投资小白不懂就问,有了qqq 为什么还要买voo?

小苏打
楼主 (北美华人网)
大家都说qqq和sp500的etf都买上。 可是我不太理解为什么。 这两者的成分重叠很大。基本上就是 qqq里面的重头戏,voo里面减少一半的比重吧,但那些头部股就还是权重很大。 如果股市好指数往上,qqq赚的多,voo赚的是一半。 如果股市不好大跌,那voo一样也跌,就是跌的稍微少一点而已,需要急用的话一样也是割肉。 那这样为什么还要持有voo?就为了万一亏了,可以亏少一点? 可是投指数本来就是为了做长线奔着赚钱去的啊, 赚了也没人家多,亏了也跑不掉。 如果从风险和收益平衡角度,难道不是应该qqq加bond吗?qqq做长线,bond做保底,放上一些应急的safety money。 请大牛指教!
update: 最后综合楼里讨论:还是要买一点voo,哈哈。最后决定买了fxaix, 因为expense ratio 低, 只要0.015%, 就这么定投下去了。qqq如果回调的话再买一点。
Alan36
qqq = nastaq 100 voo = sp500
r
ray_golden
怎么组合都可以啊,你钱你定。 你这个问题相当于买qqq和tqqq有啥区别,都是qqq,一个是三倍的,涨的时候是三倍,跌的时候也是三倍
r
ray_golden
要是手里有其它钱,为啥不Robinhood margin cash出来上tqqq呢?不怕死变相4倍杠杆
小青龙
怎么组合都可以啊,你钱你定。 你这个问题相当于买qqq和tqqq有啥区别,都是qqq,一个是三倍的,涨的时候是三倍,跌的时候也是三倍
ray_golden 发表于 2021-09-15 20:03

不是吧,即使两者(voo和qqq)现在有重合,但是概念不一样。
qd1981
VOO包括各行业最大的500家公司, QQQ只有100家, 基本都是高科技。
如果高科技如过去十年一样永远outperform下去,QQQ当然好。
不过SPY/VOO 最近也和QQQ越来越像了, 其中高科技巨无霸的身量也越来越大。
基本上, 就是收益和波动性的选择。
r
ray_golden
不是吧,即使两者(voo和qqq)现在有重合,但是概念不一样。
小青龙 发表于 2021-09-15 20:15

对,voo跟qqq部分重合,主要是sp500里增加了大科技股的成分
zheng1026
是vangard的etf吗? 其他公司有类似的吗?比如 fidelity
Binbing
voo 更接近spy
countryside005
voo 更接近spy
Binbing 发表于 2021-09-15 22:20

不是更接近,而是基本上相等。都是跟踪S&P500 index. 就管理费而言,VOO比SPY更低。
danymm
收藏学习
小苏打
VOO包括各行业最大的500家公司, QQQ只有100家, 基本都是高科技。
如果高科技如过去十年一样永远outperform下去,QQQ当然好。
不过SPY/VOO 最近也和QQQ越来越像了, 其中高科技巨无霸的身量也越来越大。
基本上, 就是收益和波动性的选择。
qd1981 发表于 2021-09-15 20:16

所以啊,我就是觉得非常像,感觉并没有做到分散风险,反而拉低了收益。
基本上就是比如科技公司(information tech) 占qqq 50% 权重,在voo里面占25%, 都这么高的比重,那这个样子买voo感觉也没什么意思啊。
fntan
大家都说qqq和sp500的etf都买上。 可是我不太理解为什么。 这两者的成分重叠很大。基本上就是 qqq里面的重头戏,voo里面减少一半的比重吧,但那些头部股就还是权重很大。 如果股市好指数往上,qqq赚的多,voo赚的是一半。 如果股市不好大跌,那voo一样也跌,就是跌的稍微少一点而已,需要急用的话一样也是割肉。 那这样为什么还要持有voo?就为了万一亏了,可以亏少一点? 可是投指数本来就是为了做长线奔着赚钱去的啊, 赚了也没人家多,亏了也跑不掉。 如果从风险和收益平衡角度,难道不是应该qqq加bond吗?qqq做长线,bond做保底,放上一些应急的safety money。 请大牛指教!
小苏打 发表于 2021-09-15 19:44

voo没必要,可为什么要买qqq而不是qqqm?
s
snowtone
指数如其名,鸡蛋放500个篮子和100个篮子的区别。你只能看到过去,看不到未来。
countryside005
voo没必要,可为什么要买qqq而不是qqqm?
fntan 发表于 2021-09-15 23:12

QQQ和QQQM都是跟踪Nasdaq 100. QQQ是最大的ETF之一,而QQQM只是一个小ETF。你要是大户的话买QQQ。你要是小户且打算长期持有的话买QQQM有一点点管理费低的好处。
fntan
QQQ和QQQM都是跟踪Nasdaq 100. QQQ是最大的ETF之一,而QQQM只是一个小ETF。你要是大户的话买QQQ。你要是小户且打算长期持有的话买QQQM有一点点管理费低的好处。
countryside005 发表于 2021-09-15 23:24

对啊,我模糊记得这俩追踪的差不多,qqqm便宜点儿管理费少点儿。所以买了一堆qqqm平时卖call玩
qd1981
所以啊,我就是觉得非常像,感觉并没有做到分散风险,反而拉低了收益。
基本上就是比如科技公司(information tech) 占qqq 50% 权重,在voo里面占25%, 都这么高的比重,那这个样子买voo感觉也没什么意思啊。
小苏打 发表于 2021-09-15 23:11

QQQ 波动性要大不少, SPY历史上最大的drawdown是50%, QQQ是80%, 你能不能handle ?
如果你能接受QQQ的 波动性, 你应该得到更大的回报。
Modage
回复 1楼小苏打的帖子
VOO追踪的是SP500指数,即在美国上市的500家大型企业,这500家企业基本占美国股票市场的80%左右,所以是一个很分散化的指数。
QQQ追踪的是NASDAQ-100指数,即在NASDAQ上市的市值前100名的公司,相比SP500指数来说分散化程度更低,第一是信息科技股比例有49%(相比VOO只有28%),第二是只有NASDAQ股票,第三是没有金融公司,第四是QQQ前十持股占比52%(相比VOO的前十持股只占29%)。
所以呢,有人会觉得QQ的分散化程度不够,他们希望投资更分散一些,接受更低的回报来避免更高的风险,所以他们会买VOO 或者SPY这些追踪SP500的ETF。 还有的人则是VOO和QQQ都买,主打VOO,加一点QQQ,从而达到在宽基指数投资的基础上增加科技股的比重。另外,虽然QQQ在过去十五年绝大部分时间都是压着VOO,但是有人认为他们无法预测未来十五年二十年三十年还是不是QQQ吊打VOO,科技股会轮换到低潮吗,nasdaq会变成80年代时的颓废模样吗,他们说不知道答案,也不想寻求答案,所以他们买VOO或者SPY,只需要市场平均回报率就行了。简单说呢,即使是赚钱,不同的人也有不同的理念和风险偏好,没有最好的策略,只有最适合自己的,所以市面上的ETF产品五花八门,就是细分需求。
小苏打
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VOO追踪的是SP500指数,即在美国上市的500家大型企业,这500家企业基本占美国股票市场的80%左右,所以是一个很分散化的指数。
QQQ追踪的是NASDAQ-100指数,即在NASDAQ上市的市值前100名的公司,相比SP500指数来说分散化程度更低,第一是信息科技股比例有49%(相比VOO只有28%),第二是只有NASDAQ股票,第三是没有金融公司,第四是QQQ前十持股占比52%(相比VOO的前十持股只占29%)。
所以呢,有人会觉得QQ的分散化程度不够,他们希望投资更分散一些,接受更低的回报来避免更高的风险,所以他们会买VOO 或者SPY这些追踪SP500的ETF。 还有的人则是VOO和QQQ都买,主打VOO,加一点QQQ,从而达到在宽基指数投资的基础上增加科技股的比重。另外,虽然QQQ在过去十五年绝大部分时间都是压着VOO,但是有人认为他们无法预测未来十五年二十年三十年还是不是QQQ吊打VOO,科技股会轮换到低潮吗,nasdaq会变成80年代时的颓废模样吗,他们说不知道答案,也不想寻求答案,所以他们买VOO或者SPY,只需要市场平均回报率就行了。简单说呢,即使是赚钱,不同的人也有不同的理念和风险偏好,没有最好的策略,只有最适合自己的,所以市面上的ETF产品五花八门,就是细分需求。

Modage 发表于 2021-09-15 23:39

哇太感谢了,说的好详细,很有道理!
sailingship
回复 18楼Modage的帖子
很详尽,给你点赞
B
BeHappy78
我只买了一些QQQ,90% VOO... 心理只能承受VOO的跌幅。股票这东西, 人算不如天算
dan1313
高手很多,学习了
小苏打
最后综合楼里讨论:还是要买一点voo,哈哈。最后决定买了fxaix, 因为expense ratio 低, 只要0.015%, 就这么定投下去了。qqq如果回调的话再买一点。
馨月格格
回复 1楼小苏打的帖子
楼主问一下,什么是fxaix ?
吴欣怡neinei
进来学习 voo较qqq稳一些。如果想短时间赚的多,可能不适合。
cosmo
最后综合楼里讨论:还是要买一点voo,哈哈。最后决定买了fxaix, 因为expense ratio 低, 只要0.015%, 就这么定投下去了。qqq如果回调的话再买一点。
小苏打 发表于 2021-09-17 16:00

Fidelity 还有0 cost的呢
小苏打
回复 1楼小苏打的帖子
楼主问一下,什么是fxaix ?
馨月格格 发表于 2021-09-17 16:44

Fidelity 500 Index Fund
小苏打
Fidelity 还有0 cost的呢
cosmo 发表于 2021-09-17 17:14

 但是那个不是追踪sp500的,是追踪total market的,和VTI差不多。
fun2013
学习了
馨月格格
Fidelity 500 Index Fund
小苏打 发表于 2021-09-17 18:12

那再问一下,如果买的话 股票代码是什么?
一步一个脚印
Mark