问个关于卖股票的问题 -- Update

公用马甲8
楼主 (北美华人网)
前几年入职新公司,给的股票分四年拿到,从18年到现在拿得差不多了。最近需要现金,想卖出一半的股票,想问下:是卖2018,2019年拿到的股票,还是卖最近拿到的股票,还是没有差别? 从报税角度考虑的话。
update:
谢谢大家!我有点糊涂了,有说看vest date的,也有说看cost basis的。公司的股票这几年有在涨,比方现在有几股,
选项A)vest date 一年以上, cost basis $100 选项B)vest date 一年以上, cost basis $150 选项C)vest date 一年以内, cost basis $200 选项D)vest date 一年以内, cost basis $250
假设这四个选项都能让我凑到想要的现金,现在价格是$300。我卖哪个最划算呢?如果是long term最新的,那就是选项B?
另外,我有两种股票,一个是RSU,一个是ESPP,我卖哪个都行吧,没差吧?
therealabcdefg
没差别吧。超过一年都算long
syb1999
卖以前的,刚发的不算long term
Iced_Mocha
卖以前发的,和最近发的,有long term 和 short term 的区别
o
oats715
据说赚钱应该卖long term最新的,亏钱应该卖short term最旧的。
gokgs
要是公司 monthly vest, 要是卖 loss 的 还有 wash sale。
long term capital gain 好像省不了多少, 前两天 那个谈钱的 youtuber 讲过这个问题。 只有你 w2 低的时候, 卖 long term 才税率很低。
chmod999
想要报亏损的就卖最新的
skyfi
我会考虑2点: long term还是short term capital gain. 如果vest 1年以上的,没区别都是long term。 我指的是vest,不是grant date cost basis: cost basis低的gain多要交的税多。所以我还会优先卖cost basis高的,因为税在vest的时候交过大部分了。
zojirushi
要是公司 monthly vest, 要是卖 loss 的 还有 wash sale。
long term capital gain 好像省不了多少, 前两天 那个谈钱的 youtuber 讲过这个问题。 只有你 w2 低的时候, 卖 long term 才税率很低。
gokgs 发表于 2021-09-23 17:51

wash sale的计算一直没弄清楚
gokgs
wash sale的计算一直没弄清楚
zojirushi 发表于 2021-09-23 18:27

我前一阵子查了半天, 多数人认为 RSU ESPP purchasing will trigger wash sale. 当然你只要 defer 相应的 share 就好了。
公用马甲8
谢谢大家!我有点糊涂了,有人说看vest date,有人说看cost basis。
公司的股票这几年有在涨,比方现在有几股,
选项A)vest date 一年以上, cost basis $100 选项B)vest date 一年以上, cost basis $150 选项C)vest date 一年以内, cost basis $200 选项D)vest date 一年以内, cost basis $250
假设这四个选项都能让我凑到想要的现金,我卖哪个最划算呢?
另外,我有两种股票,一个是RSU,一个是ESPP,我卖哪个都行吧,没差吧?
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vanny886
现价多少?如果现价250,那就卖D,不用再交税了
公用马甲8
现价多少?如果现价250,那就卖D,不用再交税了
vanny886 发表于 2021-09-23 20:30

现价 $300.
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meimei12
espp最好满18个月才卖。即使满了也是先卖rsu的好
awesomeiris
选long-term,cost base高的
kicku100
看cost basis是取决于你想realize多少gain。 看vested date是因为你的holding period是从那天开始算的。 基本上你有stock reward的话,我估计你的taxable income应该是在40k以上,那么你的long term capital gain tax rate会在15%,如果是TI在445k附近的话,你的LTCG tax rate会在20%。 大部分人都会选择long term来realize因为自己的effective tax rate会比LTCG tax rate高。如果你不想realize太多capital gain的话,可以选择在超过1年的stock里面cost高的那个tax lot拿去卖。
公用马甲8
谢谢大家,基本知道我要卖哪个股票了。
公用马甲8
看cost basis是取决于你想realize多少gain。 看vested date是因为你的holding period是从那天开始算的。 基本上你有stock reward的话,我估计你的taxable income应该是在40k以上,那么你的long term capital gain tax rate会在15%,如果是TI在445k附近的话,你的LTCG tax rate会在20%。 大部分人都会选择long term来realize因为自己的effective tax rate会比LTCG tax rate高。如果你不想realize太多capital gain的话,可以选择在超过1年的stock里面cost高的那个tax lot拿去卖。

kicku100 发表于 2021-09-23 21:12

学习了