问个关于卖股票的问题 -- Update

前几年入职新公司，给的股票分四年拿到，从18年到现在拿得差不多了。最近需要现金，想卖出一半的股票，想问下：是卖2018，2019年拿到的股票，还是卖最近拿到的股票，还是没有差别？ 从报税角度考虑的话。
update：
谢谢大家！我有点糊涂了，有说看vest date的，也有说看cost basis的。公司的股票这几年有在涨，比方现在有几股，
选项A）vest date 一年以上, cost basis $100 选项B）vest date 一年以上, cost basis $150 选项C）vest date 一年以内, cost basis $200 选项D）vest date 一年以内, cost basis $250
假设这四个选项都能让我凑到想要的现金，现在价格是$300。我卖哪个最划算呢？如果是long term最新的，那就是选项B？
另外，我有两种股票，一个是RSU，一个是ESPP，我卖哪个都行吧，没差吧？

没差别吧。超过一年都算long

卖以前的，刚发的不算long term

卖以前发的，和最近发的，有long term 和 short term 的区别

据说赚钱应该卖long term最新的，亏钱应该卖short term最旧的。

要是公司 monthly vest, 要是卖 loss 的 还有 wash sale。
long term capital gain 好像省不了多少， 前两天 那个谈钱的 youtuber 讲过这个问题。 只有你 w2 低的时候， 卖 long term 才税率很低。

想要报亏损的就卖最新的

我会考虑2点： long term还是short term capital gain. 如果vest 1年以上的，没区别都是long term。 我指的是vest，不是grant date cost basis： cost basis低的gain多要交的税多。所以我还会优先卖cost basis高的，因为税在vest的时候交过大部分了。

要是公司 monthly vest, 要是卖 loss 的 还有 wash sale。
long term capital gain 好像省不了多少， 前两天 那个谈钱的 youtuber 讲过这个问题。 只有你 w2 低的时候， 卖 long term 才税率很低。
gokgs 发表于 2021-09-23 17:51

wash sale的计算一直没弄清楚

wash sale的计算一直没弄清楚
zojirushi 发表于 2021-09-23 18:27

我前一阵子查了半天， 多数人认为 RSU ESPP purchasing will trigger wash sale. 当然你只要 defer 相应的 share 就好了。

谢谢大家！我有点糊涂了，有人说看vest date，有人说看cost basis。
公司的股票这几年有在涨，比方现在有几股，
选项A）vest date 一年以上, cost basis $100 选项B）vest date 一年以上, cost basis $150 选项C）vest date 一年以内, cost basis $200 选项D）vest date 一年以内, cost basis $250
假设这四个选项都能让我凑到想要的现金，我卖哪个最划算呢？
另外，我有两种股票，一个是RSU，一个是ESPP，我卖哪个都行吧，没差吧？

现价多少？如果现价250，那就卖D，不用再交税了

现价多少？如果现价250，那就卖D，不用再交税了
vanny886 发表于 2021-09-23 20:30

现价 $300.

espp最好满18个月才卖。即使满了也是先卖rsu的好

选long-term，cost base高的

看cost basis是取决于你想realize多少gain。 看vested date是因为你的holding period是从那天开始算的。 基本上你有stock reward的话，我估计你的taxable income应该是在40k以上，那么你的long term capital gain tax rate会在15%，如果是TI在445k附近的话，你的LTCG tax rate会在20%。 大部分人都会选择long term来realize因为自己的effective tax rate会比LTCG tax rate高。如果你不想realize太多capital gain的话，可以选择在超过1年的stock里面cost高的那个tax lot拿去卖。

谢谢大家，基本知道我要卖哪个股票了。

看cost basis是取决于你想realize多少gain。 看vested date是因为你的holding period是从那天开始算的。 基本上你有stock reward的话，我估计你的taxable income应该是在40k以上，那么你的long term capital gain tax rate会在15%，如果是TI在445k附近的话，你的LTCG tax rate会在20%。 大部分人都会选择long term来realize因为自己的effective tax rate会比LTCG tax rate高。如果你不想realize太多capital gain的话，可以选择在超过1年的stock里面cost高的那个tax lot拿去卖。

kicku100 发表于 2021-09-23 21:12

学习了