回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
spspring 发表于 2022-04-14 23:12
谢谢mm！我2021年的tax return已经file了，那这笔$6000的traditional IRA contribution可以明年file amendment吗？
你运气好，或者还没被查到。理论上，隔年没事儿。实际上，你看看历年各论坛上，很多id有讲自己的backdoor麻烦事儿。 就是两个问题： 1. tra ira 有余额或park 过一段时间401k 2. 隔年backdoor。 irs最后听你解释允许是另一回儿事儿。扯不清，有人就是withdrawn。 CBOE 发表于 2022-04-15 00:15
1. Traditional Ira 没有余额; contribute 后第二天立马Convert 的 2. X年自己报的税；X+1年刚好有其它事请的会计师，当然材料都准备得一清二楚，特别提到了隔年back door 要走‘后门’的东西，要么自己做好功课，要么寻求专业帮助，便宜没有这么容易赚的。不过也了解到隔年back door 的麻烦，后来都是当年放/转
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
回复 1楼E714342的帖子 backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
backdoor必须当年12/31之前搞定。
很多被查，被罚款，被withdrawn的。
啊？那为什么fidelity跟我说可以转啊？我该怎么办呢？
有没有推荐的视频？谢谢
扯。我有一年是X年contribute 的， X+1年convert 的。没有被查/罚款/withdrawal ，只是报税麻烦一点
mm骂得对，确实是太拖了...今年的一定早弄。报税倒不是问题。 三年内都可以file amendment 吧
backdoor roth 有两步： 第一步，contribution 6000 nondeductible to traditional IRA (如果contribution 算2021年的，一定要报税deadline (4/18/2022)之前做，8606 section a 里要报这个contribution。2022 年contribution只要在明年4/15前放就行了。第二步： conversion from traditional IRA to Roth IRA. 这个在8606 section b里填。 conversion理论上任何时候做都可以。但实际操作中，尽量钱放到traditional IRA 后马上就转到roth，因为在traditional IRA 里的时间段里gain 需交税,这样填8606时会稍复杂。 你列的这个case，可以这样做，2021 tax 8606 section a 填6000. 转的12000在你conversion tax year （也就是2022) tax filing时报 （2022 8606: section a 放了6千，加上previous year basis 6千， 一共12000. section b convert12000）
这位mm说的是对的。
如果2022年2月存了2021 年的nondeductible ira, 然后紧接着convert 到roth, 那报2021年税的时候，这个conversion, 可以不需要考虑，等到2022年在报？ 这个conversion year, 是2021， 还是2022啊。
正解
这个conversion 在2022年，明年报2022年税的时候报这个conversion在8606 section b.券商明年2月出的2022 1099R 会显示这个conversion
MARK MARK
谢谢mm！我2021年的tax return已经file了，那这笔$6000的traditional IRA contribution可以明年file amendment吗？
确认6千已经放进traditional ira 啦?需要做amendment,其实就是填8606，别的都不需改。建议今年有空就做了，不要拖明年了，明年填2022 8606 section a时,需要2021 8606算 previous year basis.
你运气好，或者还没被查到。理论上，隔年没事儿。实际上，你看看历年各论坛上，很多id有讲自己的backdoor麻烦事儿。
就是两个问题： 1. tra ira 有余额或park 过一段时间401k 2. 隔年backdoor。
irs最后听你解释允许是另一回儿事儿。扯不清，有人就是withdrawn。
1. Traditional Ira 没有余额; contribute 后第二天立马Convert 的 2. X年自己报的税；X+1年刚好有其它事请的会计师，当然材料都准备得一清二楚，特别提到了隔年back door 要走‘后门’的东西，要么自己做好功课，要么寻求专业帮助，便宜没有这么容易赚的。不过也了解到隔年back door 的麻烦，后来都是当年放/转
太谢谢你啦！确定放进去了。谢谢你的建议！
谢谢解释！ 用Turbotax 怎么填8606 ？还是单独填8606 邮寄到 IRS?
用Turbotax 怎么填8606 ？还是单独填8606 邮寄到 IRS? 急问！谢谢
MM, 请问我帮女儿存了$6000 到 roth ira，不需要填什么表格吧？谢谢！