2%是一次性的还是每年的? 查到了,是每年 If you’re going to a private bank, those fees will be higher. An all-in fee will start between 1% and 2%, and usually covers the trust’s investment manager, fiduciary and trust administration, and record-keeping and disbursements, but typically not asset-management fees. So, you might pay $30,000 to $50,000 a year on a $3 million trust. Fees fall as assets go up, so in a $25 million trust, you’ll probably pay 0.5% to 0.8%. Or perhaps even lower. “We pretty much negotiate our fees,” says Mark McLaughlin, senior managing director of products and services at U.S. Bancorp’s Ascent Private Capital Management.
我们目前考虑是可以设我妹妹为监护人(她是唯一懂英语的),然后找个trust公司作为遗嘱执行人(这是我们的financial advisor建议的,虽然会有一定费用,但这个费用是最终需要用到他们的时候才从遗产里收取),如果我们真的发生了什么,希望我妹妹可以来加拿大抚养我女儿在这边长大,我们也会留够她们生活所需至女儿成人。我们不希望女儿回国。
想问问大家的经验,在这边设置遗嘱和用信托公司当执行人需要注意些什么?我们资产不复杂,就是房子车子储蓄投资,加拿大的RRSP(退休才可领取)和我公司给的人身保险。下周跟信托公司第一次online meeting,我没有什么头绪,也不知道该问些什么关键问题。
非常感谢!
补充一下,一开始我们也考虑找律师或者trust company做监护人,但这样孩子就会被放去寄养,觉得还是跟着血亲比较好。
我妹妹是唯一懂英文的人,她之前在美国留学,现在在上海有稳定的工作,智商情商都不错,只是现在还年轻,属于比较自我的那种年轻人(典型的刚工作只喜欢自己享受生活,但心地不坏),相信她慢慢会成熟起来。做监护人的事我跟她谈过,她表示没有问题,她也觉得除了她好像也没别人可以选择。妹妹虽然同父异母,但我从小带她,她应该会善待我女儿的。我也明确表示如果我们有事,希望她可以来加拿大带大我女儿, 我们会留足够的钱。我咨询过移民律师,她可以以亲属签证留在加拿大(我们遗产提供一切开支,比如设一个trust),但如果想移民的话估计是要靠工作技术移民。我公婆和自己父母年纪都大了也不懂英文,我是想写妹妹,然后把我妈写成backup。
当然,如果我们平平安安到女儿成年,就不需要发愁监护人的问题了……立遗嘱就是为了以防万一。
执行人方面,是找律师比较好还是找trust company比较好呢?
至少她的子女老公是不是得一起过来啊? 还说你铁定你妹一直不婚不育,也一直没工作?所以你提供生活费她就过来了。
那你说还有什么别的选择?
监护人很难找,我们就是找不到合适的,到现在也就拖着没办遗嘱什么的。
大部分独身子女都选择让国内的爷爷奶奶外公外婆抚养自己的娃吧,带回国养,如果老人还健在的话。在这里找什么人才能放心他们把娃养大呢?
考虑一下本地靠谱有责任心的朋友
你们还年轻吧,可以先让身体好的爷爷奶奶或者姥姥姥爷做监护人,过几年再修改,Trust的财务管理人可以设为一家银行的Trust管理部门,没有事情发生,并没有费用,如果万一需要,大约遗产2%的费用吧。
可以的,只是要付保证金。是英联邦国家的就不用,比如英国,澳大利亚。。
2%是一次性的还是每年的?
查到了,是每年
If you’re going to a private bank, those fees will be higher. An all-in fee will start between 1% and 2%, and usually covers the trust’s investment manager, fiduciary and trust administration, and record-keeping and disbursements, but typically not asset-management fees. So, you might pay $30,000 to $50,000 a year on a $3 million trust. Fees fall as assets go up, so in a $25 million trust, you’ll probably pay 0.5% to 0.8%. Or perhaps even lower. “We pretty much negotiate our fees,” says Mark McLaughlin, senior managing director of products and services at U.S. Bancorp’s Ascent Private Capital Management.
我妹妹是唯一懂英文的人,她之前在美国留学,现在在上海有稳定的工作,智商情商都不错,只是现在还年轻,属于比较自我的那种年轻人(典型的刚工作只喜欢自己享受生活,但心地不坏),相信她慢慢会成熟起来。做监护人的事我跟她谈过,她表示没有问题,她也觉得除了她好像也没别人可以选择。妹妹虽然同父异母,但我从小带她,她应该会善待我女儿的。我也明确表示如果我们有事,希望她可以来加拿大带大我女儿, 我们会留足够的钱。我咨询过移民律师,她可以以亲属签证留在加拿大(我们遗产提供一切开支,比如设一个trust),但如果想移民的话估计是要靠工作技术移民。我公婆和自己父母年纪都大了也不懂英文,我是想写妹妹,然后把我妈写成backup。
当然,如果我们平平安安到女儿成年,就不需要发愁监护人的问题了……立遗嘱就是为了以防万一。
执行人方面,是找律师比较好还是找trust company比较好呢?
我觉得找大银行的Trust Management部门,虽然收费不低,但大公司做事有流程管着,不依赖个人,银行资产高违规怕被告。
律所一般比较小,很依赖律师本身的职业素养,他们又很忙,担心真有时时有多少精力管。