求救:back door Roth tax

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Water123
楼主 (北美华人网)
去年看了个帖子,所以第一次做了backdoor Roth IRA。现在收到fidelity的1099-R,如下。请问在turbo tax里能自己把taxable amount 2a 改成0吗?因为这个钱是post tax 的,如果还是用$12000,就相当于double tax了。
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star1991
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pp.piggy
不是已经是税后的钱了吗?我也一直听说但是从来没试过…
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sallyyy
https://www.huajielamatuan.com/post/202011500002
LZ看看这个帖子教你怎么填报税back door roth,应该能解决了
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Water123
@sallyyy 救星啊,谢谢。做了前面的,没想到后面还这么复杂。😊
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Cocomama
Mark
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caribou
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pillowmm
TurboTax会问你是不是转IRA了,选了那个选项之后就不扣税了
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ccang1234
那个帖子很详细。
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gepolv
赞 也有同样的问题
落叶纷飞
往年填没问题,今年用turbo tax premier version 扣了double tax, 网上查了一下,说 3-31 才能fix the issue, 请问大家有没有类似问题
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SheldonCooper
mark
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Water123
我是第一次搞,直接double tax了。
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grace1025
我也遇到同样的问题了,帮顶。。。大家有人用turbotax但是没有double tax么?
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aug20
mark
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Lamajia
我也遇到同样的问题了,帮顶。。。大家有人用turbotax但是没有double tax么?
grace1025 发表于 2022-02-28 13:07

没有,我用的tubortax,然后我再自己手动算了一遍,差不多,没有double tax
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moonbag
Mark matk
贝壳贝壳
刚看了一下我的没有double tax,但是8606 part II没有填,改了一下,part II终于填对了。
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grace1025
没有,我用的tubortax,然后我再自己手动算了一遍,差不多,没有double tax
Lamajia 发表于 2022-02-28 13:20

请问你用的是哪个版本的turbotax啊?我用网页版的premier,加了1099R之后交税的钱立马多了一千多,按说这些conversion是税后的,加了1099R之后,退税应该数目不会变吧?
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Lamajia
请问你用的是哪个版本的turbotax啊?我用网页版的premier,加了1099R之后交税的钱立马多了一千多,按说这些conversion是税后的,加了1099R之后,退税应该数目不会变吧?
grace1025 发表于 2022-02-28 14:46

我也是用的premier网页版的,我跟我老公联合报税,都是backdoor roth。你找一下schedula a还是1 手动算一下看看有没有出入
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grace1025
我也是用的premier网页版的,我跟我老公联合报税,都是backdoor roth。你找一下schedula a还是1 手动算一下看看有没有出入
Lamajia 发表于 2022-02-28 14:51

感谢层主!我之前是输入1099R之后,退税陡然增加了,然后找了半天也没找到哪里还能调整,就停顿在那了,看了这位层主说没问题,于是我就硬着头皮接着往下填,完成了hsa,mortgage interest什么的deduction那章的时候,又出来了一个traditional ira 什么什么的,我就接着又填了,这个时候就出现turbotax support网页那些问题了,按着那个答就行,然后退税的数字就变回来是正确的了,似乎turbo tax把traditional ira分着放的还是怎么回事,如果大家填完1099R之后数字变错了,先别急,先把这个税表都填下来,再看数字是不是还是double tax了,最后生成税表的时候,我检查了一下8066 part II是对的。。。 这个是turbotax网页给的指导,但是我回答问卷的时候,输入了1099R之后是先问了step 2的问题,填到后面才出现了step1的那些问题
https://ttlc.intuit.com/community/entering-importing/help/how-do-i-enter-a-backdoor-roth-ira-conversion/00/25567
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Water123
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magicflute
看起来很麻烦啊 要不要做呢
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Water123
我先用step 1, 然后卡在” Answer No on the Did You Change Your Mind? screen“, 根本没有那个screen。
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zijin001
楼主你确定你是back door? 你这个看着像从traditional 转进 roth 的, 搞清楚区别哦。你手上的改了,IRS那边还有一份你改不了的,过电脑一比对就不一样了
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Summerview
没有,我用的tubortax,然后我再自己手动算了一遍,差不多,没有double tax
Lamajia 发表于 2022-02-28 13:20

我也用TurboTax,是PC版的,没有double tax。楼主的照片缺了item 7 和7、8 之间的checkbox。全输入后TurboTax就算对了。
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Water123
回复 25楼zijin001的帖子
我好像搞得不对,今天晚上试一下step2 开始。
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chunxiaqiudong
感谢层主!我之前是输入1099R之后,退税陡然增加了,然后找了半天也没找到哪里还能调整,就停顿在那了,看了这位层主说没问题,于是我就硬着头皮接着往下填,完成了hsa,mortgage interest什么的deduction那章的时候,又出来了一个traditional ira 什么什么的,我就接着又填了,这个时候就出现turbotax support网页那些问题了,按着那个答就行,然后退税的数字就变回来是正确的了,似乎turbo tax把traditional ira分着放的还是怎么回事,如果大家填完1099R之后数字变错了,先别急,先把这个税表都填下来,再看数字是不是还是double tax了,最后生成税表的时候,我检查了一下8066 part II是对的。。。 这个是turbotax网页给的指导,但是我回答问卷的时候,输入了1099R之后是先问了step 2的问题,填到后面才出现了step1的那些问题
https://ttlc.intuit.com/community/entering-importing/help/how-do-i-enter-a-backdoor-roth-ira-conversion/00/25567
grace1025 发表于 2022-02-28 16:18

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perch88
我老公就是嫌太麻烦不要做这个,我做了几次好像没搞对,还被IRA查税过 turbotax有时候就不行,来回调,手动删除表格什么的,以前解决不了可以找高级税务支持,800直接接电话的啥也不会 去年找了高级税务支持,也不会,应该可以手动fix,但是我税表里面股票交易手工输入太麻烦了,表格直接导入,只fix IRA太麻烦,所以就直接要求退款 现在我也不弄了,太烦
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Water123
今年只能硬着头皮上了,可以手动填8606表格,直接寄给IRS? 去年搞了2年的,2020和2021的,不知道是不是还要amend2020年的。
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meicf
traditional IRA不是税前的吗?我的是401k转到的traditional IRA。就应该交税吧。我理解错了?
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sallyyy
感谢层主!我之前是输入1099R之后,退税陡然增加了,然后找了半天也没找到哪里还能调整,就停顿在那了,看了这位层主说没问题,于是我就硬着头皮接着往下填,完成了hsa,mortgage interest什么的deduction那章的时候,又出来了一个traditional ira 什么什么的,我就接着又填了,这个时候就出现turbotax support网页那些问题了,按着那个答就行,然后退税的数字就变回来是正确的了,似乎turbo tax把traditional ira分着放的还是怎么回事,如果大家填完1099R之后数字变错了,先别急,先把这个税表都填下来,再看数字是不是还是double tax了,最后生成税表的时候,我检查了一下8066 part II是对的。。。 这个是turbotax网页给的指导,但是我回答问卷的时候,输入了1099R之后是先问了step 2的问题,填到后面才出现了step1的那些问题
https://ttlc.intuit.com/community/entering-importing/help/how-do-i-enter-a-backdoor-roth-ira-conversion/00/25567
grace1025 发表于 2022-02-28 16:18

感谢,我也在填,也发现在输入1099R的时候Turbox显示税也增加了,等全填完再看看
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sallyyy
traditional IRA不是税前的吗?我的是401k转到的traditional IRA。就应该交税吧。我理解错了?
meicf 发表于 2022-03-02 10:21

traditional IRA 也可以contribute 税后收入