国内银行扣下了我给家人转的💰

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。

那转给父母，再让父母转给你表姐

谢谢楼主提醒
楼上你说的是什么废话 人家要是早知道就不会这么麻烦了

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。


陈允恩 发表于 2021-09-24 10:02

我年初就汇报过，我家包邮区，以前汇给我爸，我妹夫跑腿，开头他拿着俩人身份证去可以办，后来因他跟收款人非近亲，也 不让办了，我改汇我妹，开头也是直接到账，今年也是被扣，要出具我跟她的亲属关系证明。

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。


陈允恩 发表于 2021-09-24 10:02

我去年也碰到过这个问题，自己姐妹也不行，必须是父母，而且只能结汇5万。

还有这个规定，谢提醒

我去年也碰到过这个问题，自己姐妹也不行，必须是父母，而且只能结汇5万。
huarenid15 发表于 2021-09-24 10:10

我汇给我妹的4000多折腾了几天最后到账了，明年我打算让我妹先问规定再说。真不想让80多的老父亲跑银行，如果汇给我爸我妹能代办，就还行。

回复 1楼陈允恩的帖子
你最后来纽约没啊？

数字币在转账这个事儿上比传统银行优势太大。所以中国也拼命打压数字币

一切以折腾普通老百姓为目的 当然，LZ不完全属于普通老百姓一类的 也开始被折腾了

看不懂了。为啥呢？外汇转出严格控制可以理解，为啥转入也这么严呢？这是要防什么啊？难道是怕美元流入被拿来炒房子？

我感觉这个和外汇管制不见得相关，如果是外汇管制，应该是管转出（国内－国外）而不是转入。我感觉这个和国内现在的金融管制有关，就是取十万块都要管你。不知道理解对与否，瞎猜。

我感觉这个和外汇管制不见得相关，如果是外汇管制，应该是管转出（国内－国外）而不是转入。我感觉这个和国内现在的金融管制有关，就是取十万块都要管你。不知道理解对与否，瞎猜。
happyhouse 发表于 2021-09-24 10:19

连老百姓取自己的钱都要限制，这难道是为了防止大家挤兑银行？银行为啥怕挤兑啊，没钱了？

几年前我才汇了几千块国内银行就各种刁难最后退回到账户了，是中行。

这边要美元的人多的是对敲一下就行了，党国还是能不麻烦就不要麻烦了

为什么啊？又不是换钱转出来

看不懂了。为啥呢？外汇转出严格控制可以理解，为啥转入也这么严呢？这是要防什么啊？难道是怕美元流入被拿来炒房子？
Xiaoxiaohai 发表于 2021-09-24 10:19

是呀， 为什么连转回中国也要管。

当时我们汇款填的是家庭相关，然后提供了我的w2和银行流水，放款了

不过楼主可以考虑在当地中国人群里直接私下换，3万gift tax不用报，没什么风险

谢谢提醒。

我对于天朝各种管控之下还不忘人情没把事做绝，留了个小口子允许给直系亲属啥的，已经是感动到不行了。lz不要太demanding

当时我们汇款填的是家庭相关，然后提供了我的w2和银行流水，放款了
_summerdays 发表于 2021-09-24 10:24

啊？往国内寄点钱还要提供W2和银行流水？！哦，我懂了，这是怕境外反华势力向国内输入资金吧？看到你是老实打工的，银行里没有进进出出大额款项的，才能确定你不是境外组织。

看不懂了。为啥呢？外汇转出严格控制可以理解，为啥转入也这么严呢？这是要防什么啊？难道是怕美元流入被拿来炒房子？
Xiaoxiaohai 发表于 2021-09-24 10:19

因为电信诈骗的黑钱，赌博网站的黑钱，外汇资金夹带回国，所以才导致的严格，从今年开始整顿的电信诈骗，以前外汇管理没这么严格，都是电信诈骗闹的

因为电信诈骗的黑钱，赌博网站的黑钱，外汇资金夹带回国，所以才导致的严格，从今年开始整顿的电信诈骗，以前外汇管理没这么严格，都是电信诈骗闹的
tgaa 发表于 2021-09-24 10:49

这么说电信诈骗的老窝在国内？海外被骗的这些人钱最终都流向国内了？

土共越来越 evil 了。

因为电信诈骗的黑钱，赌博网站的黑钱，外汇资金夹带回国，所以才导致的严格，从今年开始整顿的电信诈骗，以前外汇管理没这么严格，都是电信诈骗闹的
tgaa 发表于 2021-09-24 10:49

别洗了，这些都是借口。

我最近刚转给表妹2000刀，一切顺利啊，是不是数值比较小？

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。


陈允恩 发表于 2021-09-24 10:02

你没提前看看最近的帖子吧 这个要求有几年时间了 以前执行不严 去年夏天开始很严了 只能直系亲属 要户口本或直系亲属证明 查的严的岳父母和公婆都不行

我最近刚转给表妹2000刀，一切顺利啊，是不是数值比较小？
奔跑的你我 发表于 2021-09-24 11:53

好像5000以内算小额 有的银行是自动入账的 不会触发人工处理

境外汇款只有直系亲属可以直接收款结汇，这个规矩存在很多年了。其他关系的需要提供各种证明，在不同银行实际操作松紧把握的不一样。亲兄弟姐妹不是直系亲属

我朋友前几年从London往北京打钱，还是通过中行，被打回london
这不是什么新鲜事儿了

坐等一些人跳出来说自己往国内寄了多少多少钱都没问题。。
反正我自己的经历，前几年往国内寄过五万美元，一开始死活不让拿，亲属关系证明什么的都有，后来找人开了医院证明说是看病的，才给，坐标上海工商银行

这边要美元的人多的是对敲一下就行了，党国还是能不麻烦就不要麻烦了
snow_mm 发表于 2021-09-24 10:22

对，我被这么折腾过一次之后，后来再有需要就直接找朋友私下兑换了，我给朋友美国账户转美元，她给国内账户转人民币

是呀， 为什么连转回中国也要管。
BeHappy78 发表于 2021-09-24 10:23

别问，问你就是恨中

我用Chase汇中国银行，大额小额都汇过，国内银行会先hold fund，发一份信息确认，需要提供汇款人的姓名地址证件号码，与收款人关系以及汇款用途，一般确认信息收到后就会release fund。

你汇款的时候用途写什么？

我去年也碰到过这个问题，自己姐妹也不行，必须是父母，而且只能结汇5万。
huarenid15 发表于 2021-09-24 10:10

谁知道是父母一人五万还是一共五万？

取人民币也取不出来吗

你没提前看看最近的帖子吧 这个要求有几年时间了 以前执行不严 去年夏天开始很严了 只能直系亲属 要户口本或直系亲属证明 查的严的岳父母和公婆都不行
lyflex 发表于 2021-09-24 12:14

关键不是这规矩什么时候出来的，而是到底这是为什么？

汇款回中国最简单的就是直接汇给父母，写上生活费用赡养费用这些，银行会给父母大哥电话确认下就可以了。不能说汇回去买房借钱这些，规定不能入账的。

因为电信诈骗的黑钱，赌博网站的黑钱，外汇资金夹带回国，所以才导致的严格，从今年开始整顿的电信诈骗，以前外汇管理没这么严格，都是电信诈骗闹的
tgaa 发表于 2021-09-24 10:49

洗地也太不认真了，几年前就有了，你这说因为今年开始整顿电信诈骗

几个月前给我嫂子汇了四千多块，结果入不了帐，被挂在那里要求退回，说是因为我嫂子在老家有个主账户，都十多年了，自己都不记得了， 每个人只能有一个主账户

这个问题这个论坛上出现过很多次了
我汇过多次钱，都是汇给国内中国银行的帐户，以前要求不严，去年有所收紧
我打电话问过中行，他们的问题是全国没有一个统一的规章制度和做法，各省市的分行，支行做法的都有点不一样，很多都是自己决定。我去年接近年底汇了2笔都是给家人（不同地方不同人的两个中国银行帐户)，都是$ N万的（一笔大，一笔小），大的那笔直接放行，银行跟收款人都没联系就直接进帐户了；小的那笔卡关，要我这边提供工作证明（那个支行的人要知道这笔钱来路没问题）
小额（比如2000）的一般都是直接进帐户的，以前1万多，2万数额的也没这么严，只看一下收款人证件，现在数额大点基本都要看汇收双方的证件资料
另外收款人不一定非要父母的，兄弟姐妹等现在或曾经在一个户口本上的都没问题的，你拿现在或老的户口本去给银行看一下就没问题了
很多人问为啥汇往国内也要卡？主要是银行或者说国家是要知道这钱来路是否有问题，以及目的，比如是否境外人员资助国内犯罪，洗钱等

刚从建行转了1万美元给我哥，没问题啊，据说5000以下都不需要本人去银行，网上操作就可以。我哥去银行也很快，核对了下身份证，就到账了。

我2周前给家里电汇了一点钱，钱转到我妹夫的银行卡上的，2天就到了，没有任何问题。

去年就是这样了，超过5千刀就不能转到非直亲属手上，但父母可以。

简单，钱转到自己国内银行账户，换成人民币，随便转哪个亲戚。

转款事由写的什么？要写personal expense或者生活费才行

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。


陈允恩 发表于 2021-09-24 10:02

胡说八道

好像5000以内算小额 有的银行是自动入账的 不会触发人工处理
lyflex 发表于 2021-09-24 12:17

是的，我表妹都没有去银行，直接网上搞定。

坐等一些人跳出来说自己往国内寄了多少多少钱都没问题。。
反正我自己的经历，前几年往国内寄过五万美元，一开始死活不让拿，亲属关系证明什么的都有，后来找人开了医院证明说是看病的，才给，坐标上海工商银行
minions.huaren 发表于 2021-09-24 12:51

我妈生病那会儿，我给家里转钱，中国银行。记得我爸提过一嘴，说要父女关系证明，幸好我爸妈来看我的时候办过一份公证，直接拿过去用了。银行里的人也问了是什么用途，我爸说看病，不过没要医院证明，就让拿了。

好久没来华人了，发个帖子提醒一下，想要给国内转钱的姐妹们。
上周五，wire transfer给家里表姐三万美金，表姐在江浙沪包邮区。表姐管我借的钱。我上周五转了，她一直迟迟没收到，我给这面的chase打了电话，被告知💰上周五就离开我的账户了，建议给收款人的银行联系。表姐昨天开车去银行，被告知💰不能取，因为不是直系亲属，或者工资的发放。表姐说现在只能处理退款了。
提醒一下想要给家里转钱的姐妹们，貌似现在外汇管控更严格了。只能给父母转了，亲戚朋友都不行了。


陈允恩 发表于 2021-09-24 10:02

我转给我自己国内账号的，也被扣了，说我留的身份证过期了 我的一代身份证2013年就过期了好不好！

还有这个规定，谢提醒

我去年也碰到过这个问题，自己姐妹也不行，必须是父母，而且只能结汇5万。
huarenid15 发表于 2021-09-24 10:10

我上个月刚给我弟寄了$5万，没有问题啊

因为电信诈骗的黑钱，赌博网站的黑钱，外汇资金夹带回国，所以才导致的严格，从今年开始整顿的电信诈骗，以前外汇管理没这么严格，都是电信诈骗闹的
tgaa 发表于 2021-09-24 10:49

你是认真的？代表党国发言？

以后在国内找contractor都不行了

请问国内寄出来钱有问题吗？谢谢。

我7月份给家人汇5万美金周转一下，结果收款行招行说借款不能兑汇取款，只好退回，还让家人跟我说汇款时啥也不写，我说这真是笑话

连寄钱的自由也要失去了

啊？往国内寄点钱还要提供W2和银行流水？！哦，我懂了，这是怕境外反华势力向国内输入资金吧？看到你是老实打工的，银行里没有进进出出大额款项的，才能确定你不是境外组织。
Xiaoxiaohai 发表于 2021-09-24 10:27

没错，我给我妈寄个几千块，居然要我和我先生的护照复印件，结婚证明。因为钱是从Trust里出去的。党国威武。

上周才转十万 但是是给两个人 一个人最好不要超过五万 当天就收到 取出没问题啊 收款人是光大银行

国家卫健委权威解释为：杜绝一切境外输入病毒🦠……

国内很多奇葩规定简直无理可讲，很简单的一件事无论如何就是办不成。

回复 63楼Susanxian的帖子
要有人，有人，都可以解决。

这个问题这个论坛上出现过很多次了
我汇过多次钱，都是汇给国内中国银行的帐户，以前要求不严，去年有所收紧
我打电话问过中行，他们的问题是全国没有一个统一的规章制度和做法，各省市的分行，支行做法的都有点不一样，很多都是自己决定。我去年接近年底汇了2笔都是给家人（不同地方不同人的两个中国银行帐户)，都是$ N万的（一笔大，一笔小），大的那笔直接放行，银行跟收款人都没联系就直接进帐户了；小的那笔卡关，要我这边提供工作证明（那个支行的人要知道这笔钱来路没问题）
小额（比如2000）的一般都是直接进帐户的，以前1万多，2万数额的也没这么严，只看一下收款人证件，现在数额大点基本都要看汇收双方的证件资料
另外收款人不一定非要父母的，兄弟姐妹等现在或曾经在一个户口本上的都没问题的，你拿现在或老的户口本去给银行看一下就没问题了
很多人问为啥汇往国内也要卡？主要是银行或者说国家是要知道这钱来路是否有问题，以及目的，比如是否境外人员资助国内犯罪，洗钱等


FairCorrect 发表于 2021-09-24 17:31

这个说的全面 顶一下

汇5000 以下的应该都没有问题，大部分银行都可以自动到账，超过5000的需要申报批准了才能到账，就会很麻烦