Back door roth conversion, 为什么1099r显示所有distribution都taxable

保税季求指点，多谢！
去年我在fidelity往traditional ira存了aftertax的$6000，直接银行转账进了traditional ira（ira本来没有余额的，就是为了backdoor而存在），然后又在一周后backdoor convert进了Roth ira。现在报税去年的税，发现fidelity的1099r上box2a，说我全部$6000都是taxable，这是为什么？怎样告诉fidelity这些是aftertax的钱，并且没有产生任何gain呢？

报税时好像要填个8606 form,我也是糊里糊涂填的，坐等专家解答

你用的啥软件保税？如果是HR Block，Follow这个网页的步骤就行了，先把1099R的写上，然后去adjustment 再填一下就行了，最后会生成8606 https://thefinancebuff.com/how-to-backdoor-roth-hr-block-software.html

报税时好像要填个8606 form,我也是糊里糊涂填的，坐等专家解答
cghsh 发表于 2022-04-12 23:03

我也看到8606了，可是似乎8606让我自己determine多少是aftertax的钱，这不是自说自话吗，而且我就算在8606上写了全部$6000都是aftertax的，这跟fidelity出的1099r不符啊，这不会被audit吗？

看这个 https://www.marottaonmoney.com/the-biggest-mistake-you-can-make-with-your-backdoor-roth/

填8606表格解释是conversion. Part 2 最后 taxable 金额就是从上到下计算出来可以是0。

我也看到8606了，可是似乎8606让我自己determine多少是aftertax的钱，这不是自说自话吗，而且我就算在8606上写了全部$6000都是aftertax的，这跟fidelity出的1099r不符啊，这不会被audit吗？
phantombamboo 发表于 2022-04-12 23:16

除了1099r, 应该还有5498 form 给你证明你移了多少去roth.

谢谢大家关于8606的答复。有人知道为什么fidelity非要在1099r上说我全部$6000都是aftertax的钱吗？fidelity是by default都是这么出表的吗？

除了1099r, 应该还有5498 form 给你证明你移了多少去roth.
rfiw 发表于 2022-04-12 23:31

确实是有个5498说我移了$6000进roth。但是1099r如果说我的$6000需要交税，那么我就要付conversion tax才能把“看似”pretax的钱变成aftertax的吧？

谢谢大家关于8606的答复。有人知道为什么fidelity非要在1099r上说我全部$6000都是aftertax的钱吗？fidelity是by default都是这么出表的吗？
phantombamboo 发表于 2022-04-12 23:36

税表就是这样的。没有错。

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报税收藏 同糊里糊涂填的

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谢谢大家关于8606的答复。有人知道为什么fidelity非要在1099r上说我全部$6000都是aftertax的钱吗？fidelity是by default都是这么出表的吗？
phantombamboo 发表于 2022-04-12 23:36

1099r 是关于distribution 所以说是taxable, 5498 是关于 contribution. 所以你一进一出正好证明了conversion.

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1099r 是关于distribution 所以说是taxable, 5498 是关于 contribution. 所以你一进一出正好证明了conversion.
rfiw 发表于 2022-04-12 23:57

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