是洗钱的，那你自己无所谓就尽管去做。你以为你的银行不会来调查，一定不会关你账户？ 不要轻易劝人这样做，好嘛。 我关了一个小银行账户拿了张money order，存到另一个银行想早点转账去broker 账户买股票，没有用支票存，都被银行来问了， 我自己paypal账户 转了10几刀到这个银行账户的交易，都问我这是啥钱。 这些都是我自己的钱，不是外人或者别人账户的钱，都能让银行觉得有潜在问题来询问。 你大笔转钱超过1万，就是会被怀疑啊。不要以为才1,2万 银行一定不在意。 至少你得证明这不是你的额外收入，你没有瞒报收入。 楼上有人觉得坦坦荡荡，又没有挣钱，不怕被询问，被查，你不怕麻烦，那就同意呗。 newhouse2014 发表于 2022-06-05 08:46
哇塞！你每年接受反洗钱training，结果就学了个这？你们反洗钱training是体育老师教的吗？看看这个link吧。 https://www.2harecourt.com/training-and-knowledge/935-2/ nj_guy 发表于 2022-06-05 01:13
回复 45楼54aha的帖子 冻结得话是所有账号，包括房贷不能支付 minqidev 发表于 2022-06-05 11:25
我不知道你为什么要用一个英国的网站讲中国的外汇管制的文章来论证美国的反洗钱措施。 你可以不相信我说的， 也可以说为了怕麻烦懒得去搞这些， 但是这个网上对于洗钱存在很错误的看法， 我也不愿意花太多精力去澄清。 这么说吧， 美国政府是monitor 银行账户的一些行为的， 尤其是牵涉到名单上的国家或者账户， 尤其是你如果不说清楚更容易被查， 但是如果本身没有问题， 查清楚了就好了。美国银行， 最重要的就是transparency. 举个例子， 假如你拿到一万元现金， 要去存银行， 银行说：这么多现金， 我要上报的。 你说行， 这个就是什么什么的钱。 于是你也存了， 银行也上报了“大额现金”。 你拿到一万元现金， 要去存银行， 银行说：这么多现金， 我要上报的。 你一听， 要上报， 吓着了， 说那我只存5千。 于是你存了五千， 银行也没有上报。 过了几天， 你把剩下的五千也存了，银行也没说什么。 与此同时， 银行上报了另外一份名单“可疑现金”， 这个名单比“大额现金”的上报更糟糕， 而且不需要告知客户。 yemao 发表于 2022-06-05 13:37
听说不是亲属关系，且超过1万美元，可能会被调查？
更新具体情况：这个是个很好很好的多年的朋友，她说是在吉隆坡买房子，当初交的down payment，结果贷款没下来，她买不了了，对方扣了点钱，现在把剩下的钱退给他，但是退到银行之后，国内的银行不让她收款，说是外汇有什么管制，所以只能把钱退回去，然后银行告诉他可以考虑这个方法，就是找国外可以信任的人接收，然后再给她人民币
东南亚是诈骗集团聚集地
这个是个很好很好的多年的朋友，她说是在吉隆坡买房子，当初交的down payment，结果贷款没下来，她买不了了，对方扣了点钱，现在把剩下的钱退给他，但是退到银行之后，国内的银行不让她收款，说是外汇有什么管制，所以只能把钱退回去，然后银行告诉他可以考虑这个方法，就是找国外可以信任的人接收，然后再给她人民币
把这些内容放在一楼吧。 还是觉得fishy
这大概就是洗钱，你就直接说你答应了你会被查的
这个理由不太可信吧。美元留在自己海外户头上有什么问题？现在人民币贬值，央行在拼命印钞救经济，为啥要换人民币？
因为转美元回国要交税。 以前深圳很多企业搞外汇，手里一堆的外汇， 然后就要找人去香港开账号，但是一查出来就再也不能去香港开账号了
那何必来问？
你这个答复不对吧？ 出口拿美元是有退税政策的，所以很多国内企业出口产品的价格比卖国内还便宜。 我们公司在国内的供应商都要我们直接付美元到他们的国内账号，不要付人民币，就是为了这个退税
谢谢mm的回复，看来是要再想想
你们公司给供应商打钱也是要交税的。但是如果你公司打钱给香港的个人，然后香港个人账号再转给一个大陆人开的个人账号就变成个人赠与了，典型的洗钱
有1万3的说法吗？那国内家人每次转5万的，属于那种情况呢？
我说错了，这个情况作为外国人的礼物是没有限额的，一般国内家人都不是绿卡所以没事。绿卡或公民的礼物限额几年前是一万三，现在也许高一点点
现在1万五
动不动说洗钱的朋友， 每年都要接受有关洗钱的training的我来解释一下什么叫洗钱以及政府都在查什么， 洗钱主要是： 1， 为了防止黑帮（包括贩毒以及其他）和恐怖组织（包括恐怖国家， 比如以前华为跟伊朗做生意， 伊朗是不行的）把非法得来的钱（主要是现金， 所以现金查得特别严）洗白， 变成合法的， 银行系统里面的钱； 2， 为了防止逃税， 主要是逃美国的税。
你这个只要做得光明正大就没事， 第一， 你这就是一个transaction, 并非是他把钱送给你， 所以不涉及gift tax, 而且 gift tax也是赠予方被tax, 不是接受方。第二， 在这个transaction里， 你并没有获利， 所以也不存在逃税。
最重要的是， 第一， 确定此事可靠， 不是你朋友被盗号， 也不是你朋友骗你； 第二， 光明正大地做， 直接跟你的银行问， 比如问是否能接受马来西亚的钱，柜台的人是会去系统里查的， 如果是黑名单上的人， 银行， 国家那都不能接受他们的钱， 不要遮遮掩掩， 遮遮掩掩容易被银行怀疑而上报， 银行有任何嫌疑都是需要上报的， 其实即使上上报也没事， 最关键的就是要坦白。
通知政府就通知， 你又不是洗钱怕什么，
哇塞！你每年接受反洗钱training，结果就学了个这？你们反洗钱training是体育老师教的吗？看看这个link吧。
https://www.2harecourt.com/training-and-knowledge/935-2/
我个人认为不是洗钱，但是政府怎么认为是我决定不了的。因为这钱经手3个账户，是有洗钱嫌疑的。
凡事收不到美元的账号的都是洗钱账号，
因为只要【1】你不是为了防止黑帮和恐怖组织洗白 【2】不逃税你账号都可能收到美元。 大多数不会与黑帮有关，大多是国内的人合法不收税或者合法转入转出的外汇的额度满了。严格来说，就是洗钱。
洗钱的定义不光是美国，也有中国。比如中国有外汇管制，个人账号每年多于5万就不行了。 其他国家银行也会按照这种额度操作的，除非你是汇款到香港。一定别美国的银行发现，也会按照洗钱处理。
对，进出均麻烦得很．
缺少是这样。频繁小钱入账也会被怀疑。认识一个代购就被银行关账户了
楼主可以试着建议一下你的朋友去换个银行或者直接联系分行（每个省的总行）。
国内银行确实有每年5万对于购汇结汇的限制，但那仅限于对人民币-美元之间。只要能证明收入来源，你直接收超过5万的美元到个人美元账户是没有问题的，比如你收了30万美元，当年可以结汇（即换成人民币）5万，剩下25万放在美元账户做美元存款理财甚至做外汇买卖都是可以的。一定要继续换成人民币，你的朋友也可以直接找他国内的朋友/亲人做美元账户对美元账户的汇款，然后用国内朋友/亲人的年度结汇额度换成人民币。小地方的银行可能很少做这种业务，所以建议直接问分行，我个人的感觉是中行和招行比较了解，工行建行其次，农行邮储就不要去了。
而且即使是小地方的银行，收外汇时也是先经过本省总行的，按流程应该是本省总行收到汇款，按流程联系你朋友，银行要求出示收入来源。所以“退到银行之后，国内的银行不让她收款，说是外汇有什么管制，所以只能把钱退回去”这件事如果真的发生过，之前应该还有一些步骤。
“然后银行告诉他可以考虑这个方法，就是找国外可以信任的人接收，然后再给她人民币”，正规银行应该不会这么说。
冻结得话是所有账号，包括房贷不能支付
我不知道你为什么要用一个英国的网站讲中国的外汇管制的文章来论证美国的反洗钱措施。
你可以不相信我说的， 也可以说为了怕麻烦懒得去搞这些， 但是这个网上对于洗钱存在很错误的看法， 我也不愿意花太多精力去澄清。 这么说吧， 美国政府是monitor 银行账户的一些行为的， 尤其是牵涉到名单上的国家或者账户， 尤其是你如果不说清楚更容易被查， 但是如果本身没有问题， 查清楚了就好了。美国银行， 最重要的就是transparency.
举个例子， 假如你拿到一万元现金， 要去存银行， 银行说：这么多现金， 我要上报的。 你说行， 这个就是什么什么的钱。 于是你也存了， 银行也上报了“大额现金”。
你拿到一万元现金， 要去存银行， 银行说：这么多现金， 我要上报的。 你一听， 要上报， 吓着了， 说那我只存5千。 于是你存了五千， 银行也没有上报。 过了几天， 你把剩下的五千也存了，银行也没说什么。 与此同时， 银行上报了另外一份名单“可疑现金”， 这个名单比“大额现金”的上报更糟糕， 而且不需要告知客户。
那样的话工资也没法DD了 只能收check 然后去想办法换现金
你就说你这边会被查吧。是不是超过一万银行都会上报。会不会被抽查就不知道了。
永久居民或是第二家园计划的限制比较低 不过这种情况的完全没必要把钱转出来 在马来西亚消费就是了
其实最可疑的是这句 然后银行告诉他可以考虑这个方法，就是找国外可以信任的人接收，然后再给她人民币 这么明显的洗钱手法银行绝对不可能这么建议的
总算有个懂的人了，华人一堆大妈真的听风就是雨
“说代收还是礼物？说礼物，不知道银行或者IRS能同意不？代收，这就会被怀疑定性为洗钱啊。这和啥黑涩会无关。” 当然肯定不能说是礼物。 而且在做之前先去问自己的银行这样代收可行否。直接去问。
举个例子，如果这个请求里，是几千块，你愿不愿意帮朋友这个忙？关键是看这个合法不，直接去问自己的银行。
英达当年就是这么惹上麻烦的吧，后来不知道怎么样了。