问个股票ytd 的有点傻的问题

比如我年初投了10万，到年底变成12万。 我七月又追加了10万，到年底跟上面涨幅一样，但因为时间短只有半年，变成了11万。
那fidelity这些网站算我账号的ytd的时候是不是就说我的ytd 是15%，而不是20%?
问这个问题主要是到了年底发现fidelity给我显示的ytd比大盘低了不少，白辛苦折腾了一年。在想是不是因为我在一年内 不断追加才算的这么低的ytd?

那要最后一天你买一支赚了1%，他会算你赚了365%？

也有道理哈！那我一年内在不断的投。然后想跟benchmark 比。这可怎么比呢？我怎么知道我炒股到底跑没跑过大盘呢？我是想着没跑过今年就老老实实投大盘。跑过了就接着折腾。现在我觉得我没有一个准确的measurement,不知道自己折腾的效果如何呀。

给你算的就是准确的呀，已经把追加投资考虑进去了。

也有道理哈！那我一年内在不断的投。然后想跟benchmark 比。这可怎么比呢？我怎么知道我炒股到底跑没跑过大盘呢？我是想着没跑过今年就老老实实投大盘。跑过了就接着折腾。现在我觉得我没有一个准确的measurement,不知道自己折腾的效果如何呀。
公用马甲43 发表于 2022-01-04 23:17

呃非专业人士,但直觉上，你assume一年同样多钱定投大盘算算年底多少钱不就知道有没有跑赢大盘嘛

比如我年初投了10万，到年底变成12万。 我七月又追加了10万，到年底跟上面涨幅一样，但因为时间短只有半年，变成了11万。
那fidelity这些网站算我账号的ytd的时候是不是就说我的ytd 是15%，而不是20%?
问这个问题主要是到了年底发现fidelity给我显示的ytd比大盘低了不少，白辛苦折腾了一年。在想是不是因为我在一年内 不断追加才算的这么低的ytd?
公用马甲43 发表于 2022-01-04 23:00

有同样疑惑

哈哈看来有这个疑惑的不止我一个。定投大盘的可以手算（除了我这样的懒人）。要是不固定的投算起来就麻烦了。比如我这样的什么时候有闲钱什么时候透，投多少也不固定的。弄的我都想做个a/b testing了。金融行业的人就不能给搞个按照资金投入的时间金额，如果你投sp500收益是多少，你实际收益是多少这么个很容易就automated 的比较工具吗？总手算就太坑爹了。

一般都是算total gain. 你赚了3万，除以本金20万，就是15%呀。想想你后半年的盈利应该只有10%， 是不是扯平了?

http://personal.fidelity.com/webxpress/help/topics/learn_performancereporting.shtml https://www.investopedia.com/terms/m/money-weighted-return.asp