这完全看你们的经济状况啊，租房上学是可以的，但如果条件允许，我喜欢买房，但这都是个人preference。 另外说一下私立，可能是弯曲和几个房价特别夸张的地方，学区房和私立很多时候有种二选一的感觉。但是别的地方，很多送私立的也都买了学区房，我感觉一个是可能觉得学区房保值，一个是看中了具体某个学区的生活人文环境，再就是可能给孩子一个backup，没去成私立或者不适应的话还能去个ok的公立继续读。 不过这都是case by case，求别抬杠，比如有些小区虽然学校不行但是治安或其他方面还是非常理想，或者有些私立学校学费太贵，同时负担学费和学区房的花销不现实，等等。总之都是个人选择，多了解一下你周边的情况，但没必要盲目跟风。
好像在SF Bay Area, $2500 也能租到一个 2B1B的地方，当然要在非旺季时候找起。反正美国根本没有这种“钢需房”的概念。
租房上学可以的。但租房没有稳定性，全看房东，涨价卖房等。好学区大多是老区。apt complex少，小而且贵，月租不比mortgage少。自己买就解脱了，而且可以改建成自己喜欢的floorplan。
说话要慎重，要文明一些。忠告一下。
哪有这么多事，搞出租屋的巴不得你租一辈子。投资客也巴不得买带租客的。好学区有无数投资客买房出租。
赶人走的理由：一是不付房租，二是涨房租你不愿意。
如果你是好租客，没啥事的，房东宁肯便宜一点也会租给你。
如果你是事精，当然不在乎你走。比如换个灯泡也要找房东的那种。不过即使如此，如果你按时付房租，房东想想虽然烦，好歹房子不空关一直拿到租金，也会忍。
我知道华人单身妈妈租房10+年以上，小孩都读大学了还租，同样一套房子，房东也没怎么涨房租。
做过房东的才明白这些道理。谁做房东只做几年的？大多都是持有10+年以上，很多卖也是卖给投资客，内部消化。毕竟出租屋状况一般，卖不出价格，如果装修，又要投资很多，万一价格上不去，不划算，想想还是as is卖给投资客比较好。
啥逻辑，邻居好不好，租房买房就有区别？邻居不好，房东才最麻烦。租客反倒庆幸没有买这个房子。
对啊，买房遇到坏邻居岂不是更麻烦。
事实是学区房的租金比非学区租金差不了多少，完全可以接受的范围。而且和房主待遇一视同仁，真正的不歧视租客。
你可以租房的时候找愿意签长期合同的
对的。我的房东就很好，老乡，有次东西坏了还送我干贝表示歉意。房租涨的也很讲人情，当然我们也很讲道理。
好学区租房的很多是冲着学区来的，都是有追求的家庭，我们小区就很不错，房主基本上都是买来出租的，租客间也很和气，都为了孩子。
不然如果大人没有大的工作变动，经济上也负担得起，买房的话大概率还是买在租房区的附近，你也不想看着孩子跟一起长大的同学朋友分开吧？既然如此，不如在自己力所能及的时候直接买了。
好学区可租的房子比较少，选择少。租房子上私立倒是不太计较地点，问题就是学校排不排得上。
买房都有个breakeven point。一开始月供高，随着市面租金上涨，渐渐月供和房租持平了，房东才有现金流。 我要是能房租能养房，租客事儿少handy，我也不会动不动涨房租。 问题是，房租都能cover月供保险地税了，租客干嘛不努力攒钱自己去买房？
南湾好学区3b这几年5k可以租到很不错的house/townhouse了（厨房卫生间装修都还行，有的带空调），同样的房子这几年要买月付+房产税至少1w更高，还不考虑买卖的fee。而且买房前些年基本都在付利息，还得本金很少的。 个人认为除非你打算在湾区长期居住，租房远远比买房划算。钱随便买个QQQ升值速度不比房价升值慢，流动性更好，并且没有负债压力。想上杠杆可以买TQQQ。 如果打算这辈子就在湾区待到退休了，或者至少住二十年，那肯定还是买比较好。
这账我算过. 我有一套100多万的投资房，每月成本3200，每月租金4200，不算上房子本身增值也划算的.
你这个买的早成本比较低，这几年肯定是买不到这个价格的。基本过得去的都得2米了。 所以我觉得长期持有的话会比较划算，相对短期的话以现在这个房价，还是租划算
你要么没有出租房，要么不会买出租房。
反正现金流从来都是正的，从来不买月供高于房租的房子。
很多人不是一直在一个地方呆，买房closing cost，agent fee，一进一出，如果5年内买卖都要亏得，除非运气好，5年内房价暴涨，比如这一次。
很多人想先租一年看看，还有不少人攒不下首付。
正相反，我觉得短期持有几年卖了最划算（假设无法一步到位买大house，只能要么买个小的，要么租房），一是贷款的杠杆效应在前几年最有效，后面随着本金的增多不再明显，二是自住房有50万免税额，房屋增值部分不用交tax比股市好多了.
要算本金回报率的。
4200*12-3200*12 = 12000，本金多少？估计你贷款30-40万？本金6，70万。这样12000/6,70万，回报2%不到，好像也不划算吧？并且市场价格如果2百万，equity恐怕已经160万，那回报率太低了。
我一般会算internal rate of return, IRR, Excel里面有算。
预期每年现金流，预期10年后卖，或者暴涨后卖，房价查HPI可以看到历史平均数据，估计未来10-15年大概率差不多，这样很容易算未来10-15年房价预期，然后扣掉10年后贷款余额和closing cost，就知道预期的IRR是多少了。
你咋算的？你大概房价预期年涨率很高吧。否则closing cost 3%， 卖房4%，已经拉掉7%的房价
房价预期10-15年也许还靠谱，能预期2，3年，你蛮牛的。
没有，本金没有那么多所以划算. 大头是增值的部分免税. 当然如果持有时间太长就未必能beat股市了.
你说这种状况有个假设，就是短期持有这几年的房价必须快速增长。如果房价增长不够，横盘，阴跌，那利息，房产税，agent fee， HOA这些都是支出，另外一个就是小房子的生活质量肯定没有大房子高，小房子的房价增长也没有那么快，除非像我说的，长期持有，因为长期来看房价肯定是增长的，可以抹平短期的风险和cost。
美国平均换房时间是7年. 7%手续费跟39% tax on capital gain 比不算啥. 当然这只适于用房价上涨区，比如湾区. 湾区房价和股市基本同步所以可以拿来比较.
你长期持有的理论是对的. in general，美国买房子不是好的投资手段，但是在湾区，如果利用好自住房免税额，买小房子然后置换，肯定比租房划算.
如果打算长期待在湾区，确实应该这样操作，如果不打算长期（10年以上）居住，租房远远更划算
另外说一下私立，可能是弯曲和几个房价特别夸张的地方，学区房和私立很多时候有种二选一的感觉。但是别的地方，很多送私立的也都买了学区房，我感觉一个是可能觉得学区房保值，一个是看中了具体某个学区的生活人文环境，再就是可能给孩子一个backup，没去成私立或者不适应的话还能去个ok的公立继续读。
不过这都是case by case，求别抬杠，比如有些小区虽然学校不行但是治安或其他方面还是非常理想，或者有些私立学校学费太贵，同时负担学费和学区房的花销不现实，等等。总之都是个人选择，多了解一下你周边的情况，但没必要盲目跟风。
要看市场价格扣除贷款后的本金。
租房的缺点在于，租金不是定的。往往年年涨；如果对房子有不满意的地方自己也不能动；一般也不会买好家具；房租都是开销，不像买房mortgage可以抵税；房价一直涨的话租房就更亏了。
租房只有在地产税很高的地方划算点。
咋可能租房远远比买划算？
就湾区而言，任何时候买比租都划算。房价快速上涨的时候租房更是亏大了。