401k contribute多了的distribution部分如何报税

公司小plan，failed test, 退回6k给我。说没有W2-C，这6k报到2022 tax里, 说我可能要找tax consultant?? 有没有有经验的mm，谢谢

401k应该会给你发信会告诉你怎么做的，我换工作忘记limit这回事了，让新公司给联系退了一次，我也没W2。你现在收到了退的6k就简单，大概就是6k本金自己加到21年报税表收入other里面自己写理由，赚的钱算22年的other收入。如果四月还是四月中就得罚款了，好像还要看你什么时候申请退钱的挺复杂的，你网上搜一下很多介绍的，或者就找专业报税的吧。

是去年的放多了吗？ 4月15号之前取出来就可以， 不需要交罚款。

刚好也遇到同样的事，是的，联系hr，然后你的401k的broker给你退个超出的支票，这部分计入2022年收入，不是2021年的，然后2022年底你会收到一张1099表从你401kbroker那里，所以是2022年收入。不过我只有几百块多contribution了，你多的话具体问题具体分析问清楚，但没啥大问题。

公司小plan，failed test, 退回6k给我。说没有W2-C，这6k报到2022 tax里, 说我可能要找tax consultant?? 有没有有经验的mm，谢谢
我是马甲 发表于 2022-03-21 10:11

你公司的401 fail the ADP test. 所以你会拿到correction refund. 2023年一月份你会收到一份1099R是关于refund的部分。你报2022年personal income tax的时候再include这个refund amount.
对于2020年报税，你不需要做什么。

看收到的1099-r. code P 就要回去amend 多交那年的return code 8 就是当年的。

Mark

HCE不用交罚款，补税就行。

谢谢大家！