从2021年11月开始算五年 裴夫人 发表于 2021-10-20 11:54
从1.1开始算,我记得钱姐视频有说过,自己搜一下mayce 发表于 2021-10-20 13:44
我前一阵查了一下,这个五年貌似会被backdoor操作重置,我不确定是不是正确,具体需要咨询过税务专家, 另外我记得也是按日历年开始计算 还有59岁半取跟5年规则关系是and的关系,据说大部分人都没意识到59岁半会被5年规则给override ray_golden 发表于 2021-10-20 13:59
五年规则是什么? freetracy123 发表于 2021-10-20 13:46
这个五年是每一笔前单独算,都要呆满五年才能无罚款提前取出来,还是只要第一笔五年后就所以本金都可以了? 另外如果Roth 401k的钱rollover到Roth IRA怎么算?是两边一共呆满五年就可以,还是rollover到roth IRA里面再呆满五年才可以? redpearl 发表于 2021-10-22 15:06
我记得上次cpa说的不是这样。我去确认下。
另外我记得也是按日历年开始计算
还有59岁半取跟5年规则关系是and的关系,据说大部分人都没意识到59岁半会被5年规则给override
对,钱姐是这么说,不过不知道钱姐是不是正确。
不对。做了convertion后等五年取(不含收益),没有税和罚金。 收益需要等到59.5岁。
问了cpa,从2021/01/01开始算五年。
backdoor convertion,五年后取出无税无罚款。
另外如果Roth 401k的钱rollover到Roth IRA怎么算?是两边一共呆满五年就可以,还是rollover到roth IRA里面再呆满五年才可以?
应该每一笔五年
roll over后五年,calendar year.